Smurfing: O que está por trás do método de lavagem de dinheiro

Smurfing, também conhecido como lavagem estruturada, é um método generalizado de lavagem de dinheiro. Nesta prática ilegal, uma quantidade significativa de dinheiro ilegal é dividida em transações menores e aparentemente legais. Os criminosos dividem o dinheiro em quantias menores e realizam inúmeras transações para evitar a suspeita das autoridades policiais. O termo “Smurfing” deriva dos Smurfs, aquelas criaturas azuis fictícias que vivem numa grande comunidade e são compostas por muitos pequenos indivíduos, tal como muitas pequenas quantias de dinheiro formam uma soma considerável.Esta prática é utilizada principalmente para montantes superiores a 15.000 euros, uma vez que, a partir deste valor, a identificação obrigatória do depositante e a conservação dos dados da transação por um período de cinco anos são legalmente exigidas. O Smurfing representa um processo-chave na lavagem de dinheiro, especialmente na primeira das três fases deste procedimento ilegal.