KYC – Όσα πρέπει να γνωρίζετε για το “Know Your Customer”

“(1) Οι γενικές υποχρεώσεις δέουσας επιμέλειας είναι:

η ταυτοποίηση του αντισυμβαλλομένου και, κατά περίπτωση, του προσώπου που ενεργεί για λογαριασμό του σύμφωνα με το § 11 παράγραφος 4 και το § 12 παράγραφος 1 και 2, καθώς και ο έλεγχος αν το πρόσωπο που ενεργεί για τον αντισυμβαλλόμενο είναι εξουσιοδοτημένο προς τούτο,

η διευκρίνιση του κατά πόσον ο αντισυμβαλλόμενος ενεργεί για λογαριασμό πραγματικού δικαιούχου και, εφόσον ισχύει αυτό, η ταυτοποίηση του πραγματικού δικαιούχου σύμφωνα με το § 11 παράγραφος 5 και το § 12 παράγραφος 3 και 4· αυτό περιλαμβάνει, σε περιπτώσεις όπου ο αντισυμβαλλόμενος δεν είναι φυσικό πρόσωπο, την υποχρέωση να διαπιστώνεται με κατάλληλα μέσα η δομή ιδιοκτησίας και ελέγχου του αντισυμβαλλομένου,

η συλλογή και αξιολόγηση πληροφοριών σχετικά με τον σκοπό και τη σκοπούμενη φύση της επιχειρηματικής σχέσης, στο μέτρο που οι πληροφορίες αυτές δεν προκύπτουν ήδη αναμφίβολα από την επιχειρηματική σχέση στην εκάστοτε περίπτωση,

η διαπίστωση, με κατάλληλες, προσανατολισμένες στον κίνδυνο διαδικασίες, του κατά πόσον ο αντισυμβαλλόμενος ή ο πραγματικός δικαιούχος είναι πολιτικώς εκτεθειμένο πρόσωπο, μέλος οικογένειας ή πρόσωπο που είναι γνωστό ότι συνδέεται στενά, και

η συνεχής παρακολούθηση της επιχειρηματικής σχέσης, συμπεριλαμβανομένων των συναλλαγών που διενεργούνται κατά τη διάρκειά της, ώστε να διασφαλίζεται ότι οι συναλλαγές αυτές συμφωνούν

με τα έγγραφα και τις πληροφορίες που διαθέτει ο υπόχρεος σχετικά με τον αντισυμβαλλόμενο και, κατά περίπτωση, τον πραγματικό δικαιούχο, σχετικά με τη δραστηριότητά τους και το προφίλ πελάτη και,

εφόσον απαιτείται, με τις πληροφορίες που διαθέτει ο υπόχρεος σχετικά με την προέλευση των περιουσιακών στοιχείων·

στο πλαίσιο της συνεχούς παρακολούθησης, οι υπόχρεοι οφείλουν να διασφαλίζουν ότι τα αντίστοιχα έγγραφα, δεδομένα ή πληροφορίες επικαιροποιούνται σε κατάλληλα χρονικά διαστήματα, λαμβάνοντας υπόψη τον εκάστοτε κίνδυνο.”