Τραπεζική & Χρηματοοικονομικές Υπηρεσίες
Ταυτοποίηση συμβατή με AMLR και eIDAS μέσω Nect Ident και QES
Καθιερωμένο σε πάνω από 30 κλάδους στην Ευρώπη
4,7 στο App Store και στο Play Store • >140.000 αξιολογήσεις • > 16 εκατ. χρήστες Wallet
All-in-Trust Service Platform για φυσικά και νομικά πρόσωπα
Έτοιμο για AMLR και eIDAS 2.0 με τη Nect
Στην πράξη, ένας απλός EUDI-Connector δεν αρκεί: οι ελλείψεις σε fallback και τα άγνωστα PIN οδηγούν σε εγκαταλείψεις και σημαντικές απώλειες conversion.
Η All-in-Trust Service Platform της Nect λύνει αυτό το πρόβλημα end-to-end. Ένα AI-powered logic layer αναγνωρίζει σε πραγματικό χρόνο την ατομική κατάσταση του χρήστη και κατευθύνει αυτόματα στη βέλτιστη διαδικασία – eID, αυτοματοποιημένο Video-Ident, Re-Ident, EUDI-Wallet ή ePass.
Έτσι δεν προκύπτει ένα μωσαϊκό μεμονωμένων διαδικασιών Ident, αλλά μια ομαλή, έξυπνα καθοδηγούμενη διαδικασία από ένα ενιαίο interface.
Το αποτέλεσμα: μέγιστο conversion, μειωμένο κόστος διαδικασιών και σταθερά καλύτερη εμπειρία χρήστη. Περισσότερα στο booklet.
Κάλυψη της κλιμάκωσης κανονιστικών απαιτήσεων & αποφυγή κακής χρηστικότητας, υψηλού κόστους & άλλων
Η επερχόμενη AMLR και το eIDAS 2.0 αλλάζουν και αυστηροποιούν τις απαιτήσεις
Η AMLR και το eIDAS 2.0 (+ ETSI 119 461 v2) μετατρέπουν το Customer Due Diligence (CDD) από ένα εφάπαξ εμπόδιο εισόδου σε μια συνεχή, ετήσια διαδικασία. Αυτό μπορεί να αντιμετωπιστεί αποτελεσματικά μόνο με μια πλήρως ψηφιακή, υψηλά κλιμακούμενη λύση. Παράλληλα, οι απαιτήσεις αυστηροποιούνται:
Re-KYC, η περιοδική επανεξέταση γίνεται υποχρεωτική - ετησίως/ κάθε 5 χρόνια
Το Foto-Ident δεν είναι συμβατό με AMLR
Το Video-Ident δεν επιτρέπεται πλέον ως πρωτεύουσα μέθοδος εξακρίβωσης ταυτότητας
Οι πάροχοι χρηματοοικονομικών υπηρεσιών πρέπει ουσιαστικά να αποδέχονται EUDI-Wallets
Οι πάροχοι χρηματοοικονομικών υπηρεσιών χρειάζονται πλήρως αυτοματοποιημένο High-Assurance-CDD (QES)
AMLA & EBA αυξάνουν την πίεση ελέγχων
Η λύση: QES μέσω πλήρως αυτοματοποιημένου Video-Ident
Μέρος του Nect-Ecosystems είναι η τεχνογνωσία μας στον τομέα της ταυτοποίησης προσώπων, με το μεγαλύτερο Digital Identity Wallet της Γερμανίας, με πάνω από 16 εκατ. πολίτες. Περιλαμβάνει τόσο το eID, όσο και το EUDI-Wallet, καθώς και QES βάσει πλήρως αυτοματοποιημένης ταυτοποίησης.
Απλοποιημένες και ενισχυμένες υποχρεώσεις δέουσας επιμέλειας μέσω QES
Αρθρωτή τεχνολογία για τις υψηλότερες απαιτήσεις
Οι κλασικές μέθοδοι Ident δεν είναι ούτε αποδοτικές ούτε μελλοντικά ασφαλείς στο σημερινό τραπεζικό περιβάλλον. Το FotoIdent δεν είναι συμβατό με AMLR και είναι ευάλωτο σε χειραγώγηση, το VideoIdent βασίζεται σε χειροκίνητες διαδικασίες και έτσι είναι επιρρεπές σε σφάλματα και δύσκολα κλιμακώνεται. Επίσης, το reference transfer δεν είναι πλέον ρυθμιστικά υποχρεωτικό και επιβαρύνει άσκοπα το user experience. Παράλληλα, η διαλειτουργικότητα και η τεχνολογική κυριαρχία αποκτούν πολιτική και ρυθμιστική σημασία – οι τράπεζες και τα FinTechs χρειάζονται λύσεις Ident που είναι ασφαλείς, κλιμακούμενες και ευρωπαϊκά κυρίαρχες.
Ασφάλεια χωρίς συμβιβασμούς
Η αυτόματη διαδικασία Video-Nect Ident που προσφέρει η Ident είναι πιστοποιημένη σύμφωνα με το Άρθ. 24 παρ. 1 στοιχείο (d) eIDAS και, συνεπώς, πληροί τις απαιτήσεις ασφάλειας ενός επιτόπιουελέγχου. Σύμφωνα με την τρέχουσα επιθεώρηση από διαπιστευμένο φορέα αξιολόγησης συμμόρφωσης (Νοέμβριος 2023), τόσο η χρήση ePass (διαβατηρίων & ταυτοτήτων) όσο και η αυτοματοποιημένη διαδικασία Video-Ident αξιολογούνται με υψηλό επίπεδο εμπιστοσύνης.
Made in Europe, hosted in Germany
Ολόκληρη η τεχνολογία – από την έρευνα και την ανάπτυξη έως τη λειτουργία – υλοποιείται στο Αμβούργο. Βασιζόμαστε σε τρία γερμανικά data centers πιστοποιημένα κατά ISO-270001 με δικό τους hardware και, έτσι, δεν χρησιμοποιούμε third-party clouds. Έτσι, πληρούμε τις σχετικές νομικές και ρυθμιστικές απαιτήσεις, ιδίως τον Γενικό Κανονισμό για την Προστασία Δεδομένων (DSGVO), τον Ομοσπονδιακό Νόμο Προστασίας Δεδομένων (BDSG), καθώς και τις απαιτήσεις ασφάλειας πληροφοριών κατά ISO/IEC 27001.
Πρόληψη απάτης μέσω ελέγχων σε πραγματικό χρόνο και ελέγχου ζωντάνιας, καθώς και επαλήθευσης ηλικίας
Best in Class User Experience
Περίπου 16 εκατ. άνθρωποι κάνουν την Nect Wallet App την πιο χρησιμοποιούμενη ID Wallet στη Γερμανία. Είναι με 4,8/5 αστέρια η καλύτερα αξιολογημένη ID Wallet App στη Γερμανία. Επιτυγχάνουμε εξαιρετικά ποσοστά επιτυχίας. Η αρχική ταυτοποίηση των χρηστών φτάνει σε ποσοστό 96 %, και το ReIdent επιτυγχάνει ένα απαράμιλλο ποσοστό 100 %. Το ReIdent μας είναι μια πλήρως ψηφιακή διαδικασία επαναναγνώρισης, όπου ήδη ταυτοποιημένοι χρήστες μπορούν να επιβεβαιώσουν ξανά την ταυτότητά τους γρήγορα, με ασφάλεια και χωρίς αλλαγή μέσου, για νέες ή επαναλαμβανόμενες διαδικασίες – χωρίς να χρειάζεται να περάσουν από πλήρη νέα ταυτοποίηση.
Use Case Άνοιγμα λογαριασμού
Γνωρίζετε τους πελάτες σας; Προλάβετε και αποτρέψτε ενεργά την απάτη με την κατοχυρωμένη με δίπλωμα ευρεσιτεχνίας ταυτοποίησή μας. Αυτοματοποιημένο Video-Ident, online λειτουργία ταυτότητας ή διεθνές διαβατήριο: Ταυτοποιήστε τους πελάτες σας πάντα σύμφωνα με τις ρυθμιστικές απαιτήσεις.
Ανοίγματα λογαριασμών
Αρχικές νομιμοποιήσεις
Επαλήθευση ηλικίας
Risk-based KYC
Remote onboarding
Use Case ReKYC
Με το Nect ReAuth, οι τράπεζες και τα fintechs κάνουν την εκ νέου αυθεντικοποίηση των πελατών τους γρήγορη, ασφαλή και άνετη. Οι πελάτες επιβεβαιώνουν την ταυτότητά τους σε δευτερόλεπτα μέσω smartphone – χωρίς κωδικούς πρόσβασης ή πρόσθετο hardware. Παράλληλα, πληροίτε τα υψηλότερα πρότυπα ασφάλειας και ρυθμιστικές απαιτήσεις όπως DORA και AMLR, ενώ ελαχιστοποιείτε τους κινδύνους απάτης και αυξάνετε το conversion.
Onboarding + Update
Login & Session-Update
Compliance & Ρυθμιστικές απαιτήσεις
Αλλαγές δεδομένων πελατών
Ασφάλιση λογαριασμού
Use Case Αίτηση δανείου
Με τη Nect, οι τράπεζες και τα fintechs ψηφιοποιούν ολόκληρη τη διαδικασία αίτησης δανείου – από την ταυτοποίηση έως την εκταμίευση. Οι αιτούντες νομιμοποιούνται χωρίς αλλαγή μέσου και σε πραγματικό χρόνο μέσω smartphone, χωρίς επίσκεψη σε κατάστημα ή video call. Το αποτέλεσμα: ταχύτερες ολοκληρώσεις, χαμηλότερα ποσοστά εγκατάλειψης και μια πλήρως συμβατή με AMLR και DSGVO διαδικασία, με μέγιστη ασφάλεια και φιλικότητα προς τον χρήστη.
Ταυτοποίηση
Έλεγχος ηλικίας και δικαιωμάτων
Ψηφιακή υπογραφή / σύναψη σύμβασης
Έλεγχος κινδύνου και anti-fraud
All in Trust Service Platform για φυσικά και νομικά πρόσωπα
Trust & Acceptance Layer για επιχειρήσεις με υψηλή ρύθμιση
Οι μέθοδοι Ident καθοδηγούν τους χρήστες στην κατάλληλη διαδικασία ταυτοποίησης. Οι τράπεζες πρέπει μεν να συνδέσουν το EUDI-Wallet, όμως ένας απλός connector δεν αρκεί, καθώς πολλοί χρήστες δεν έχουν εγκαταστήσει το wallet ή δεν γνωρίζουν το PIN τους. Η συχνή εναλλαγή μεταξύ μεθόδων όπως Video-Ident, eID ή EUDI-Wallet μειώνει το conversion. Ένα logic layer θα πρέπει, λοιπόν, να επιλέγει αυτόματα την καλύτερη μέθοδο και να οδηγεί τους χρήστες απευθείας εκεί. Αν χρησιμοποιηθεί και για εναλλακτικές όπως το ePass, η υποχρέωση μετατρέπεται σε λύση που αυξάνει το conversion, μειώνει το κόστος και απλοποιεί την ταυτοποίηση.
Συναντήστε μας στα παρακάτω events
Cedric Boy Beeg
Τραπεζική & Χρηματοοικονομικές Υπηρεσίες