{"id":31250,"date":"2025-12-15T15:17:43","date_gmt":"2025-12-15T14:17:43","guid":{"rendered":"https:\/\/nect.com\/media\/sin-categoria\/ley-contra-el-blanqueo-de-capitales-lo-que-las-empresas-deben-saber\/"},"modified":"2026-10-27T20:21:42","modified_gmt":"2026-10-27T19:21:42","slug":"ley-contra-el-blanqueo-de-capitales-lo-que-las-empresas-deben-saber","status":"publish","type":"post","link":"https:\/\/nect.com\/es\/media\/blog\/ley-contra-el-blanqueo-de-capitales-lo-que-las-empresas-deben-saber\/","title":{"rendered":"Ley contra el blanqueo de capitales: lo que las empresas deben saber"},"content":{"rendered":"\t\t<div data-elementor-type=\"wp-post\" data-elementor-id=\"31250\" class=\"elementor elementor-31250 elementor-30076\" data-elementor-post-type=\"post\">\n\t\t\t\t<div class=\"elementor-element elementor-element-7c85029 e-flex e-con-boxed e-con e-parent\" data-id=\"7c85029\" data-element_type=\"container\" data-e-type=\"container\">\n\t\t\t\t\t<div class=\"e-con-inner\">\n\t\t\t\t<div class=\"elementor-element elementor-element-5d557f2 elementor-widget elementor-widget-text-editor\" data-id=\"5d557f2\" data-element_type=\"widget\" data-e-type=\"widget\" data-widget_type=\"text-editor.default\">\n\t\t\t\t<div class=\"elementor-widget-container\">\n\t\t\t\t\t\t\t\t\t<p>La Ley contra el blanqueo de capitales (GwG) es una directriz importante que las empresas en Alemania deben tener en cuenta. Para combatir eficazmente el <a href=\"https:\/\/nect.com\/es\/media\/blog\/blanqueo-de-capitales-lo-que-debe-saber\/\" target=\"_blank\" rel=\"noopener\">blanqueo de capitales<\/a>, las empresas deben comprender la GwG y cumplir sus requisitos. En este art\u00edculo analizaremos la GwG con m\u00e1s detalle y debatiremos las consecuencias de su incumplimiento.  <\/p>\t\t\t\t\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t<\/div>\n\t\t<div class=\"elementor-element elementor-element-0e8a192 e-con-full e-flex e-con e-child\" data-id=\"0e8a192\" data-element_type=\"container\" data-e-type=\"container\" data-settings=\"{&quot;background_background&quot;:&quot;classic&quot;}\">\n\t\t\t\t<div class=\"elementor-element elementor-element-6fa91ea elementor-widget elementor-widget-heading\" data-id=\"6fa91ea\" data-element_type=\"widget\" data-e-type=\"widget\" data-widget_type=\"heading.default\">\n\t\t\t\t<div class=\"elementor-widget-container\">\n\t\t\t\t\t<h3 class=\"elementor-heading-title elementor-size-default\">Lo m\u00e1s importante en resumen<\/h3>\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t<div class=\"elementor-element elementor-element-ed21d5b elementor-widget elementor-widget-text-editor\" data-id=\"ed21d5b\" data-element_type=\"widget\" data-e-type=\"widget\" data-widget_type=\"text-editor.default\">\n\t\t\t\t<div class=\"elementor-widget-container\">\n\t\t\t\t\t\t\t\t\t<ul><li>El objetivo de la GwG es proteger la integridad del sistema financiero y frenar la criminalidad<\/li><li>La GwG se aplica a todas las empresas en Alemania que tengan que ver con transacciones financieras, independientemente del tama\u00f1o o del sector de la empresa<\/li><li>Las empresas que infrinjan la Ley contra el blanqueo de capitales se enfrentan a elevadas multas<\/li><\/ul>\t\t\t\t\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t<div class=\"elementor-element elementor-element-13f03ca elementor-toc--minimized-on-desktop elementor-widget elementor-widget-table-of-contents\" data-id=\"13f03ca\" data-element_type=\"widget\" data-e-type=\"widget\" data-settings=\"{&quot;container&quot;:&quot;#index-content&quot;,&quot;exclude_headings_by_selector&quot;:[],&quot;no_headings_message&quot;:&quot;Es wurden keine \\u00dcberschriften 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elementor-toc__toggle-button--expand\" role=\"button\" tabindex=\"0\" aria-controls=\"elementor-toc__13f03ca\" aria-expanded=\"true\" aria-label=\"Abrir la tabla de contenidos\"><i aria-hidden=\"true\" class=\"icon icon-keyboard_arrow_down\"><\/i><\/div>\n\t\t\t\t<div class=\"elementor-toc__toggle-button elementor-toc__toggle-button--collapse\" role=\"button\" tabindex=\"0\" aria-controls=\"elementor-toc__13f03ca\" aria-expanded=\"true\" aria-label=\"Cerrar la tabla de contenidos\"><i aria-hidden=\"true\" class=\"icon icon-keyboard_arrow_up\"><\/i><\/div>\n\t\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t<div id=\"elementor-toc__13f03ca\" class=\"elementor-toc__body\">\n\t\t\t<div class=\"elementor-toc__spinner-container\">\n\t\t\t\t<i class=\"elementor-toc__spinner eicon-animation-spin eicon-loading\" aria-hidden=\"true\"><\/i>\t\t\t<\/div>\n\t\t<\/div>\n\t\t\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t<\/div>\n\t\t<div class=\"elementor-element elementor-element-6714e86 e-con-full e-flex e-con e-child\" data-id=\"6714e86\" data-element_type=\"container\" data-e-type=\"container\" id=\"index-content\" data-settings=\"{&quot;background_background&quot;:&quot;classic&quot;}\">\n\t\t\t\t<div class=\"elementor-element elementor-element-1268093 elementor-widget elementor-widget-spacer\" data-id=\"1268093\" data-element_type=\"widget\" data-e-type=\"widget\" data-widget_type=\"spacer.default\">\n\t\t\t\t<div class=\"elementor-widget-container\">\n\t\t\t\t\t\t\t<div class=\"elementor-spacer\">\n\t\t\t<div class=\"elementor-spacer-inner\"><\/div>\n\t\t<\/div>\n\t\t\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t<div class=\"elementor-element elementor-element-6e777d6 elementor-widget elementor-widget-heading\" data-id=\"6e777d6\" data-element_type=\"widget\" data-e-type=\"widget\" data-widget_type=\"heading.default\">\n\t\t\t\t<div class=\"elementor-widget-container\">\n\t\t\t\t\t<h2 class=\"elementor-heading-title elementor-size-default\">La Ley contra el blanqueo de capitales explicada de forma sencilla<\/h2>\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t<div class=\"elementor-element elementor-element-042b669 elementor-widget elementor-widget-text-editor\" data-id=\"042b669\" data-element_type=\"widget\" data-e-type=\"widget\" data-widget_type=\"text-editor.default\">\n\t\t\t\t<div class=\"elementor-widget-container\">\n\t\t\t\t\t\t\t\t\t<p>La GwG se introdujo para <b>combatir el blanqueo de capitales y la financiaci\u00f3n del terrorismo<\/b>. Establece normas y procedimientos que las <b>empresas deben seguir<\/b> para detectar y notificar actividades sospechosas. El objetivo de la GwG es proteger la integridad del sistema financiero y frenar la criminalidad.  <\/p><p>Adem\u00e1s, la GwG <b>define el blanqueo de capitales<\/b> como el proceso mediante el cual los ingresos ilegales se introducen en el circuito financiero legal. Incluye diversos m\u00e9todos, como ocultar el origen del dinero, mezclar fondos legales e ilegales y utilizar empresas para el blanqueo de capitales. La GwG es de gran importancia para todas las empresas en Alemania, independientemente de su tama\u00f1o o sector.  <\/p>\t\t\t\t\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t<div class=\"elementor-element elementor-element-dc2abb1 elementor-hidden-mobile elementor-widget elementor-widget-spacer\" data-id=\"dc2abb1\" data-element_type=\"widget\" data-e-type=\"widget\" data-widget_type=\"spacer.default\">\n\t\t\t\t<div class=\"elementor-widget-container\">\n\t\t\t\t\t\t\t<div class=\"elementor-spacer\">\n\t\t\t<div class=\"elementor-spacer-inner\"><\/div>\n\t\t<\/div>\n\t\t\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t<div class=\"elementor-element elementor-element-60e9172 elementor-widget elementor-widget-heading\" data-id=\"60e9172\" data-element_type=\"widget\" data-e-type=\"widget\" data-widget_type=\"heading.default\">\n\t\t\t\t<div class=\"elementor-widget-container\">\n\t\t\t\t\t<h2 class=\"elementor-heading-title elementor-size-default\">\u00bfCu\u00e1ndo se introdujo la GwG en Alemania?<\/h2>\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t<div class=\"elementor-element elementor-element-a03d618 elementor-widget elementor-widget-text-editor\" data-id=\"a03d618\" data-element_type=\"widget\" data-e-type=\"widget\" data-widget_type=\"text-editor.default\">\n\t\t\t\t<div class=\"elementor-widget-container\">\n\t\t\t\t\t\t\t\t\t<p>La Ley contra el blanqueo de capitales (GwG) es un componente importante del sistema jur\u00eddico alem\u00e1n y cuenta con una larga historia. Se introdujo por primera vez<b> en el a\u00f1o 1993<\/b> y desde entonces se ha actualizado en varias ocasiones para responder a las amenazas cambiantes del blanqueo de capitales y la financiaci\u00f3n del terrorismo. La GwG se basa en est\u00e1ndares y directrices internacionales, en particular en las recomendaciones del Financial Action Task Force (FATF), una organizaci\u00f3n internacional para combatir el blanqueo de capitales y la financiaci\u00f3n del terrorismo.  <\/p>\t\t\t\t\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t<div class=\"elementor-element elementor-element-cbb799a elementor-widget elementor-widget-heading\" data-id=\"cbb799a\" data-element_type=\"widget\" data-e-type=\"widget\" data-widget_type=\"heading.default\">\n\t\t\t\t<div class=\"elementor-widget-container\">\n\t\t\t\t\t<h3 class=\"elementor-heading-title elementor-size-default\">\u00bfCu\u00e1l es la base de la Ley contra el blanqueo de capitales?<\/h3>\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t<div class=\"elementor-element elementor-element-0277bbd elementor-widget elementor-widget-text-editor\" data-id=\"0277bbd\" data-element_type=\"widget\" data-e-type=\"widget\" data-widget_type=\"text-editor.default\">\n\t\t\t\t<div class=\"elementor-widget-container\">\n\t\t\t\t\t\t\t\t\tLa Directiva de la UE contra el blanqueo de capitales constituye la base de todas las leyes nacionales \u201cAnti-Money-Laundering\u201d. Entre 1991 y 2018 se han publicado ya seis directivas. Los Estados son responsables de la transposici\u00f3n de la Directiva de la UE contra el blanqueo de capitales a nivel nacional. En Alemania, esto se materializa mediante diversas adaptaciones de la Ley contra el blanqueo de capitales.     \n\nResumen de todas las Directivas de la UE contra el blanqueo de capitales:\t\t\t\t\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t<div class=\"elementor-element elementor-element-bece325 elementor-widget elementor-widget-text-editor\" data-id=\"bece325\" data-element_type=\"widget\" data-e-type=\"widget\" data-widget_type=\"text-editor.default\">\n\t\t\t\t<div class=\"elementor-widget-container\">\n\t\t\t\t\t\t\t\t\t<ul>\n \t<li>1.\u00aa Directiva de la UE contra el blanqueo de capitales 1991<\/li>\n \t<li>2.\u00aa Directiva de la UE contra el blanqueo de capitales 2001<\/li>\n \t<li>3.\u00aa Directiva de la UE contra el blanqueo de capitales 2005<\/li>\n \t<li>4.\u00aa Directiva de la UE contra el blanqueo de capitales 2015<\/li>\n \t<li><a href=\"https:\/\/eur-lex.europa.eu\/legal-content\/DE\/TXT\/?uri=celex%3A32018L0843\" target=\"_blank\" rel=\"noopener\">5.\u00aa Directiva de la UE contra el blanqueo de capitales 2018<\/a><\/li>\n \t<li><a href=\"https:\/\/eur-lex.europa.eu\/legal-content\/DE\/TXT\/PDF\/?uri=CELEX:32018L0843\" target=\"_blank\" rel=\"noopener\">6.\u00aa Directiva de la UE contra el blanqueo de capitales 2018<\/a><\/li>\n<\/ul>\t\t\t\t\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t<div class=\"elementor-element elementor-element-7afe8ed elementor-hidden-mobile elementor-widget elementor-widget-spacer\" data-id=\"7afe8ed\" data-element_type=\"widget\" data-e-type=\"widget\" data-widget_type=\"spacer.default\">\n\t\t\t\t<div class=\"elementor-widget-container\">\n\t\t\t\t\t\t\t<div class=\"elementor-spacer\">\n\t\t\t<div class=\"elementor-spacer-inner\"><\/div>\n\t\t<\/div>\n\t\t\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t<div class=\"elementor-element elementor-element-d2193b8 elementor-widget elementor-widget-heading\" data-id=\"d2193b8\" data-element_type=\"widget\" data-e-type=\"widget\" data-widget_type=\"heading.default\">\n\t\t\t\t<div class=\"elementor-widget-container\">\n\t\t\t\t\t<h2 class=\"elementor-heading-title elementor-size-default\">\u00bfQu\u00e9 cambia en la Ley contra el blanqueo de capitales a partir de 2020? \u00bfQu\u00e9 se aplica en 2024? <\/h2>\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t<div class=\"elementor-element elementor-element-c536577 elementor-widget elementor-widget-text-editor\" data-id=\"c536577\" data-element_type=\"widget\" data-e-type=\"widget\" data-widget_type=\"text-editor.default\">\n\t\t\t\t<div class=\"elementor-widget-container\">\n\t\t\t\t\t\t\t\t\tLa GwG es una ley din\u00e1mica que evoluciona constantemente para responder a las amenazas cambiantes. Es importante que las empresas se mantengan al d\u00eda de los requisitos legales y revisen y actualicen peri\u00f3dicamente sus medidas de lucha contra el blanqueo de capitales.   \n\nEsto es lo que ha cambiado en la Ley contra el blanqueo de capitales (GwG) en Alemania a partir del 1 de enero de 2020:\t\t\t\t\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t<div class=\"elementor-element elementor-element-7989c15 elementor-widget elementor-widget-text-editor\" data-id=\"7989c15\" data-element_type=\"widget\" data-e-type=\"widget\" data-widget_type=\"text-editor.default\">\n\t\t\t\t<div class=\"elementor-widget-container\">\n\t\t\t\t\t\t\t\t\t<ol><li><b>\u00c1mbito de aplicaci\u00f3n ampliado<\/b>: la GwG revisada se extiende a una gama m\u00e1s amplia de negocios y grupos profesionales. Esto incluye bolsas de criptomonedas, casas de arte y subastas, as\u00ed como proveedores de servicios de moneda virtual. Estas empresas deben ahora cumplir las mismas normas contra el blanqueo de capitales que las entidades financieras tradicionales.  <\/li><li><b>Obligaciones de diligencia debida reforzadas<\/b>: las empresas y las entidades financieras deben aplicar obligaciones de diligencia debida reforzadas en la identificaci\u00f3n de sus clientes. Esto significa que deben realizar una verificaci\u00f3n exhaustiva de las identidades de los clientes (KYC) para asegurarse de que no realizan negocios con personas potencialmente sospechosas. Esto es especialmente importante en transacciones superiores a 10.000 euros.  <\/li><li><b>Registro de transparencia<\/b>: Alemania ha introducido un registro central de transparencia. En este registro se recopila informaci\u00f3n sobre los beneficiarios efectivos de las empresas y se pone a disposici\u00f3n del p\u00fablico. Con ello se pretende dificultar el blanqueo de capitales, ya que los verdaderos propietarios de las empresas ya no pueden actuar en la sombra.  <\/li><li><b>Sanciones m\u00e1s elevadas<\/b>: las sanciones por infracciones de la GwG se han incrementado dr\u00e1sticamente. Las empresas y las personas que infrinjan la normativa pueden ser sancionadas con multas considerables. En caso de infracciones graves, estas multas pueden ascender a millones y, en el peor de los casos, incluso puede imponerse una pena de prisi\u00f3n.  <\/li><\/ol>\t\t\t\t\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t<div class=\"elementor-element elementor-element-50edebc elementor-widget elementor-widget-text-editor\" data-id=\"50edebc\" data-element_type=\"widget\" data-e-type=\"widget\" data-widget_type=\"text-editor.default\">\n\t\t\t\t<div class=\"elementor-widget-container\">\n\t\t\t\t\t\t\t\t\tEstos cambios espec\u00edficos en la Ley contra el blanqueo de capitales forman parte de los esfuerzos integrales del Gobierno alem\u00e1n para combatir de forma m\u00e1s eficiente el blanqueo de capitales y la financiaci\u00f3n del terrorismo. Es de vital importancia que las empresas y las personas sujetas a la GwG cumplan estrictamente estas disposiciones para evitar problemas legales y consecuencias graves. \t\t\t\t\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t<div class=\"elementor-element elementor-element-4a15ece elementor-hidden-mobile elementor-widget elementor-widget-spacer\" data-id=\"4a15ece\" data-element_type=\"widget\" data-e-type=\"widget\" data-widget_type=\"spacer.default\">\n\t\t\t\t<div class=\"elementor-widget-container\">\n\t\t\t\t\t\t\t<div class=\"elementor-spacer\">\n\t\t\t<div class=\"elementor-spacer-inner\"><\/div>\n\t\t<\/div>\n\t\t\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t<div class=\"elementor-element elementor-element-12dd1b7 elementor-widget elementor-widget-heading\" data-id=\"12dd1b7\" data-element_type=\"widget\" data-e-type=\"widget\" data-widget_type=\"heading.default\">\n\t\t\t\t<div class=\"elementor-widget-container\">\n\t\t\t\t\t<h2 class=\"elementor-heading-title elementor-size-default\">\u00bfA qui\u00e9n afecta la Ley contra el blanqueo de capitales? Sujetos obligados de la Ley contra el blanqueo de capitales <\/h2>\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t<div class=\"elementor-element elementor-element-911af93 elementor-widget elementor-widget-heading\" data-id=\"911af93\" data-element_type=\"widget\" data-e-type=\"widget\" data-widget_type=\"heading.default\">\n\t\t\t\t<div class=\"elementor-widget-container\">\n\t\t\t\t\t<h3 class=\"elementor-heading-title elementor-size-default\">Extracto de la ley y explicaci\u00f3n<\/h3>\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t<div class=\"elementor-element elementor-element-90a851b elementor-widget elementor-widget-text-editor\" data-id=\"90a851b\" data-element_type=\"widget\" data-e-type=\"widget\" data-widget_type=\"text-editor.default\">\n\t\t\t\t<div class=\"elementor-widget-container\">\n\t\t\t\t\t\t\t\t\t<p>La GwG se aplica a todas las empresas en Alemania, independientemente de su tama\u00f1o o sector. Afecta a muchas empresas diferentes que tienen que ver con transacciones financieras. Est\u00e1n obligadas a desarrollar e implementar directrices y procedimientos internos para combatir el blanqueo de capitales.  <\/p><p>Entre los afectados por la <b>Ley contra el blanqueo de capitales<\/b> se encuentran, entre otros, los siguientes sujetos obligados. Puede consultar una lista de todos los sujetos obligados en la <a href=\"https:\/\/www.gesetze-im-internet.de\/gwg_2017\/__2.html\" target=\"_blank\" rel=\"noopener\">GwG \u00a7 2 apdo. 1<\/a>. <\/p>\t\t\t\t\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t<div class=\"elementor-element elementor-element-f1aff6d elementor-widget elementor-widget-text-editor\" data-id=\"f1aff6d\" data-element_type=\"widget\" data-e-type=\"widget\" data-widget_type=\"text-editor.default\">\n\t\t\t\t<div class=\"elementor-widget-container\">\n\t\t\t\t\t\t\t\t\t<ul><li>Notarios<\/li><li>Entidades de cr\u00e9dito<\/li><li><a href=\"https:\/\/nect.com\/es\/sectores\/bancos\/\" target=\"_blank\" rel=\"noopener\">Entidades de servicios financieros<\/a><\/li><li>Empresas financieras<\/li><li>determinadas <a href=\"https:\/\/nect.com\/es\/sectores\/seguros\/\" target=\"_blank\" rel=\"noopener\">compa\u00f1\u00edas de seguros<\/a><\/li><li>Abogados <\/li><li>Asesores fiscales<\/li><li>Agentes inmobiliarios<\/li><li>Comerciantes de bienes<\/li><\/ul>\t\t\t\t\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t<div class=\"elementor-element elementor-element-ce822d2 elementor-hidden-mobile elementor-widget elementor-widget-spacer\" data-id=\"ce822d2\" data-element_type=\"widget\" data-e-type=\"widget\" data-widget_type=\"spacer.default\">\n\t\t\t\t<div class=\"elementor-widget-container\">\n\t\t\t\t\t\t\t<div class=\"elementor-spacer\">\n\t\t\t<div class=\"elementor-spacer-inner\"><\/div>\n\t\t<\/div>\n\t\t\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t<\/div>\n\t\t<div class=\"elementor-element elementor-element-788b7b5 e-con-full e-flex e-con e-child\" data-id=\"788b7b5\" data-element_type=\"container\" data-e-type=\"container\" data-settings=\"{&quot;background_background&quot;:&quot;classic&quot;}\">\n\t\t\t\t<div class=\"elementor-element elementor-element-001a6f2 elementor-widget elementor-widget-heading\" data-id=\"001a6f2\" data-element_type=\"widget\" data-e-type=\"widget\" data-widget_type=\"heading.default\">\n\t\t\t\t<div class=\"elementor-widget-container\">\n\t\t\t\t\t<h3 class=\"elementor-heading-title elementor-size-default\">\u00bfC\u00f3mo ayuda Nect?<\/h3>\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t<div class=\"elementor-element elementor-element-da13ba7 elementor-widget elementor-widget-text-editor\" data-id=\"da13ba7\" data-element_type=\"widget\" data-e-type=\"widget\" data-widget_type=\"text-editor.default\">\n\t\t\t\t<div class=\"elementor-widget-container\">\n\t\t\t\t\t\t\t\t\tAgilice sus procesos de cumplimiento de forma sencilla y legalmente segura: Descubra Nect, la plataforma probada para <b>abogados, asesores fiscales, notarios, auditores y agentes inmobiliarios<\/b>. 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Entre ellas se incluyen la identificaci\u00f3n y verificaci\u00f3n de clientes, la conservaci\u00f3n de documentos comerciales y la notificaci\u00f3n de transacciones sospechosas. <\/p><p>Los sujetos obligados conforme a la Ley contra el blanqueo de capitales (GwG) en Alemania deben cumplir en la pr\u00e1ctica diversos requisitos para combatir eficazmente el blanqueo de capitales y la financiaci\u00f3n del terrorismo.  <\/p><p>Estos son algunos de los requisitos m\u00e1s importantes:<\/p>\t\t\t\t\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t<div class=\"elementor-element elementor-element-65411f3 elementor-widget elementor-widget-text-editor\" data-id=\"65411f3\" data-element_type=\"widget\" data-e-type=\"widget\" data-widget_type=\"text-editor.default\">\n\t\t\t\t<div class=\"elementor-widget-container\">\n\t\t\t\t\t\t\t\t\t<ol><li><strong><a href=\"https:\/\/nect.com\/es\/productos\/kyc-kyb\/\" target=\"_blank\" rel=\"noopener\">KYC<\/a> (Know Your Customer) \u2013 Identificaci\u00f3n y verificaci\u00f3n de clientes:<\/strong> los sujetos obligados deben comprobar y supervisar cuidadosamente la identidad de sus clientes. Esto incluye la recopilaci\u00f3n de documentos de identificaci\u00f3n, la verificaci\u00f3n de nombres frente a listas de sanciones y la identificaci\u00f3n del beneficiario efectivo. <\/li><li><strong>Notificaci\u00f3n de transacciones sospechosas:<\/strong> si los sujetos obligados sospechan que una transacci\u00f3n o relaci\u00f3n comercial podr\u00eda estar relacionada con el blanqueo de capitales o la financiaci\u00f3n del terrorismo, est\u00e1n obligados a notificarlo a las autoridades competentes. Las comunicaciones de operaciones sospechosas pueden presentarse a trav\u00e9s del <a href=\"https:\/\/goaml.fiu.bund.de\/Home\" target=\"_blank\" rel=\"noopener\">portal de notificaci\u00f3n de la Financial Intelligence Unit<\/a> (FIU). <\/li><li><strong>Evaluaci\u00f3n y gesti\u00f3n de riesgos:<\/strong> los sujetos obligados deben realizar evaluaciones de riesgos para identificar los riesgos de blanqueo de capitales en su entorno empresarial. En funci\u00f3n de esta evaluaci\u00f3n, deben adoptar medidas adecuadas para minimizar dichos riesgos. <\/li><li><strong>Conservaci\u00f3n de registros:<\/strong> los sujetos obligados deben conservar los documentos comerciales y los documentos de transacciones durante un periodo determinado para que las autoridades puedan consultarlos si es necesario.<\/li><li><strong>Formaci\u00f3n y sensibilizaci\u00f3n:<\/strong> los empleados de los sujetos obligados deben recibir formaci\u00f3n peri\u00f3dica en prevenci\u00f3n y detecci\u00f3n del blanqueo de capitales para garantizar que entienden y cumplen la normativa.<\/li><li><strong>Controles internos y programas de compliance:<\/strong> los sujetos obligados deben implementar controles internos y programas de compliance para garantizar el cumplimiento de los requisitos legales. Esto incluye el nombramiento de un responsable de prevenci\u00f3n del blanqueo de capitales y la implantaci\u00f3n de procedimientos de auditor\u00eda interna. <\/li><li><strong>Registro de transparencia:<\/strong> en cuanto los sujetos obligados colaboren con empresas (persona jur\u00eddica), deben realizar consultas en el registro de transparencia sobre el beneficiario efectivo del socio comercial.<\/li><\/ol>\t\t\t\t\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t<div class=\"elementor-element elementor-element-172683d elementor-widget elementor-widget-text-editor\" data-id=\"172683d\" data-element_type=\"widget\" data-e-type=\"widget\" data-widget_type=\"text-editor.default\">\n\t\t\t\t<div class=\"elementor-widget-container\">\n\t\t\t\t\t\t\t\t\tLos requisitos concretos pueden variar en funci\u00f3n del tipo de sujeto obligado y del sector. No obstante, es decisivo que adopte todas las medidas necesarias para garantizar en la pr\u00e1ctica la prevenci\u00f3n del blanqueo de capitales y la financiaci\u00f3n del terrorismo, y cumplir la normativa legal. Estaremos encantados de ayudarle.  \t\t\t\t\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t<div class=\"elementor-element elementor-element-9f0ead6 elementor-hidden-mobile elementor-widget elementor-widget-spacer\" data-id=\"9f0ead6\" data-element_type=\"widget\" data-e-type=\"widget\" data-widget_type=\"spacer.default\">\n\t\t\t\t<div class=\"elementor-widget-container\">\n\t\t\t\t\t\t\t<div class=\"elementor-spacer\">\n\t\t\t<div class=\"elementor-spacer-inner\"><\/div>\n\t\t<\/div>\n\t\t\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t<div class=\"elementor-element elementor-element-9c4e7fc elementor-widget elementor-widget-heading\" data-id=\"9c4e7fc\" data-element_type=\"widget\" data-e-type=\"widget\" data-widget_type=\"heading.default\">\n\t\t\t\t<div class=\"elementor-widget-container\">\n\t\t\t\t\t<h2 class=\"elementor-heading-title elementor-size-default\">Infracci\u00f3n de la GwG: estas son las sanciones por incumplimiento<\/h2>\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t<div class=\"elementor-element elementor-element-9afee6e elementor-widget elementor-widget-text-editor\" data-id=\"9afee6e\" data-element_type=\"widget\" data-e-type=\"widget\" data-widget_type=\"text-editor.default\">\n\t\t\t\t<div class=\"elementor-widget-container\">\n\t\t\t\t\t\t\t\t\t<p>El cumplimiento de la GwG es de gran importancia, ya que las infracciones de la ley pueden tener consecuencias graves. Las empresas que infrinjan la GwG pueden ser sancionadas con multas y su reputaci\u00f3n, as\u00ed como su credibilidad, puede verse considerablemente da\u00f1ada. Adem\u00e1s, las empresas que apoyen el blanqueo de capitales o la financiaci\u00f3n del terrorismo pueden ser perseguidas penalmente <a href=\"https:\/\/www.gesetze-im-internet.de\/stgb\/__261.html\" target=\"_blank\" rel=\"noopener\">conforme al StGB \u00a7 261 <\/a>.  <\/p><p>En caso de infracciones de la Ley contra el blanqueo de capitales (GwG), son posibles las siguientes multas:<\/p><p>En caso de infracciones leves, la <b>multa puede ascender hasta 150.000 euros<\/b> (conforme a  <a href=\"https:\/\/www.gesetze-im-internet.de\/gwg_2017\/__56.html\" target=\"_blank\" rel=\"noopener\">\u00a7 56 apdo. 1 frase 2 GwG <\/a>).<\/p><p>Las infracciones graves, reiteradas o sistem\u00e1ticas pueden sancionarse con multas de hasta 1 mill\u00f3n de euros (conforme a  <a href=\"https:\/\/www.gesetze-im-internet.de\/gwg_2017\/__56.html\" target=\"_blank\" rel=\"noopener\">\u00a7 56 apdo. 3 GwG <\/a>).<\/p><p>En los casos en que se trate de sujetos obligados conforme al \u00a7<a href=\"https:\/\/www.gesetze-im-internet.de\/gwg_2017\/__2.html\" target=\"_blank\" rel=\"noopener\"> 2 apartado 1 n\u00fameros 1 a 3 y 6 a 9 GwG<\/a> y estos sean personas jur\u00eddicas o asociaciones de personas, puede imponerse una multa m\u00e1s elevada. No obstante, en tales casos la multa no podr\u00e1 superar los importes siguientes: <\/p>\t\t\t\t\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t<div class=\"elementor-element elementor-element-90a2b6a elementor-widget elementor-widget-text-editor\" data-id=\"90a2b6a\" data-element_type=\"widget\" data-e-type=\"widget\" data-widget_type=\"text-editor.default\">\n\t\t\t\t<div class=\"elementor-widget-container\">\n\t\t\t\t\t\t\t\t\t<ul><li><strong>Cinco millones de euros<\/strong> o<\/li><li><strong>el 10 % del volumen de negocio total<\/strong> que la persona jur\u00eddica o asociaci\u00f3n de personas haya obtenido en el ejercicio econ\u00f3mico anterior a la decisi\u00f3n de la autoridad<\/li><\/ul>\t\t\t\t\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t<div class=\"elementor-element elementor-element-db0e3f5 elementor-widget elementor-widget-text-editor\" data-id=\"db0e3f5\" data-element_type=\"widget\" data-e-type=\"widget\" data-widget_type=\"text-editor.default\">\n\t\t\t\t<div class=\"elementor-widget-container\">\n\t\t\t\t\t\t\t\t\tEs importante tener en cuenta que las resoluciones firmes de imposici\u00f3n de multas deben publicarse en el sitio web de la autoridad supervisora competente, lo que a menudo se denomina \u201cnorma de escarnio p\u00fablico\u201d.\t\t\t\t\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t<\/div>\n\t\t","protected":false},"excerpt":{"rendered":"<p>Ley contra el blanqueo de capitales: las empresas y particulares obligados deben cumplir los requisitos de la GwG para evitar sanciones por infracciones.<\/p>\n","protected":false},"author":3,"featured_media":31251,"comment_status":"closed","ping_status":"closed","sticky":false,"template":"","format":"standard","meta":{"footnotes":""},"categories":[807],"tags":[836,809],"class_list":["post-31250","post","type-post","status-publish","format-standard","has-post-thumbnail","hentry","category-blog","tag-prevencion-del-fraude","tag-regulacion"],"yoast_head":"<!-- This site is optimized with the Yoast SEO Premium plugin v28.8 (Yoast SEO v28.8) - 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