{"id":31241,"date":"2025-12-15T15:17:43","date_gmt":"2025-12-15T14:17:43","guid":{"rendered":"https:\/\/nect.com\/media\/sem-categoria\/lei-do-branqueamento-de-capitais-o-que-as-empresas-precisam-de-saber\/"},"modified":"2026-10-27T20:21:32","modified_gmt":"2026-10-27T19:21:32","slug":"lei-do-branqueamento-de-capitais-o-que-as-empresas-precisam-de-saber","status":"publish","type":"post","link":"https:\/\/nect.com\/pt-pt\/media\/blog\/lei-do-branqueamento-de-capitais-o-que-as-empresas-precisam-de-saber\/","title":{"rendered":"Lei do Branqueamento de Capitais: o que as empresas precisam de saber"},"content":{"rendered":"\t\t<div data-elementor-type=\"wp-post\" data-elementor-id=\"31241\" class=\"elementor elementor-31241 elementor-30076\" data-elementor-post-type=\"post\">\n\t\t\t\t<div class=\"elementor-element elementor-element-7c85029 e-flex e-con-boxed e-con e-parent\" data-id=\"7c85029\" data-element_type=\"container\" data-e-type=\"container\">\n\t\t\t\t\t<div class=\"e-con-inner\">\n\t\t\t\t<div class=\"elementor-element elementor-element-5d557f2 elementor-widget elementor-widget-text-editor\" data-id=\"5d557f2\" data-element_type=\"widget\" data-e-type=\"widget\" data-widget_type=\"text-editor.default\">\n\t\t\t\t<div class=\"elementor-widget-container\">\n\t\t\t\t\t\t\t\t\t<p>A Lei do Branqueamento de Capitais (GwG) \u00e9 uma diretriz importante que as empresas na Alemanha t\u00eam de observar. Para combater eficazmente o <a href=\"https:\/\/nect.com\/pt-pt\/media\/blog\/branqueamento-de-capitais-o-que-deve-ter-em-atencao\/\" target=\"_blank\" rel=\"noopener\">branqueamento de capitais<\/a>, as empresas t\u00eam de compreender o GwG e cumprir os requisitos. Neste artigo, vamos analisar o GwG mais detalhadamente e discutir as consequ\u00eancias do incumprimento.  <\/p>\t\t\t\t\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t<\/div>\n\t\t<div class=\"elementor-element elementor-element-0e8a192 e-con-full e-flex e-con e-child\" data-id=\"0e8a192\" data-element_type=\"container\" data-e-type=\"container\" data-settings=\"{&quot;background_background&quot;:&quot;classic&quot;}\">\n\t\t\t\t<div class=\"elementor-element elementor-element-6fa91ea elementor-widget elementor-widget-heading\" data-id=\"6fa91ea\" data-element_type=\"widget\" data-e-type=\"widget\" data-widget_type=\"heading.default\">\n\t\t\t\t<div class=\"elementor-widget-container\">\n\t\t\t\t\t<h3 class=\"elementor-heading-title elementor-size-default\">O mais importante em resumo<\/h3>\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t<div class=\"elementor-element elementor-element-ed21d5b elementor-widget elementor-widget-text-editor\" data-id=\"ed21d5b\" data-element_type=\"widget\" data-e-type=\"widget\" data-widget_type=\"text-editor.default\">\n\t\t\t\t<div class=\"elementor-widget-container\">\n\t\t\t\t\t\t\t\t\t<ul><li>O objetivo do GwG \u00e9 proteger a integridade do sistema financeiro e conter a criminalidade<\/li><li>O GwG aplica-se a todas as empresas na Alemanha que lidam com transa\u00e7\u00f5es financeiras \u2013 independentemente da dimens\u00e3o ou do setor da empresa<\/li><li>As empresas que violem a Lei do Branqueamento de Capitais arriscam coimas elevadas<\/li><\/ul>\t\t\t\t\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t<div class=\"elementor-element elementor-element-13f03ca elementor-toc--minimized-on-desktop elementor-widget elementor-widget-table-of-contents\" data-id=\"13f03ca\" data-element_type=\"widget\" data-e-type=\"widget\" data-settings=\"{&quot;container&quot;:&quot;#index-content&quot;,&quot;exclude_headings_by_selector&quot;:[],&quot;no_headings_message&quot;:&quot;Es wurden keine \\u00dcberschriften auf dieser Seite gefunden.&quot;,&quot;minimized_on&quot;:&quot;desktop&quot;,&quot;headings_by_tags&quot;:[&quot;h2&quot;,&quot;h3&quot;,&quot;h4&quot;,&quot;h5&quot;,&quot;h6&quot;],&quot;marker_view&quot;:&quot;numbers&quot;,&quot;minimize_box&quot;:&quot;yes&quot;,&quot;hierarchical_view&quot;:&quot;yes&quot;,&quot;min_height&quot;:{&quot;unit&quot;:&quot;px&quot;,&quot;size&quot;:&quot;&quot;,&quot;sizes&quot;:[]},&quot;min_height_tablet&quot;:{&quot;unit&quot;:&quot;px&quot;,&quot;size&quot;:&quot;&quot;,&quot;sizes&quot;:[]},&quot;min_height_mobile&quot;:{&quot;unit&quot;:&quot;px&quot;,&quot;size&quot;:&quot;&quot;,&quot;sizes&quot;:[]}}\" data-widget_type=\"table-of-contents.default\">\n\t\t\t\t<div class=\"elementor-widget-container\">\n\t\t\t\t\t\t\t\t\t<div class=\"elementor-toc__header\">\n\t\t\t\t\t\t<h4 class=\"elementor-toc__header-title\">\n\t\t\t\t\u00cdndice\t\t\t<\/h4>\n\t\t\t\t\t\t\t\t\t\t<div class=\"elementor-toc__toggle-button elementor-toc__toggle-button--expand\" role=\"button\" tabindex=\"0\" aria-controls=\"elementor-toc__13f03ca\" aria-expanded=\"true\" aria-label=\"Open table of contents\"><i aria-hidden=\"true\" class=\"icon icon-keyboard_arrow_down\"><\/i><\/div>\n\t\t\t\t<div class=\"elementor-toc__toggle-button elementor-toc__toggle-button--collapse\" role=\"button\" tabindex=\"0\" aria-controls=\"elementor-toc__13f03ca\" aria-expanded=\"true\" aria-label=\"Close table of contents\"><i aria-hidden=\"true\" class=\"icon icon-keyboard_arrow_up\"><\/i><\/div>\n\t\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t<div id=\"elementor-toc__13f03ca\" class=\"elementor-toc__body\">\n\t\t\t<div class=\"elementor-toc__spinner-container\">\n\t\t\t\t<i class=\"elementor-toc__spinner eicon-animation-spin eicon-loading\" aria-hidden=\"true\"><\/i>\t\t\t<\/div>\n\t\t<\/div>\n\t\t\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t<\/div>\n\t\t<div class=\"elementor-element elementor-element-6714e86 e-con-full e-flex e-con e-child\" data-id=\"6714e86\" data-element_type=\"container\" data-e-type=\"container\" id=\"index-content\" data-settings=\"{&quot;background_background&quot;:&quot;classic&quot;}\">\n\t\t\t\t<div class=\"elementor-element elementor-element-1268093 elementor-widget elementor-widget-spacer\" data-id=\"1268093\" data-element_type=\"widget\" data-e-type=\"widget\" data-widget_type=\"spacer.default\">\n\t\t\t\t<div class=\"elementor-widget-container\">\n\t\t\t\t\t\t\t<div class=\"elementor-spacer\">\n\t\t\t<div class=\"elementor-spacer-inner\"><\/div>\n\t\t<\/div>\n\t\t\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t<div class=\"elementor-element elementor-element-6e777d6 elementor-widget elementor-widget-heading\" data-id=\"6e777d6\" data-element_type=\"widget\" data-e-type=\"widget\" data-widget_type=\"heading.default\">\n\t\t\t\t<div class=\"elementor-widget-container\">\n\t\t\t\t\t<h2 class=\"elementor-heading-title elementor-size-default\">A Lei do Branqueamento de Capitais explicada de forma simples<\/h2>\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t<div class=\"elementor-element elementor-element-042b669 elementor-widget elementor-widget-text-editor\" data-id=\"042b669\" data-element_type=\"widget\" data-e-type=\"widget\" data-widget_type=\"text-editor.default\">\n\t\t\t\t<div class=\"elementor-widget-container\">\n\t\t\t\t\t\t\t\t\t<p>O GwG foi introduzido para <b>combater o branqueamento de capitais e o financiamento do terrorismo<\/b>. Define regras e procedimentos que as <b>empresas t\u00eam de cumprir<\/b> para detetar e comunicar atividades suspeitas. O objetivo do GwG \u00e9 proteger a integridade do sistema financeiro e conter a criminalidade.  <\/p><p>Al\u00e9m disso, o GwG <b>define o branqueamento de capitais<\/b> como o processo pelo qual receitas ilegais s\u00e3o introduzidas no circuito financeiro legal. Abrange v\u00e1rios m\u00e9todos, como ocultar a origem do dinheiro, misturar fundos legais e ilegais e utilizar empresas para branqueamento de capitais. O GwG \u00e9 de grande import\u00e2ncia para todas as empresas na Alemanha, independentemente da sua dimens\u00e3o ou setor.  <\/p>\t\t\t\t\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t<div class=\"elementor-element elementor-element-dc2abb1 elementor-hidden-mobile elementor-widget elementor-widget-spacer\" data-id=\"dc2abb1\" data-element_type=\"widget\" data-e-type=\"widget\" data-widget_type=\"spacer.default\">\n\t\t\t\t<div class=\"elementor-widget-container\">\n\t\t\t\t\t\t\t<div class=\"elementor-spacer\">\n\t\t\t<div class=\"elementor-spacer-inner\"><\/div>\n\t\t<\/div>\n\t\t\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t<div class=\"elementor-element elementor-element-60e9172 elementor-widget elementor-widget-heading\" data-id=\"60e9172\" data-element_type=\"widget\" data-e-type=\"widget\" data-widget_type=\"heading.default\">\n\t\t\t\t<div class=\"elementor-widget-container\">\n\t\t\t\t\t<h2 class=\"elementor-heading-title elementor-size-default\">Quando foi introduzido o GwG na Alemanha?<\/h2>\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t<div class=\"elementor-element elementor-element-a03d618 elementor-widget elementor-widget-text-editor\" data-id=\"a03d618\" data-element_type=\"widget\" data-e-type=\"widget\" data-widget_type=\"text-editor.default\">\n\t\t\t\t<div class=\"elementor-widget-container\">\n\t\t\t\t\t\t\t\t\t<p>A Lei do Branqueamento de Capitais (GwG) \u00e9 uma parte importante do sistema jur\u00eddico alem\u00e3o e tem uma longa hist\u00f3ria. Foi introduzida pela primeira vez<b> em 1993<\/b> e, desde ent\u00e3o, foi atualizada v\u00e1rias vezes para responder \u00e0s amea\u00e7as em mudan\u00e7a do branqueamento de capitais e do financiamento do terrorismo. O GwG baseia-se em normas e diretrizes internacionais, em particular nas recomenda\u00e7\u00f5es da Financial Action Task Force (FATF), uma organiza\u00e7\u00e3o internacional de combate ao branqueamento de capitais e ao financiamento do terrorismo.  <\/p>\t\t\t\t\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t<div class=\"elementor-element elementor-element-cbb799a elementor-widget elementor-widget-heading\" data-id=\"cbb799a\" data-element_type=\"widget\" data-e-type=\"widget\" data-widget_type=\"heading.default\">\n\t\t\t\t<div class=\"elementor-widget-container\">\n\t\t\t\t\t<h3 class=\"elementor-heading-title elementor-size-default\">Qual \u00e9 a base da Lei do Branqueamento de Capitais?<\/h3>\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t<div class=\"elementor-element elementor-element-0277bbd elementor-widget elementor-widget-text-editor\" data-id=\"0277bbd\" data-element_type=\"widget\" data-e-type=\"widget\" data-widget_type=\"text-editor.default\">\n\t\t\t\t<div class=\"elementor-widget-container\">\n\t\t\t\t\t\t\t\t\tA Diretiva da UE relativa ao branqueamento de capitais constitui a base de todas as leis nacionais de \u201cAnti-Money-Laundering\u201d. Entre 1991 e 2018, foram entretanto publicadas seis diretivas. Os Estados s\u00e3o respons\u00e1veis pela transposi\u00e7\u00e3o da Diretiva da UE relativa ao branqueamento de capitais a n\u00edvel nacional. Na Alemanha, isto \u00e9 concretizado atrav\u00e9s de v\u00e1rias adapta\u00e7\u00f5es da Lei do Branqueamento de Capitais.    \n\nVis\u00e3o geral de todas as Diretivas da UE relativas ao branqueamento de capitais:\t\t\t\t\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t<div class=\"elementor-element elementor-element-bece325 elementor-widget elementor-widget-text-editor\" data-id=\"bece325\" data-element_type=\"widget\" data-e-type=\"widget\" data-widget_type=\"text-editor.default\">\n\t\t\t\t<div class=\"elementor-widget-container\">\n\t\t\t\t\t\t\t\t\t<ul>\n \t<li>1.\u00aa Diretiva da UE relativa ao branqueamento de capitais (1991)<\/li>\n \t<li>2.\u00aa Diretiva da UE relativa ao branqueamento de capitais (2001)<\/li>\n \t<li>3.\u00aa Diretiva da UE relativa ao branqueamento de capitais (2005)<\/li>\n \t<li>4.\u00aa Diretiva da UE relativa ao branqueamento de capitais (2015)<\/li>\n \t<li><a href=\"https:\/\/eur-lex.europa.eu\/legal-content\/DE\/TXT\/?uri=celex%3A32018L0843\" target=\"_blank\" rel=\"noopener\">5.\u00aa Diretiva da UE relativa ao branqueamento de capitais (2018)<\/a><\/li>\n \t<li><a href=\"https:\/\/eur-lex.europa.eu\/legal-content\/DE\/TXT\/PDF\/?uri=CELEX:32018L0843\" target=\"_blank\" rel=\"noopener\">6.\u00aa Diretiva da UE relativa ao branqueamento de capitais (2018)<\/a><\/li>\n<\/ul>\t\t\t\t\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t<div class=\"elementor-element elementor-element-7afe8ed elementor-hidden-mobile elementor-widget elementor-widget-spacer\" data-id=\"7afe8ed\" data-element_type=\"widget\" data-e-type=\"widget\" data-widget_type=\"spacer.default\">\n\t\t\t\t<div class=\"elementor-widget-container\">\n\t\t\t\t\t\t\t<div class=\"elementor-spacer\">\n\t\t\t<div class=\"elementor-spacer-inner\"><\/div>\n\t\t<\/div>\n\t\t\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t<div class=\"elementor-element elementor-element-d2193b8 elementor-widget elementor-widget-heading\" data-id=\"d2193b8\" data-element_type=\"widget\" data-e-type=\"widget\" data-widget_type=\"heading.default\">\n\t\t\t\t<div class=\"elementor-widget-container\">\n\t\t\t\t\t<h2 class=\"elementor-heading-title elementor-size-default\">O que muda na Lei do Branqueamento de Capitais a partir de 2020? O que se aplica em 2024? <\/h2>\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t<div class=\"elementor-element elementor-element-c536577 elementor-widget elementor-widget-text-editor\" data-id=\"c536577\" data-element_type=\"widget\" data-e-type=\"widget\" data-widget_type=\"text-editor.default\">\n\t\t\t\t<div class=\"elementor-widget-container\">\n\t\t\t\t\t\t\t\t\tO GwG \u00e9 uma lei din\u00e2mica, que est\u00e1 em constante evolu\u00e7\u00e3o para responder \u00e0s amea\u00e7as em mudan\u00e7a. \u00c9 importante que as empresas se mantenham atualizadas relativamente aos requisitos legais e que revejam e atualizem regularmente as suas medidas de combate ao branqueamento de capitais.  \n\nO seguinte mudou na Lei do Branqueamento de Capitais (GwG) na Alemanha a partir de 1 de janeiro de 2020:\t\t\t\t\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t<div class=\"elementor-element elementor-element-7989c15 elementor-widget elementor-widget-text-editor\" data-id=\"7989c15\" data-element_type=\"widget\" data-e-type=\"widget\" data-widget_type=\"text-editor.default\">\n\t\t\t\t<div class=\"elementor-widget-container\">\n\t\t\t\t\t\t\t\t\t<ol><li><b>\u00c2mbito de aplica\u00e7\u00e3o alargado<\/b>: o GwG revisto abrange uma gama mais ampla de neg\u00f3cios e grupos profissionais. Isto inclui bolsas de criptomoedas, casas de arte e leil\u00f5es, bem como prestadores de servi\u00e7os de moeda virtual. Estas empresas t\u00eam agora de cumprir as mesmas regras de branqueamento de capitais que as institui\u00e7\u00f5es financeiras tradicionais.  <\/li><li><b>Deveres de dilig\u00eancia refor\u00e7ados<\/b>: as empresas e institui\u00e7\u00f5es financeiras t\u00eam de aplicar deveres de dilig\u00eancia refor\u00e7ados na identifica\u00e7\u00e3o dos seus clientes. Isto significa que t\u00eam de realizar uma verifica\u00e7\u00e3o aprofundada das identidades dos clientes (KYC) para garantir que n\u00e3o fazem neg\u00f3cios com pessoas potencialmente suspeitas. Isto \u00e9 particularmente importante em transa\u00e7\u00f5es superiores a 10.000 euros.  <\/li><li><b>Registo de transpar\u00eancia<\/b>: a Alemanha introduziu um registo central de transpar\u00eancia. Neste registo, s\u00e3o recolhidas informa\u00e7\u00f5es sobre os benefici\u00e1rios efetivos das empresas e disponibilizadas publicamente. Isto dever\u00e1 tornar mais dif\u00edcil o branqueamento de capitais, uma vez que os verdadeiros propriet\u00e1rios das empresas deixam de poder atuar no anonimato.  <\/li><li><b>San\u00e7\u00f5es mais elevadas<\/b>: as san\u00e7\u00f5es por viola\u00e7\u00f5es do GwG foram aumentadas drasticamente. As empresas e os particulares que violem as disposi\u00e7\u00f5es podem ser sujeitos a coimas significativas. Em caso de infra\u00e7\u00f5es graves, estas coimas podem atingir milh\u00f5es e, no pior dos casos, pode mesmo ser aplicada uma pena de pris\u00e3o.  <\/li><\/ol>\t\t\t\t\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t<div class=\"elementor-element elementor-element-50edebc elementor-widget elementor-widget-text-editor\" data-id=\"50edebc\" data-element_type=\"widget\" data-e-type=\"widget\" data-widget_type=\"text-editor.default\">\n\t\t\t\t<div class=\"elementor-widget-container\">\n\t\t\t\t\t\t\t\t\tEstas altera\u00e7\u00f5es direcionadas na Lei do Branqueamento de Capitais fazem parte dos esfor\u00e7os abrangentes do Governo alem\u00e3o para combater de forma mais eficiente o branqueamento de capitais e o financiamento do terrorismo. \u00c9 crucial que as empresas e as pessoas abrangidas pelo GwG cumpram rigorosamente estas disposi\u00e7\u00f5es, para evitar problemas legais e consequ\u00eancias graves. \t\t\t\t\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t<div class=\"elementor-element elementor-element-4a15ece elementor-hidden-mobile elementor-widget elementor-widget-spacer\" data-id=\"4a15ece\" data-element_type=\"widget\" data-e-type=\"widget\" data-widget_type=\"spacer.default\">\n\t\t\t\t<div class=\"elementor-widget-container\">\n\t\t\t\t\t\t\t<div class=\"elementor-spacer\">\n\t\t\t<div class=\"elementor-spacer-inner\"><\/div>\n\t\t<\/div>\n\t\t\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t<div class=\"elementor-element elementor-element-12dd1b7 elementor-widget elementor-widget-heading\" data-id=\"12dd1b7\" data-element_type=\"widget\" data-e-type=\"widget\" data-widget_type=\"heading.default\">\n\t\t\t\t<div class=\"elementor-widget-container\">\n\t\t\t\t\t<h2 class=\"elementor-heading-title elementor-size-default\">Quem \u00e9 abrangido pela Lei do Branqueamento de Capitais? Obrigados ao abrigo da Lei do Branqueamento de Capitais <\/h2>\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t<div class=\"elementor-element elementor-element-911af93 elementor-widget elementor-widget-heading\" data-id=\"911af93\" data-element_type=\"widget\" data-e-type=\"widget\" data-widget_type=\"heading.default\">\n\t\t\t\t<div class=\"elementor-widget-container\">\n\t\t\t\t\t<h3 class=\"elementor-heading-title elementor-size-default\">Excerto da lei e explica\u00e7\u00e3o<\/h3>\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t<div class=\"elementor-element elementor-element-90a851b elementor-widget elementor-widget-text-editor\" data-id=\"90a851b\" data-element_type=\"widget\" data-e-type=\"widget\" data-widget_type=\"text-editor.default\">\n\t\t\t\t<div class=\"elementor-widget-container\">\n\t\t\t\t\t\t\t\t\t<p>O GwG aplica-se a todas as empresas na Alemanha, independentemente da sua dimens\u00e3o ou setor. Abrange muitas empresas diferentes que lidam com transa\u00e7\u00f5es financeiras. Est\u00e3o obrigadas a desenvolver e implementar diretrizes e procedimentos internos de combate ao branqueamento de capitais.  <\/p><p>Entre os abrangidos pela <b>Lei do Branqueamento de Capitais<\/b> contam-se, entre outros, os seguintes obrigados. Pode consultar uma lista de todos os obrigados no <a href=\"https:\/\/www.gesetze-im-internet.de\/gwg_2017\/__2.html\" target=\"_blank\" rel=\"noopener\">GwG \u00a7 2, n.\u00ba 1<\/a>. <\/p>\t\t\t\t\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t<div class=\"elementor-element elementor-element-f1aff6d elementor-widget elementor-widget-text-editor\" data-id=\"f1aff6d\" data-element_type=\"widget\" data-e-type=\"widget\" data-widget_type=\"text-editor.default\">\n\t\t\t\t<div class=\"elementor-widget-container\">\n\t\t\t\t\t\t\t\t\t<ul><li>Not\u00e1rios<\/li><li>Institui\u00e7\u00f5es de cr\u00e9dito<\/li><li><a href=\"https:\/\/nect.com\/pt-pt\/setores\/servicos-bancarios-financeiros\/\" target=\"_blank\" rel=\"noopener\">Institui\u00e7\u00f5es de servi\u00e7os financeiros<\/a><\/li><li>Empresas financeiras<\/li><li>determinadas <a href=\"https:\/\/nect.com\/pt-pt\/setores\/seguros\/\" target=\"_blank\" rel=\"noopener\">empresas de seguros<\/a><\/li><li>Advogados <\/li><li>Consultores fiscais<\/li><li>Agentes imobili\u00e1rios<\/li><li>Comerciantes de bens<\/li><\/ul>\t\t\t\t\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t<div class=\"elementor-element elementor-element-ce822d2 elementor-hidden-mobile elementor-widget elementor-widget-spacer\" data-id=\"ce822d2\" data-element_type=\"widget\" data-e-type=\"widget\" data-widget_type=\"spacer.default\">\n\t\t\t\t<div class=\"elementor-widget-container\">\n\t\t\t\t\t\t\t<div class=\"elementor-spacer\">\n\t\t\t<div class=\"elementor-spacer-inner\"><\/div>\n\t\t<\/div>\n\t\t\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t<\/div>\n\t\t<div class=\"elementor-element elementor-element-788b7b5 e-con-full e-flex e-con e-child\" data-id=\"788b7b5\" data-element_type=\"container\" data-e-type=\"container\" data-settings=\"{&quot;background_background&quot;:&quot;classic&quot;}\">\n\t\t\t\t<div class=\"elementor-element elementor-element-001a6f2 elementor-widget elementor-widget-heading\" data-id=\"001a6f2\" data-element_type=\"widget\" data-e-type=\"widget\" data-widget_type=\"heading.default\">\n\t\t\t\t<div class=\"elementor-widget-container\">\n\t\t\t\t\t<h3 class=\"elementor-heading-title elementor-size-default\">Como Nect ajuda?<\/h3>\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t<div class=\"elementor-element elementor-element-da13ba7 elementor-widget elementor-widget-text-editor\" data-id=\"da13ba7\" data-element_type=\"widget\" data-e-type=\"widget\" data-widget_type=\"text-editor.default\">\n\t\t\t\t<div class=\"elementor-widget-container\">\n\t\t\t\t\t\t\t\t\tAcelere os seus processos de conformidade sem esfor\u00e7o e com seguran\u00e7a jur\u00eddica: Descubra Nect, a plataforma comprovada para <b>advogados, consultores fiscais, not\u00e1rios, auditores e agentes imobili\u00e1rios<\/b>. Envie-nos um pedido e garanta o acesso a solu\u00e7\u00f5es eficientes, seguras e confort\u00e1veis para os seus clientes \u2013 utilize agora a escolha comprovada de muitos escrit\u00f3rios de renome. \t\t\t\t\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t<div class=\"elementor-element elementor-element-4fb0371 elementor-widget elementor-widget-image\" data-id=\"4fb0371\" data-element_type=\"widget\" data-e-type=\"widget\" data-widget_type=\"image.default\">\n\t\t\t\t<div class=\"elementor-widget-container\">\n\t\t\t\t\t\t\t\t\t\t\t\t\t\t\t<img decoding=\"async\" width=\"800\" height=\"520\" src=\"https:\/\/nect.com\/wp-content\/uploads\/2025\/11\/browser-risikobewertung-1024x665.jpg\" class=\"attachment-large size-large wp-image-31088\" alt=\"Navegador com avalia\u00e7\u00e3o de risco KYB KYC\" srcset=\"https:\/\/nect.com\/wp-content\/uploads\/2025\/11\/browser-risikobewertung-1024x665.jpg 1024w, https:\/\/nect.com\/wp-content\/uploads\/2025\/11\/browser-risikobewertung-300x195.jpg 300w, https:\/\/nect.com\/wp-content\/uploads\/2025\/11\/browser-risikobewertung-768x499.jpg 768w, https:\/\/nect.com\/wp-content\/uploads\/2025\/11\/browser-risikobewertung.jpg 1200w\" sizes=\"(max-width: 800px) 100vw, 800px\" \/>\t\t\t\t\t\t\t\t\t\t\t\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t<div class=\"elementor-element elementor-element-37c7410 elementor-widget elementor-widget-button\" data-id=\"37c7410\" data-element_type=\"widget\" data-e-type=\"widget\" data-widget_type=\"button.default\">\n\t\t\t\t<div class=\"elementor-widget-container\">\n\t\t\t\t\t\t\t\t\t<div class=\"elementor-button-wrapper\">\n\t\t\t\t\t<a class=\"elementor-button elementor-button-link elementor-size-sm\" href=\"#elementor-action%3Aaction%3Dpopup%3Aopen%26settings%3DeyJpZCI6MjgyNjcsInRvZ2dsZSI6ZmFsc2V9\">\n\t\t\t\t\t\t<span class=\"elementor-button-content-wrapper\">\n\t\t\t\t\t\t\t\t\t<span class=\"elementor-button-text\">Agendar demonstra\u00e7\u00e3o<\/span>\n\t\t\t\t\t<\/span>\n\t\t\t\t\t<\/a>\n\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t<div class=\"elementor-element elementor-element-77ac34c elementor-hidden-mobile elementor-widget elementor-widget-spacer\" data-id=\"77ac34c\" data-element_type=\"widget\" data-e-type=\"widget\" data-widget_type=\"spacer.default\">\n\t\t\t\t<div class=\"elementor-widget-container\">\n\t\t\t\t\t\t\t<div class=\"elementor-spacer\">\n\t\t\t<div class=\"elementor-spacer-inner\"><\/div>\n\t\t<\/div>\n\t\t\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t<div class=\"elementor-element elementor-element-738a60c elementor-widget elementor-widget-heading\" data-id=\"738a60c\" data-element_type=\"widget\" data-e-type=\"widget\" data-widget_type=\"heading.default\">\n\t\t\t\t<div class=\"elementor-widget-container\">\n\t\t\t\t\t<h3 class=\"elementor-heading-title elementor-size-default\">Requisitos da Lei do Branqueamento de Capitais para as empresas<\/h3>\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t<div class=\"elementor-element elementor-element-2f0cd0b elementor-widget elementor-widget-text-editor\" data-id=\"2f0cd0b\" data-element_type=\"widget\" data-e-type=\"widget\" data-widget_type=\"text-editor.default\">\n\t\t\t\t<div class=\"elementor-widget-container\">\n\t\t\t\t\t\t\t\t\t<p>O GwG desempenha um papel importante na atividade empresarial, uma vez que obriga as empresas a adotar medidas para prevenir o branqueamento de capitais. Isto inclui a identifica\u00e7\u00e3o e verifica\u00e7\u00e3o de clientes, a conserva\u00e7\u00e3o de documentos comerciais e a comunica\u00e7\u00e3o de transa\u00e7\u00f5es suspeitas. <\/p><p>Os obrigados ao abrigo da Lei do Branqueamento de Capitais (GwG) na Alemanha t\u00eam de cumprir, na pr\u00e1tica, v\u00e1rios requisitos para combater eficazmente o branqueamento de capitais e o financiamento do terrorismo. <\/p><p>Eis alguns dos requisitos mais importantes:<\/p>\t\t\t\t\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t<div class=\"elementor-element elementor-element-65411f3 elementor-widget elementor-widget-text-editor\" data-id=\"65411f3\" data-element_type=\"widget\" data-e-type=\"widget\" data-widget_type=\"text-editor.default\">\n\t\t\t\t<div class=\"elementor-widget-container\">\n\t\t\t\t\t\t\t\t\t<ol><li><strong><a href=\"https:\/\/nect.com\/pt-pt\/produtos\/kyc-kyb\/\" target=\"_blank\" rel=\"noopener\">KYC<\/a> (Know Your Customer) \u2013 identifica\u00e7\u00e3o e verifica\u00e7\u00e3o de clientes:<\/strong> os obrigados t\u00eam de verificar e monitorizar cuidadosamente a identidade dos seus clientes. Isto inclui a recolha de documentos de identifica\u00e7\u00e3o, a verifica\u00e7\u00e3o de nomes face a listas de san\u00e7\u00f5es e a identifica\u00e7\u00e3o do benefici\u00e1rio efetivo. <\/li><li><strong>Comunica\u00e7\u00e3o de transa\u00e7\u00f5es suspeitas:<\/strong> se os obrigados suspeitarem que uma transa\u00e7\u00e3o ou rela\u00e7\u00e3o comercial pode estar associada a branqueamento de capitais ou financiamento do terrorismo, s\u00e3o obrigados a comunicar o facto \u00e0s autoridades competentes. As comunica\u00e7\u00f5es de suspeita podem ser efetuadas atrav\u00e9s do <a href=\"https:\/\/goaml.fiu.bund.de\/Home\" target=\"_blank\" rel=\"noopener\">portal de comunica\u00e7\u00e3o da Financial Intelligence Unit<\/a> (FIU). <\/li><li><strong>Avalia\u00e7\u00e3o e gest\u00e3o de risco:<\/strong> os obrigados t\u00eam de realizar avalia\u00e7\u00f5es de risco para identificar os riscos de branqueamento de capitais no seu contexto empresarial. Com base nessa avalia\u00e7\u00e3o, devem adotar medidas adequadas para minimizar esses riscos. <\/li><li><strong>Conserva\u00e7\u00e3o de registos:<\/strong> os obrigados t\u00eam de conservar documentos comerciais e de transa\u00e7\u00f5es durante um determinado per\u00edodo, para que possam ser consultados pelas autoridades, se necess\u00e1rio.<\/li><li><strong>Forma\u00e7\u00e3o e sensibiliza\u00e7\u00e3o:<\/strong> os colaboradores dos obrigados devem receber forma\u00e7\u00e3o regular em preven\u00e7\u00e3o e dete\u00e7\u00e3o de branqueamento de capitais, para garantir que compreendem e cumprem as disposi\u00e7\u00f5es.<\/li><li><strong>Controlos internos e programas de compliance:<\/strong> os obrigados devem implementar controlos internos e programas de compliance para garantir o cumprimento dos requisitos legais. Isto inclui a nomea\u00e7\u00e3o de um respons\u00e1vel pelo branqueamento de capitais e a implementa\u00e7\u00e3o de procedimentos internos de auditoria. <\/li><li><strong>Registo de transpar\u00eancia:<\/strong> assim que os obrigados cooperem com empresas (pessoa coletiva), t\u00eam de ser efetuadas consultas no registo de transpar\u00eancia sobre o parceiro comercial relativamente ao benefici\u00e1rio efetivo.<\/li><\/ol>\t\t\t\t\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t<div class=\"elementor-element elementor-element-172683d elementor-widget elementor-widget-text-editor\" data-id=\"172683d\" data-element_type=\"widget\" data-e-type=\"widget\" data-widget_type=\"text-editor.default\">\n\t\t\t\t<div class=\"elementor-widget-container\">\n\t\t\t\t\t\t\t\t\tOs requisitos concretos podem variar consoante o tipo de obrigado e o setor. No entanto, \u00e9 decisivo que tome todas as medidas necess\u00e1rias para assegurar, na pr\u00e1tica, a preven\u00e7\u00e3o do branqueamento de capitais e do financiamento do terrorismo e para cumprir as disposi\u00e7\u00f5es legais. Teremos todo o gosto em apoi\u00e1-lo.  \t\t\t\t\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t<div class=\"elementor-element elementor-element-9f0ead6 elementor-hidden-mobile elementor-widget elementor-widget-spacer\" data-id=\"9f0ead6\" data-element_type=\"widget\" data-e-type=\"widget\" data-widget_type=\"spacer.default\">\n\t\t\t\t<div class=\"elementor-widget-container\">\n\t\t\t\t\t\t\t<div class=\"elementor-spacer\">\n\t\t\t<div class=\"elementor-spacer-inner\"><\/div>\n\t\t<\/div>\n\t\t\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t<div class=\"elementor-element elementor-element-9c4e7fc elementor-widget elementor-widget-heading\" data-id=\"9c4e7fc\" data-element_type=\"widget\" data-e-type=\"widget\" data-widget_type=\"heading.default\">\n\t\t\t\t<div class=\"elementor-widget-container\">\n\t\t\t\t\t<h2 class=\"elementor-heading-title elementor-size-default\">Viola\u00e7\u00e3o do GwG \u2013 estas s\u00e3o as san\u00e7\u00f5es em caso de incumprimento<\/h2>\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t<div class=\"elementor-element elementor-element-9afee6e elementor-widget elementor-widget-text-editor\" data-id=\"9afee6e\" data-element_type=\"widget\" data-e-type=\"widget\" data-widget_type=\"text-editor.default\">\n\t\t\t\t<div class=\"elementor-widget-container\">\n\t\t\t\t\t\t\t\t\t<p>O cumprimento do GwG \u00e9 de grande import\u00e2ncia, uma vez que as viola\u00e7\u00f5es da lei podem ter consequ\u00eancias graves. As empresas que violem o GwG podem ser sancionadas com multas e a sua reputa\u00e7\u00e3o, bem como a sua credibilidade, pode ser significativamente prejudicada. Al\u00e9m disso, as empresas que apoiem o branqueamento de capitais ou o financiamento do terrorismo podem ser objeto de a\u00e7\u00e3o penal <a href=\"https:\/\/www.gesetze-im-internet.de\/stgb\/__261.html\" target=\"_blank\" rel=\"noopener\">nos termos do StGB \u00a7 261<\/a>.  <\/p><p>Em caso de viola\u00e7\u00f5es da Lei do Branqueamento de Capitais (GwG), s\u00e3o poss\u00edveis as seguintes coimas:<\/p><p>Em caso de infra\u00e7\u00f5es simples, a <b>coima pode ir at\u00e9 150.000 euros<\/b> (nos termos de  <a href=\"https:\/\/www.gesetze-im-internet.de\/gwg_2017\/__56.html\" target=\"_blank\" rel=\"noopener\">\u00a7 56, n.\u00ba 1, frase 2, GwG <\/a>).<\/p><p>Infra\u00e7\u00f5es graves, repetidas ou sistem\u00e1ticas podem ser punidas com coimas at\u00e9 1 milh\u00e3o de euros (nos termos de  <a href=\"https:\/\/www.gesetze-im-internet.de\/gwg_2017\/__56.html\" target=\"_blank\" rel=\"noopener\">\u00a7 56, n.\u00ba 3, GwG <\/a>).<\/p><p>Nos casos em que se trate de obrigados nos termos do \u00a7<a href=\"https:\/\/www.gesetze-im-internet.de\/gwg_2017\/__2.html\" target=\"_blank\" rel=\"noopener\"> 2, n.\u00ba 1, n\u00fameros 1 a 3 e 6 a 9, GwG<\/a> e estes sejam pessoas coletivas ou associa\u00e7\u00f5es de pessoas, pode ser aplicada uma coima mais elevada. No entanto, nestes casos, a coima n\u00e3o pode exceder os seguintes montantes: <\/p>\t\t\t\t\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t<div class=\"elementor-element elementor-element-90a2b6a elementor-widget elementor-widget-text-editor\" data-id=\"90a2b6a\" data-element_type=\"widget\" data-e-type=\"widget\" data-widget_type=\"text-editor.default\">\n\t\t\t\t<div class=\"elementor-widget-container\">\n\t\t\t\t\t\t\t\t\t<ul><li><strong>Cinco milh\u00f5es de euros<\/strong> ou<\/li><li><strong>10 % do volume de neg\u00f3cios total<\/strong> que a pessoa coletiva ou associa\u00e7\u00e3o de pessoas obteve no exerc\u00edcio comercial que precedeu a decis\u00e3o da autoridade<\/li><\/ul>\t\t\t\t\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t<div class=\"elementor-element elementor-element-db0e3f5 elementor-widget elementor-widget-text-editor\" data-id=\"db0e3f5\" data-element_type=\"widget\" data-e-type=\"widget\" data-widget_type=\"text-editor.default\">\n\t\t\t\t<div class=\"elementor-widget-container\">\n\t\t\t\t\t\t\t\t\t\u00c9 importante notar que as decis\u00f5es de coima irrecorr\u00edveis t\u00eam de ser publicadas no s\u00edtio Web da autoridade de supervis\u00e3o competente, o que \u00e9 frequentemente designado por \u201cPrangervorschrift\u201d.\t\t\t\t\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t<\/div>\n\t\t","protected":false},"excerpt":{"rendered":"<p>Lei do Branqueamento de Capitais: empresas e particulares obrigados devem cumprir os requisitos do GwG para evitar san\u00e7\u00f5es em caso de infra\u00e7\u00f5es.<\/p>\n","protected":false},"author":3,"featured_media":31242,"comment_status":"closed","ping_status":"closed","sticky":false,"template":"","format":"standard","meta":{"footnotes":""},"categories":[804],"tags":[833,806],"class_list":["post-31241","post","type-post","status-publish","format-standard","has-post-thumbnail","hentry","category-blog","tag-prevencao-de-fraude","tag-regulamentar"],"yoast_head":"<!-- This site is optimized with the Yoast SEO Premium plugin v28.8 (Yoast SEO v28.8) - https:\/\/yoast.com\/product\/yoast-seo-premium-wordpress\/ -->\n<title>Lei do Branqueamento de Capitais: o que as empresas precisam de saber - Nect<\/title>\n<meta name=\"description\" content=\"Lei do Branqueamento de Capitais: empresas e particulares obrigados devem cumprir os requisitos do GwG para evitar san\u00e7\u00f5es em caso de infra\u00e7\u00f5es.\" \/>\n<meta name=\"robots\" content=\"index, follow, max-snippet:-1, max-image-preview:large, max-video-preview:-1\" \/>\n<link rel=\"canonical\" href=\"https:\/\/nect.com\/pt-pt\/media\/blog\/lei-do-branqueamento-de-capitais-o-que-as-empresas-precisam-de-saber\/\" \/>\n<meta property=\"og:locale\" content=\"pt_PT\" \/>\n<meta property=\"og:type\" content=\"article\" \/>\n<meta property=\"og:title\" content=\"Lei do Branqueamento de Capitais: o que as empresas precisam de saber\" \/>\n<meta property=\"og:description\" content=\"Lei do Branqueamento de Capitais: empresas e particulares obrigados devem cumprir os requisitos do GwG para evitar san\u00e7\u00f5es em caso de infra\u00e7\u00f5es.\" \/>\n<meta property=\"og:url\" content=\"https:\/\/nect.com\/pt-pt\/media\/blog\/lei-do-branqueamento-de-capitais-o-que-as-empresas-precisam-de-saber\/\" \/>\n<meta property=\"og:site_name\" content=\"Nect\" \/>\n<meta property=\"article:publisher\" content=\"https:\/\/www.facebook.com\/NiceToNectYou\/\" \/>\n<meta property=\"article:published_time\" content=\"2025-12-15T14:17:43+00:00\" \/>\n<meta property=\"article:modified_time\" content=\"2026-10-27T19:21:32+00:00\" \/>\n<meta property=\"og:image\" content=\"https:\/\/nect.com\/wp-content\/uploads\/2025\/12\/gwg-unternehmen-geldwaeschegesetzt-visual.jpg\" \/>\n\t<meta property=\"og:image:width\" content=\"1280\" \/>\n\t<meta property=\"og:image:height\" content=\"720\" \/>\n\t<meta property=\"og:image:type\" content=\"image\/jpeg\" \/>\n<meta name=\"author\" content=\"Martin Nahrgang\" \/>\n<meta name=\"twitter:card\" content=\"summary_large_image\" \/>\n<meta name=\"twitter:creator\" content=\"@nicetonectyou\" \/>\n<meta name=\"twitter:site\" content=\"@nicetonectyou\" \/>\n<meta name=\"twitter:label1\" content=\"Escrito por\" \/>\n\t<meta name=\"twitter:data1\" content=\"Martin Nahrgang\" \/>\n\t<meta name=\"twitter:label2\" content=\"Tempo estimado de leitura\" \/>\n\t<meta name=\"twitter:data2\" content=\"8 minutos\" \/>\n<script type=\"application\/ld+json\" class=\"yoast-schema-graph\">{\"@context\":\"https:\\\/\\\/schema.org\",\"@graph\":[{\"@type\":\"Article\",\"@id\":\"https:\\\/\\\/nect.com\\\/pt-pt\\\/media\\\/blog\\\/lei-do-branqueamento-de-capitais-o-que-as-empresas-precisam-de-saber\\\/#article\",\"isPartOf\":{\"@id\":\"https:\\\/\\\/nect.com\\\/pt-pt\\\/media\\\/blog\\\/lei-do-branqueamento-de-capitais-o-que-as-empresas-precisam-de-saber\\\/\"},\"author\":{\"name\":\"Martin Nahrgang\",\"@id\":\"https:\\\/\\\/nect.com\\\/pt-pt\\\/#\\\/schema\\\/person\\\/eefaec74b5565e0f6fcd4a27ca30b863\"},\"headline\":\"Lei do Branqueamento de Capitais: o que as empresas precisam de saber\",\"datePublished\":\"2025-12-15T14:17:43+00:00\",\"dateModified\":\"2026-10-27T19:21:32+00:00\",\"mainEntityOfPage\":{\"@id\":\"https:\\\/\\\/nect.com\\\/pt-pt\\\/media\\\/blog\\\/lei-do-branqueamento-de-capitais-o-que-as-empresas-precisam-de-saber\\\/\"},\"wordCount\":1744,\"publisher\":{\"@id\":\"https:\\\/\\\/nect.com\\\/pt-pt\\\/#organization\"},\"image\":{\"@id\":\"https:\\\/\\\/nect.com\\\/pt-pt\\\/media\\\/blog\\\/lei-do-branqueamento-de-capitais-o-que-as-empresas-precisam-de-saber\\\/#primaryimage\"},\"thumbnailUrl\":\"https:\\\/\\\/nect.com\\\/wp-content\\\/uploads\\\/2025\\\/12\\\/gwg-unternehmen-geldwaeschegesetzt-visual.jpg\",\"keywords\":[\"Preven\u00e7\u00e3o de Fraude\",\"Regulamentar\"],\"articleSection\":[\"Blog\"],\"inLanguage\":\"pt-PT\"},{\"@type\":\"WebPage\",\"@id\":\"https:\\\/\\\/nect.com\\\/pt-pt\\\/media\\\/blog\\\/lei-do-branqueamento-de-capitais-o-que-as-empresas-precisam-de-saber\\\/\",\"url\":\"https:\\\/\\\/nect.com\\\/pt-pt\\\/media\\\/blog\\\/lei-do-branqueamento-de-capitais-o-que-as-empresas-precisam-de-saber\\\/\",\"name\":\"Lei do Branqueamento de Capitais: o que as empresas precisam de saber - Nect\",\"isPartOf\":{\"@id\":\"https:\\\/\\\/nect.com\\\/pt-pt\\\/#website\"},\"primaryImageOfPage\":{\"@id\":\"https:\\\/\\\/nect.com\\\/pt-pt\\\/media\\\/blog\\\/lei-do-branqueamento-de-capitais-o-que-as-empresas-precisam-de-saber\\\/#primaryimage\"},\"image\":{\"@id\":\"https:\\\/\\\/nect.com\\\/pt-pt\\\/media\\\/blog\\\/lei-do-branqueamento-de-capitais-o-que-as-empresas-precisam-de-saber\\\/#primaryimage\"},\"thumbnailUrl\":\"https:\\\/\\\/nect.com\\\/wp-content\\\/uploads\\\/2025\\\/12\\\/gwg-unternehmen-geldwaeschegesetzt-visual.jpg\",\"datePublished\":\"2025-12-15T14:17:43+00:00\",\"dateModified\":\"2026-10-27T19:21:32+00:00\",\"description\":\"Lei do Branqueamento de Capitais: empresas e particulares obrigados devem cumprir os requisitos do GwG para evitar san\u00e7\u00f5es em caso de infra\u00e7\u00f5es.\",\"breadcrumb\":{\"@id\":\"https:\\\/\\\/nect.com\\\/pt-pt\\\/media\\\/blog\\\/lei-do-branqueamento-de-capitais-o-que-as-empresas-precisam-de-saber\\\/#breadcrumb\"},\"inLanguage\":\"pt-PT\",\"potentialAction\":[{\"@type\":\"ReadAction\",\"target\":[\"https:\\\/\\\/nect.com\\\/pt-pt\\\/media\\\/blog\\\/lei-do-branqueamento-de-capitais-o-que-as-empresas-precisam-de-saber\\\/\"]}]},{\"@type\":\"ImageObject\",\"inLanguage\":\"pt-PT\",\"@id\":\"https:\\\/\\\/nect.com\\\/pt-pt\\\/media\\\/blog\\\/lei-do-branqueamento-de-capitais-o-que-as-empresas-precisam-de-saber\\\/#primaryimage\",\"url\":\"https:\\\/\\\/nect.com\\\/wp-content\\\/uploads\\\/2025\\\/12\\\/gwg-unternehmen-geldwaeschegesetzt-visual.jpg\",\"contentUrl\":\"https:\\\/\\\/nect.com\\\/wp-content\\\/uploads\\\/2025\\\/12\\\/gwg-unternehmen-geldwaeschegesetzt-visual.jpg\",\"width\":1280,\"height\":720,\"caption\":\"lei do branqueamento de capitais: o que as empresas devem ter em conta\"},{\"@type\":\"BreadcrumbList\",\"@id\":\"https:\\\/\\\/nect.com\\\/pt-pt\\\/media\\\/blog\\\/lei-do-branqueamento-de-capitais-o-que-as-empresas-precisam-de-saber\\\/#breadcrumb\",\"itemListElement\":[{\"@type\":\"ListItem\",\"position\":1,\"name\":\"Startseite\",\"item\":\"https:\\\/\\\/nect.com\\\/pt-pt\\\/\"},{\"@type\":\"ListItem\",\"position\":2,\"name\":\"Lei do Branqueamento de Capitais: o que as empresas precisam de saber\"}]},{\"@type\":\"WebSite\",\"@id\":\"https:\\\/\\\/nect.com\\\/pt-pt\\\/#website\",\"url\":\"https:\\\/\\\/nect.com\\\/pt-pt\\\/\",\"name\":\"Nect\",\"description\":\"Built for the future of digital identity.\",\"publisher\":{\"@id\":\"https:\\\/\\\/nect.com\\\/pt-pt\\\/#organization\"},\"potentialAction\":[{\"@type\":\"SearchAction\",\"target\":{\"@type\":\"EntryPoint\",\"urlTemplate\":\"https:\\\/\\\/nect.com\\\/pt-pt\\\/?s={search_term_string}\"},\"query-input\":{\"@type\":\"PropertyValueSpecification\",\"valueRequired\":true,\"valueName\":\"search_term_string\"}}],\"inLanguage\":\"pt-PT\"},{\"@type\":\"Organization\",\"@id\":\"https:\\\/\\\/nect.com\\\/pt-pt\\\/#organization\",\"name\":\"Seguinte\",\"url\":\"https:\\\/\\\/nect.com\\\/pt-pt\\\/\",\"logo\":{\"@type\":\"ImageObject\",\"inLanguage\":\"pt-PT\",\"@id\":\"https:\\\/\\\/nect.com\\\/pt-pt\\\/#\\\/schema\\\/logo\\\/image\\\/\",\"url\":\"https:\\\/\\\/nect.com\\\/wp-content\\\/uploads\\\/2025\\\/05\\\/Nect_favicon_App.svg\",\"contentUrl\":\"https:\\\/\\\/nect.com\\\/wp-content\\\/uploads\\\/2025\\\/05\\\/Nect_favicon_App.svg\",\"width\":512,\"height\":512,\"caption\":\"Seguinte\"},\"image\":{\"@id\":\"https:\\\/\\\/nect.com\\\/pt-pt\\\/#\\\/schema\\\/logo\\\/image\\\/\"},\"sameAs\":[\"https:\\\/\\\/www.facebook.com\\\/NiceToNectYou\\\/\",\"https:\\\/\\\/x.com\\\/nicetonectyou\",\"https:\\\/\\\/www.instagram.com\\\/nect\\\/\",\"https:\\\/\\\/vimeo.com\\\/nect\\\/\",\"https:\\\/\\\/www.linkedin.com\\\/company\\\/nect.com\"]},{\"@type\":\"Person\",\"@id\":\"https:\\\/\\\/nect.com\\\/pt-pt\\\/#\\\/schema\\\/person\\\/eefaec74b5565e0f6fcd4a27ca30b863\",\"name\":\"Martin Nahrgang\",\"image\":{\"@type\":\"ImageObject\",\"inLanguage\":\"pt-PT\",\"@id\":\"https:\\\/\\\/nect.com\\\/wp-content\\\/litespeed\\\/avatar\\\/b578aea64bf9ac66cf254eaa88662082.jpg?ver=1793204174\",\"url\":\"https:\\\/\\\/nect.com\\\/wp-content\\\/litespeed\\\/avatar\\\/b578aea64bf9ac66cf254eaa88662082.jpg?ver=1793204174\",\"contentUrl\":\"https:\\\/\\\/nect.com\\\/wp-content\\\/litespeed\\\/avatar\\\/b578aea64bf9ac66cf254eaa88662082.jpg?ver=1793204174\",\"caption\":\"Martin Nahrgang\"},\"description\":\"Marketing Manager\"}]}<\/script>\n<!-- \/ Yoast SEO Premium plugin. -->","yoast_head_json":{"title":"Lei do Branqueamento de Capitais: o que as empresas precisam de saber - Nect","description":"Lei do Branqueamento de Capitais: empresas e particulares obrigados devem cumprir os requisitos do GwG para evitar san\u00e7\u00f5es em caso de infra\u00e7\u00f5es.","robots":{"index":"index","follow":"follow","max-snippet":"max-snippet:-1","max-image-preview":"max-image-preview:large","max-video-preview":"max-video-preview:-1"},"canonical":"https:\/\/nect.com\/pt-pt\/media\/blog\/lei-do-branqueamento-de-capitais-o-que-as-empresas-precisam-de-saber\/","og_locale":"pt_PT","og_type":"article","og_title":"Lei do Branqueamento de Capitais: o que as empresas precisam de saber","og_description":"Lei do Branqueamento de Capitais: empresas e particulares obrigados devem cumprir os requisitos do GwG para evitar san\u00e7\u00f5es em caso de infra\u00e7\u00f5es.","og_url":"https:\/\/nect.com\/pt-pt\/media\/blog\/lei-do-branqueamento-de-capitais-o-que-as-empresas-precisam-de-saber\/","og_site_name":"Nect","article_publisher":"https:\/\/www.facebook.com\/NiceToNectYou\/","article_published_time":"2025-12-15T14:17:43+00:00","article_modified_time":"2026-10-27T19:21:32+00:00","og_image":[{"width":1280,"height":720,"url":"https:\/\/nect.com\/wp-content\/uploads\/2025\/12\/gwg-unternehmen-geldwaeschegesetzt-visual.jpg","type":"image\/jpeg"}],"author":"Martin Nahrgang","twitter_card":"summary_large_image","twitter_creator":"@nicetonectyou","twitter_site":"@nicetonectyou","twitter_misc":{"Escrito por":"Martin Nahrgang","Tempo estimado de leitura":"8 minutos"},"schema":{"@context":"https:\/\/schema.org","@graph":[{"@type":"Article","@id":"https:\/\/nect.com\/pt-pt\/media\/blog\/lei-do-branqueamento-de-capitais-o-que-as-empresas-precisam-de-saber\/#article","isPartOf":{"@id":"https:\/\/nect.com\/pt-pt\/media\/blog\/lei-do-branqueamento-de-capitais-o-que-as-empresas-precisam-de-saber\/"},"author":{"name":"Martin Nahrgang","@id":"https:\/\/nect.com\/pt-pt\/#\/schema\/person\/eefaec74b5565e0f6fcd4a27ca30b863"},"headline":"Lei do Branqueamento de Capitais: o que as empresas precisam de saber","datePublished":"2025-12-15T14:17:43+00:00","dateModified":"2026-10-27T19:21:32+00:00","mainEntityOfPage":{"@id":"https:\/\/nect.com\/pt-pt\/media\/blog\/lei-do-branqueamento-de-capitais-o-que-as-empresas-precisam-de-saber\/"},"wordCount":1744,"publisher":{"@id":"https:\/\/nect.com\/pt-pt\/#organization"},"image":{"@id":"https:\/\/nect.com\/pt-pt\/media\/blog\/lei-do-branqueamento-de-capitais-o-que-as-empresas-precisam-de-saber\/#primaryimage"},"thumbnailUrl":"https:\/\/nect.com\/wp-content\/uploads\/2025\/12\/gwg-unternehmen-geldwaeschegesetzt-visual.jpg","keywords":["Preven\u00e7\u00e3o de Fraude","Regulamentar"],"articleSection":["Blog"],"inLanguage":"pt-PT"},{"@type":"WebPage","@id":"https:\/\/nect.com\/pt-pt\/media\/blog\/lei-do-branqueamento-de-capitais-o-que-as-empresas-precisam-de-saber\/","url":"https:\/\/nect.com\/pt-pt\/media\/blog\/lei-do-branqueamento-de-capitais-o-que-as-empresas-precisam-de-saber\/","name":"Lei do Branqueamento de Capitais: o que as empresas precisam de saber - Nect","isPartOf":{"@id":"https:\/\/nect.com\/pt-pt\/#website"},"primaryImageOfPage":{"@id":"https:\/\/nect.com\/pt-pt\/media\/blog\/lei-do-branqueamento-de-capitais-o-que-as-empresas-precisam-de-saber\/#primaryimage"},"image":{"@id":"https:\/\/nect.com\/pt-pt\/media\/blog\/lei-do-branqueamento-de-capitais-o-que-as-empresas-precisam-de-saber\/#primaryimage"},"thumbnailUrl":"https:\/\/nect.com\/wp-content\/uploads\/2025\/12\/gwg-unternehmen-geldwaeschegesetzt-visual.jpg","datePublished":"2025-12-15T14:17:43+00:00","dateModified":"2026-10-27T19:21:32+00:00","description":"Lei do Branqueamento de Capitais: empresas e particulares obrigados devem cumprir os requisitos do GwG para evitar san\u00e7\u00f5es em caso de infra\u00e7\u00f5es.","breadcrumb":{"@id":"https:\/\/nect.com\/pt-pt\/media\/blog\/lei-do-branqueamento-de-capitais-o-que-as-empresas-precisam-de-saber\/#breadcrumb"},"inLanguage":"pt-PT","potentialAction":[{"@type":"ReadAction","target":["https:\/\/nect.com\/pt-pt\/media\/blog\/lei-do-branqueamento-de-capitais-o-que-as-empresas-precisam-de-saber\/"]}]},{"@type":"ImageObject","inLanguage":"pt-PT","@id":"https:\/\/nect.com\/pt-pt\/media\/blog\/lei-do-branqueamento-de-capitais-o-que-as-empresas-precisam-de-saber\/#primaryimage","url":"https:\/\/nect.com\/wp-content\/uploads\/2025\/12\/gwg-unternehmen-geldwaeschegesetzt-visual.jpg","contentUrl":"https:\/\/nect.com\/wp-content\/uploads\/2025\/12\/gwg-unternehmen-geldwaeschegesetzt-visual.jpg","width":1280,"height":720,"caption":"lei do branqueamento de capitais: o que as empresas devem ter em conta"},{"@type":"BreadcrumbList","@id":"https:\/\/nect.com\/pt-pt\/media\/blog\/lei-do-branqueamento-de-capitais-o-que-as-empresas-precisam-de-saber\/#breadcrumb","itemListElement":[{"@type":"ListItem","position":1,"name":"Startseite","item":"https:\/\/nect.com\/pt-pt\/"},{"@type":"ListItem","position":2,"name":"Lei do Branqueamento de Capitais: o que as empresas precisam de saber"}]},{"@type":"WebSite","@id":"https:\/\/nect.com\/pt-pt\/#website","url":"https:\/\/nect.com\/pt-pt\/","name":"Nect","description":"Built for the future of digital identity.","publisher":{"@id":"https:\/\/nect.com\/pt-pt\/#organization"},"potentialAction":[{"@type":"SearchAction","target":{"@type":"EntryPoint","urlTemplate":"https:\/\/nect.com\/pt-pt\/?s={search_term_string}"},"query-input":{"@type":"PropertyValueSpecification","valueRequired":true,"valueName":"search_term_string"}}],"inLanguage":"pt-PT"},{"@type":"Organization","@id":"https:\/\/nect.com\/pt-pt\/#organization","name":"Seguinte","url":"https:\/\/nect.com\/pt-pt\/","logo":{"@type":"ImageObject","inLanguage":"pt-PT","@id":"https:\/\/nect.com\/pt-pt\/#\/schema\/logo\/image\/","url":"https:\/\/nect.com\/wp-content\/uploads\/2025\/05\/Nect_favicon_App.svg","contentUrl":"https:\/\/nect.com\/wp-content\/uploads\/2025\/05\/Nect_favicon_App.svg","width":512,"height":512,"caption":"Seguinte"},"image":{"@id":"https:\/\/nect.com\/pt-pt\/#\/schema\/logo\/image\/"},"sameAs":["https:\/\/www.facebook.com\/NiceToNectYou\/","https:\/\/x.com\/nicetonectyou","https:\/\/www.instagram.com\/nect\/","https:\/\/vimeo.com\/nect\/","https:\/\/www.linkedin.com\/company\/nect.com"]},{"@type":"Person","@id":"https:\/\/nect.com\/pt-pt\/#\/schema\/person\/eefaec74b5565e0f6fcd4a27ca30b863","name":"Martin Nahrgang","image":{"@type":"ImageObject","inLanguage":"pt-PT","@id":"https:\/\/nect.com\/wp-content\/litespeed\/avatar\/b578aea64bf9ac66cf254eaa88662082.jpg?ver=1793204174","url":"https:\/\/nect.com\/wp-content\/litespeed\/avatar\/b578aea64bf9ac66cf254eaa88662082.jpg?ver=1793204174","contentUrl":"https:\/\/nect.com\/wp-content\/litespeed\/avatar\/b578aea64bf9ac66cf254eaa88662082.jpg?ver=1793204174","caption":"Martin Nahrgang"},"description":"Marketing Manager"}]}},"_links":{"self":[{"href":"https:\/\/nect.com\/pt-pt\/wp-json\/wp\/v2\/posts\/31241","targetHints":{"allow":["GET"]}}],"collection":[{"href":"https:\/\/nect.com\/pt-pt\/wp-json\/wp\/v2\/posts"}],"about":[{"href":"https:\/\/nect.com\/pt-pt\/wp-json\/wp\/v2\/types\/post"}],"author":[{"embeddable":true,"href":"https:\/\/nect.com\/pt-pt\/wp-json\/wp\/v2\/users\/3"}],"replies":[{"embeddable":true,"href":"https:\/\/nect.com\/pt-pt\/wp-json\/wp\/v2\/comments?post=31241"}],"version-history":[{"count":1,"href":"https:\/\/nect.com\/pt-pt\/wp-json\/wp\/v2\/posts\/31241\/revisions"}],"predecessor-version":[{"id":31243,"href":"https:\/\/nect.com\/pt-pt\/wp-json\/wp\/v2\/posts\/31241\/revisions\/31243"}],"wp:featuredmedia":[{"embeddable":true,"href":"https:\/\/nect.com\/pt-pt\/wp-json\/wp\/v2\/media\/31242"}],"wp:attachment":[{"href":"https:\/\/nect.com\/pt-pt\/wp-json\/wp\/v2\/media?parent=31241"}],"wp:term":[{"taxonomy":"category","embeddable":true,"href":"https:\/\/nect.com\/pt-pt\/wp-json\/wp\/v2\/categories?post=31241"},{"taxonomy":"post_tag","embeddable":true,"href":"https:\/\/nect.com\/pt-pt\/wp-json\/wp\/v2\/tags?post=31241"}],"curies":[{"name":"wp","href":"https:\/\/api.w.org\/{rel}","templated":true}]}}