Banking & Financial Services
AMLR und eIDAS-konforme Identitätsprüfung mittels Nect Ident und QES
Unsere Lösung erfüllt schon jetzt die Anforderungen aus AMLR, eIDAS 2.0 und ETSI 119 461 v2, ist eIDAS-zertifiziert und bietet QTS (QES) sowie Ident-Verfahren auf Vertrauensniveau „hoch“ gemäß Gematik-Freigabe.
Die Architektur erfüllt bereits neue ETSI-Vorgaben (Video, NFC, kombinierter Deepfake- und Injection-Schutz). Mit einem integrierten Ident-Stack deckt eine einzige Integration alle drei AMLR-Wege ab: eID, EUDI-Wallet und QTS mit QES/EAA. Patentierte Mechanismen wie gesprochene Zufallswörter erhöhen den Schutz deutlich gegenüber klassischen Video- oder Foto-Ident-Verfahren – ein starkes Argument gegenüber Aufsicht und Risikomanagement.
Etabliert in über 30 Branchen in Europa
4,7 für Apple und Android • >140.000 Bewertungen • > 16 Mio Wallet User
Regelwerks-Kaskade erfüllen & schlechte Usability, hohe Kosten & Co. vermeiden
Die kommende AMLR und eIDAS 2.0 ändern und verschärfen die Anforderungen
Die AMLR und eIDAS 2.0 (+ ETSI 119 461 v2) verwandelt die Customer Due Diligence (CDD) von einer einmaligen Eintrittsbarriere in einen kontinuierlichen, jährlichen Prozess. Dieser kann nur durch eine voll digitale, hoch skalierbare Lösung effizient bewältigt werden. Gleichzeitig werden die Anforderungen verschärft:
Re-KYC, periodische Überprüfung wird Pflicht - jährlich/ alle 5 Jahre
Foto-Ident ist nicht AMLR-konform
Video-Ident ist nicht mehr als primäre Identitätsfestellungsmethode zulässig
Finanzdienstleister müssen faktisch EUDI-Wallets akzeptieren
Finanzdienstleiter brauchen vollautomatisierte High-Assurance-CDD (QES)
AMLA & EBA erhöhen Prüfungsdruck
Die Lösung: QES mittels vollautomatisiertem Video-Ident
Teil des Nect-Ecosystems ist unserer Expertise im Bereich der Personenidentifizierung mit Deutschlands größter Digital Identity Wallet mit über 16. Mio. Bürgerinnen und Bürgern. Diese umfasst sowohl die eID, die EUDI-Wallet als auch die QES auf Basis einer vollautomatisierten Identifizierung.
Vereinfachte und verstärkte Sorgfaltspflichten mittels QES
Modulare Technologie für höchste Ansprüche
Klassische Ident-Verfahren sind im heutigen Bankenumfeld weder effizient noch zukunftssicher. FotoIdent ist nicht AMLR-konform und anfällig für Manipulation, VideoIdent basiert auf manuellen Prozessen und ist damit fehleranfällig sowie kaum skalierbar. Auch die Referenzüberweisung ist regulatorisch nicht mehr verpflichtend und belastet die User Experience unnötig. Gleichzeitig gewinnen Interoperabilität und technologische Souveränität an politischer und regulatorischer Bedeutung – Banken und FinTechs benötigen Ident-Lösungen, die sicher, skalierbar und europäisch souverän sind.
Sicherheit ohne Kompromisse
Das von Nect angebotene automatische Video-Ident-Verfahren ist gemäß Art. 24 Abs. 1 Buchstabe (d) eIDAS zertifiziert und erfüllt somit die Anforderungen an die Sicherheit einer Vor-Ort-Kontrolle. Laut der aktuellen Auditierung durch eine akkreditierte Konformitätsbewertungsstelle (November 2023) werden sowohl die Nutzung von ePass (Reisepässen & Ausweisen) als auch das automatisierte Video-Ident-Verfahren mit hohem Vertrauensniveau bewertet.
Made in Europe, hosted in Germany
Die gesamte Technologie – von der Forschung und Entwicklung bis hin zum Betrieb – wird in Hamburg umgesetzt. Wir setzen auf drei ISO-270001-zertifizierte deutsche Rechenzentren mit eigener Hardware und verzichten somit auf die Nutzung von Dritt-Clouds. Damit erfüllen wir die relevanten gesetzlichen und regulatorischen Anforderungen, insbesondere die Datenschutz-Grundverordnung (DSGVO), das Bundesdatenschutzgesetz (BDSG) sowie die Vorgaben zur Informationssicherheit nach ISO/IEC 27001.
Betrugsvermeidung durch Echtzeit- und Lebendigkeitsprüfung sowie Altersverifikation
Best in Class User Experience
Rund 16 Mio. Menschen machen die Nect Wallet App zur nutzungs-stärksten ID Wallet in Deutschland. Sie ist mit 4,8/5 Sternen die bestbewertete ID Wallet App in Deutschland. Wir erzielen hervorragende Erfolgsraten. Die Erstidentifizierung von Benutzern erreicht eine Rate von 96 %, und ReIdent erzielt eine unübertroffene Rate von 100 %. Unser ReIdent ist ein vollständig digitaler Wiedererkennungsprozess, bei dem bereits identifizierte Nutzer ihre Identität für neue oder erneute Vorgänge schnell, sicher und medienbruchfrei erneut bestätigen können – ohne eine komplette Neuidentifikation durchlaufen zu müssen.
(Neo)banken
Fintechs
(Neo)broker
BaaS
Use Case Kontoeröffnung
Kennen Sie Ihre Kund:innen? Sorgen Sie vor und verhindern Sie Betrug aktiv mit unserer patentierten Identitätsprüfung. Automatisiertes Video-Ident, Online-Ausweisfunktion oder internationaler Reisepass: Identifizieren Sie Ihre Kund:innen immer nach den regulatorischen Anforderungen.
Kontoeröffnungen
Erstlegitimierungen
Altersverifikation
Risikobasiertes KYC
Remote-Onboarding
Use Case ReKYC
Mit Nect ReAuth machen Banken und Fintechs die erneute Authentifizierung ihrer Kunden schnell, sicher und komfortabel. Kunden bestätigen ihre Identität in Sekundenschnelle über ihr Smartphone – ganz ohne Passwörter oder zusätzliche Hardware. Gleichzeitig erfüllen Sie höchste Sicherheitsstandards und regulatorische Vorgaben wie PSD2, KYC und AML, während Sie Betrugsrisiken minimieren und die Conversion erhöhen.
Onboarding + Update
Login & Session-Update
Compliance & Regulatorische Anforderungen
Kundendatenänderungen
Konto-Sicherung
Use Case Kreditantrag
Mit Nect digitalisieren Banken und Fintechs den gesamten Kreditantragsprozess – von der Identitätsprüfung bis zur Auszahlung. Antragsteller legitimieren sich medienbruchfrei und in Echtzeit per Smartphone, ohne Filialbesuch oder Video-Call. Das Ergebnis: schnellere Abschlüsse, geringere Abbruchquoten und ein vollständig KYC-, AML- und DSGVO-konformer Prozess bei maximaler Sicherheit und Nutzerfreundlichkeit.
Identitätsprüfung
Alters- und Berechtigungsprüfung
Digitale Signatur / Vertragsabschluss
Risiko- und Anti-Fraud-Prüfung
All in Trust Service Platform für natürliche und juristische Personen
Trust & Acceptance Layer für hochregulierte Unternehmen
Cedric Boy Beeg
Banking & Financial Services