Τα σημαντικότερα σημεία με μια ματιά
- Στο Smurfing, τα παράνομα χρήματα κατανέμονται σε μικρές, φαινομενικά νόμιμες συναλλαγές.
- Οι εγκληματίες χρησιμοποιούν συχνά εικονικά πρόσωπα ή συνεργούς για την ανάληψη χρημάτων ή τη διενέργεια συναλλαγών.
- Το Smurfing πρέπει να αναφέρεται στην Μονάδα Χρηματοοικονομικών Πληροφοριών (FIU).
Πίνακας περιεχομένων
Ορισμός: Τι είναι το Smurfing;
Πώς λειτουργεί το Smurfing
Οι επιπτώσεις του Smurfing στην οικονομία
Διαστρέβλωση οικονομικών δραστηριοτήτων
Απώλεια φορολογικών εσόδων
Ενίσχυση του οργανωμένου εγκλήματος
Πώς βοηθάει η Nect;
Πότε οι καταθέσεις μετρητών και οι μεταφορές εμπίπτουν στην κατηγορία του Smurfing;
Το Smurfing μπορεί να αναγνωριστεί παρατηρώντας επαναλαμβανόμενες, ασυνήθιστα μικρές καταθέσεις μετρητών ή μεταφορές που πραγματοποιούνται σε σύντομα χρονικά διαστήματα. Ένα άλλο σημάδι μπορεί να είναι φαινομενικά άσχετα άτομα που πραγματοποιούν παρόμοιες συναλλαγές.
Τι πρέπει να κάνετε αν εντοπίσετε Smurfing;
Εάν το Smurfing φαίνεται ύποπτο, θα πρέπει να αναφέρετε αμέσως την υπόθεση στη Μονάδα Χρηματοοικονομικών Πληροφοριών (FIU). Η διαβίβαση των δεδομένων γίνεται ψηφιακά μέσω της διαδικτυακής πλατφόρμας “goAML”. Δεν πρέπει να διεξάγετε ανεξάρτητες έρευνες, καθώς αυτό θα μπορούσε να ειδοποιήσει τους νομιμοποιητές εσόδων από παράνομες δραστηριότητες και να δυσχεράνει τη διατήρηση των αποδεικτικών στοιχείων.
Καταπολέμηση του ξεπλύματος χρήματος
Νομοθετικά μέτρα κατά του ξεπλύματος χρήματος
Στη Γερμανία, το 2017, ο νόμος περί ξεπλύματος χρήματος προσαρμόστηκε από την BaFin. Αυτός ο νόμος διασφαλίζει ότι τα χρηματοπιστωτικά ιδρύματα ταυτοποιούν τους πελάτες τους, διενεργούν αξιολόγηση κινδύνου και αναφέρουν ύποπτες συναλλαγές – όπως για παράδειγμα με τη μορφή Smurfing. Οι αρχές επιβολής του νόμου διαθέτουν επίσης ειδικά τμήματα που ασχολούνται με την καταπολέμηση του ξεπλύματος χρήματος.
Προληπτικά μέτρα για χρηματοπιστωτικά ιδρύματα
Τα χρηματοπιστωτικά ιδρύματα και άλλοι υπόχρεοι του GwG καλούνται να λάβουν προληπτικά μέτρα για την πρόληψη του ξεπλύματος χρήματος. Αυτά περιλαμβάνουν τη διενέργεια ελέγχων πελατών, την παρακολούθηση των συναλλαγών (ύποπτες μεταφορές, καταθέσεις κ.λπ.), την εκπαίδευση των εργαζομένων για τον εντοπισμό ύποπτων δραστηριοτήτων και τη συνεργασία με τις αρχές επιβολής του νόμου. Τα χρηματοπιστωτικά ιδρύματα πρέπει επίσης να εφαρμόζουν προγράμματα συμμόρφωσης και να διενεργούν τακτικούς ελέγχους για να διασφαλίζουν ότι πληρούν τις νομικές απαιτήσεις.
