KYC – Što trebate znati o „Know Your Customer”

„(1) Opće dubinske analize obuhvaćaju:

identifikaciju ugovorne strane i, prema potrebi, osobe koja nastupa u njezino ime sukladno čl. 11. st. 4. i čl. 12. st. 1. i 2., kao i provjeru je li osoba koja nastupa u ime ugovorne strane za to ovlaštena,

utvrđivanje djeluje li ugovorna strana u ime stvarnog vlasnika i, ako je to slučaj, identifikaciju stvarnog vlasnika sukladno čl. 11. st. 5. i čl. 12. st. 3. i 4.; u slučajevima kada ugovorna strana nije fizička osoba, to uključuje obvezu utvrđivanja vlasničke i kontrolne strukture ugovorne strane primjerenim sredstvima,

prikupljanje i procjenu informacija o svrsi i namjeravanoj vrsti poslovnog odnosa, ako te informacije u pojedinačnom slučaju već nedvojbeno ne proizlaze iz samog poslovnog odnosa,

utvrđivanje, primjerenim, na riziku utemeljenim postupcima, je li ugovorna strana ili stvarni vlasnik politički izložena osoba, član obitelji ili osoba za koju je poznato da joj je bliska, i

kontinuirano praćenje poslovnog odnosa, uključujući transakcije koje se tijekom njega provode, kako bi se osiguralo da su te transakcije usklađene

s dokumentima i informacijama koje obveznik posjeduje o ugovornoj strani i, prema potrebi, o stvarnom vlasniku, o njihovoj poslovnoj djelatnosti i profilu klijenta, te,

prema potrebi, s informacijama koje obveznik posjeduje o podrijetlu imovine;

u okviru kontinuiranog praćenja obveznici moraju osigurati da se relevantni dokumenti, podaci ili informacije ažuriraju u primjerenim vremenskim razmacima, uzimajući u obzir odgovarajući rizik.”