Smurfing: Das steckt hinter der Geldwäsche-Methode

Smurfing, auch bekannt als Strukturwäsche, ist eine weitverbreitete Methode der Geldwäsche. Bei dieser illegalen Praxis wird eine erhebliche Menge an illegalen Geldern in kleinere, scheinbar legale Transaktionen aufgeteilt. Kriminelle teilen das Geld in kleinere Beträge auf und führen zahlreiche Transaktionen durch, um den Verdacht von Strafverfolgungsbehörden zu vermeiden. Der Begriff “Smurfing” leitet sich von den Schlümpfen ab, jenen fiktiven blauen Wesen, die in einer großen Gemeinschaft leben und aus vielen kleinen Individuen bestehen, ähnlich wie viele kleine Geldbeträge eine beträchtliche Summe bilden.Diese Praktik findet vor allem bei Beträgen über 15.000 Euro Anwendung, da ab Einzahlungen in dieser Höhe eine zwingende Identifikation des Einzahlers und die Aufbewahrung der Transaktionsdaten über einen Zeitraum von fünf Jahren gesetzlich vorgeschrieben sind. Smurfing stellt in der Geldwäsche einen Schlüsselprozess dar, insbesondere in der ersten von drei Phasen dieses illegalen Verfahrens.