U Europskoj uniji uvodi se gornja granica za gotovinu od 10.000 eura. Ovaj dogovor postigli su pregovarački timovi Europskog vijeća i Europskog parlamenta.
Utvrđivanje nove gornje granice dio je šireg paketa mjera (6. direktiva EU-a o sprječavanju pranja novca) Europske komisije za borbu protiv pranja novca. Ovom reformom po prvi put se žele uvesti jedinstveni propisi o sprječavanju pranja novca diljem Europe te zatvoriti nacionalne rupe u zakonu.
Najvažnije ukratko
- EU želi spriječiti pranje novca te uvodi gornju granicu za gotovinu od 10.000 eura na razini cijele Unije.
- Pri gotovinskom plaćanju iznad 3.000 eura prodavatelj mora prikupiti podatke o kupcu.
- Trgovci luksuznom robom morat će strože provjeravati svoje kupce i podlijegat će strožim obvezama prijavljivanja.
Sadržaj
Što znači „gornja granica za gotovinu”? Definicija:
„Gornja granica za gotovinu” odnosi se na maksimalni iznos gotovine koji osoba ili poduzeće mogu koristiti ili prihvatiti u određenoj transakciji. Vlade ili financijske institucije često uvode takve granice kako bi spriječile ili otežale pranje novca, nezakonite financijske transakcije i utaju poreza.
Postojanje gornje granice za gotovinu znači da se transakcije koje prelaze taj iznos više ne mogu provoditi u gotovini ili da je potrebno poduzeti određene mjere kako bi se provjerila zakonitost transakcije.
Ove granice razlikuju se od zemlje do zemlje i mogu se mijenjati tijekom vremena, ovisno o političkim i gospodarskim okolnostima. Jedan od ciljeva ovakvih mjera je povećati transparentnost financijskog sustava i otežati neželjene aktivnosti.
Gornja granica za gotovinu u Njemačkoj: trenutačni propisi
Gornja granica za gotovinu vruća je tema rasprave u Njemačkoj. Političari se godinama raspravljaju o njezinu uvođenju. Dok se SPD zalaže za uvođenje gornje granice, FDP smatra da bi to predstavljalo „ograničenje slobode”. U središtu rasprave nalazi se pitanje učinkovitosti takve mjere u borbi protiv pranja novca i financijskog kriminala u Njemačkoj.
Trenutačno u Njemačkoj ne postoji gornja granica za gotovinu. To znači da je u načelu dopušteno koristiti ili prihvaćati veće iznose u gotovini, sve dok su transakcije u skladu s postojećim zakonima i propisima.
Ipak, važno je napomenuti da postoje određene obveze prijavljivanja gotovinskih transakcija. Banke, financijske institucije, trgovci robom i druga poduzeća moraju prijaviti transakcije iznad 10.000 eura jedinici Financial Intelligence Unit (FIU) kako bi se spriječilo pranje novca i nezakonite financijske aktivnosti. Ova je obveza utvrđena Zakonom o sprječavanju pranja novca.
Što se mijenja uvođenjem nove gornje granice za gotovinu?
- Gornja granica za gotovinu: Gornja granica za gotovinu trebala bi se proširiti na cijelu Europu. Za sve države trebalo bi vrijediti pravilo da se u gotovini smije platiti najviše 10.000 eura. Ova se regulacija odnosi tek djelomično na velik broj država članica EU-a, budući da u većini zemalja takva gornja granica već postoji. Njemačka će, s druge strane, doživjeti veće promjene. Do sada je bilo moguće u gotovini platiti i iznose znatno veće od 10.000 eura. Ta je granica sada snižena na 3.000 eura. Prodavatelj mora identificirati kupca i prikupiti njegove podatke. Privatna prodaja izuzeta je iz ove regulacije.
- Trgovci luksuznom robom: Trgovci luksuznom robom bit će strože regulirani. Bilo da se radi o prodavačima automobila, draguljarima ili trgovcima umjetninama, svi će ubuduće morati strogo provjeravati svoje kupce i podlijegat će strožim obvezama prijavljivanja.
- Kripto sektor: Pružatelji usluga kriptovaluta i trgovinskih platformi morat će ubuduće provjeravati svoje kupce pri transakcijama iznad 1.000 eura.
Kako Nect pomaže?
