L’essentiel en bref
- Dans le cadre du smurfing, des fonds illégaux sont fractionnés en petites transactions en apparence légales.
- Les criminels font souvent appel à des hommes de paille ou à des complices pour retirer l’argent ou effectuer des transactions.
- Le smurfing doit être signalé à la Financial Intelligence Unit (FIU).
Sommaire
Définition : qu’est-ce que le smurfing ?
Comment fonctionne le smurfing
Les conséquences du smurfing sur l’économie
Distorsion des activités économiques
Perte de recettes fiscales
Renforcement du crime organisé
Comment Nect aide-t-il ?
À partir de quand les dépôts d’espèces et les virements sont-ils considérés comme du smurfing ?
Le smurfing peut être détecté en prêtant attention aux dépôts d’espèces ou virements répétés, d’un montant anormalement faible, effectués à intervalles rapprochés. Un autre indice peut être la présence de personnes apparemment sans lien entre elles effectuant des transactions similaires.
Que faire en cas de détection de smurfing ?
Si un cas de smurfing semble suspect, il convient de le signaler immédiatement à la Financial Intelligence Unit (FIU). La transmission des données se fait de manière numérique via la plateforme en ligne « goAML ». Il ne faut en aucun cas mener ses propres investigations, car cela pourrait alerter les blanchisseurs d’argent et compliquer la préservation des preuves.
Lutte contre le blanchiment d’argent
Mesures légales contre le blanchiment d’argent
En Allemagne, la loi sur le blanchiment d’argent a été adaptée par la BaFin en 2017. Cette loi impose aux institutions financières d’identifier leurs clients, d’effectuer une évaluation des risques et de signaler les transactions suspectes, comme celles liées au smurfing. Les autorités répressives disposent également de services spécialisés dans la lutte contre le blanchiment d’argent.
Mesures préventives pour les institutions financières
Les institutions financières et les autres entités soumises à la loi sur le blanchiment d’argent (GwG) sont tenues de prendre des mesures préventives pour empêcher le blanchiment d’argent. Cela inclut la réalisation de vérifications client, la surveillance des transactions (virements suspects, dépôts, etc.), la formation des collaborateurs à la détection des activités suspectes et la collaboration avec les autorités répressives. Les institutions financières doivent également mettre en place des programmes de conformité et réaliser des audits réguliers afin de garantir le respect des exigences légales.
