Smurfing: Co kryje się za tą metodą prania pieniędzy

Smurfing, znany również jako rozdrabnianie transakcji, to powszechnie stosowana metoda prania pieniędzy. W ramach tej nielegalnej praktyki znaczna ilość nielegalnych funduszy jest dzielona na mniejsze, pozornie legalne transakcje. Przestępcy rozbijają kwoty na mniejsze części i wykonują liczne operacje, aby uniknąć wzbudzenia podejrzeń organów ścigania. Termin „smurfing” wywodzi się od Smerfów – fikcyjnych niebieskich istot żyjących w dużej społeczności składającej się z wielu małych osobników, co stanowi analogię do wielu małych kwot tworzących pokaźną sumę.Praktyka ta znajduje zastosowanie przede wszystkim przy kwotach powyżej 15 000 euro, ponieważ od wpłat w tej wysokości przepisy ustawowe nakładają obowiązek identyfikacji wpłacającego oraz przechowywania danych o transakcji przez okres pięciu lat. Smurfing stanowi kluczowy proces w praniu pieniędzy, szczególnie w pierwszej z trzech faz tego nielegalnego procederu.