V Evropski uniji uvajajo zgornjo mejo za gotovino v višini 10.000 evrov. Ta dogovor so sklenile pogajalske ekipe Evropskega sveta in Evropskega parlamenta.
Določitev nove zgornje meje je del obsežnejšega svežnja ukrepov (6. direktiva EU o preprečevanju pranja denarja) Evropske komisije za boj proti pranju denarja. Ta reforma naj bi prvič uvedla enotna pravila za preprečevanje pranja denarja po vsej Evropi in zaprla nacionalne vrzeli.
Najpomembnejše na kratko
- EU si prizadeva zajeziti pranje denarja in uvaja vseevropsko zgornjo mejo za gotovino v višini 10.000 evrov.
- Pri gotovinskem plačilu, ki presega 3.000 evrov, mora prodajalec zabeležiti podatke kupca.
- Trgovci z luksuznim blagom bodo morali strožje preverjati svoje stranke in bodo v prihodnje podvrženi strožjim pravilom poročanja.
Kazalo vsebine
Kaj pomeni „zgornja meja za gotovino“? Opredelitev pojma:
„Zgornja meja za gotovino“ se nanaša na najvišji znesek gotovine, ki ga lahko posameznik ali podjetje uporabi oziroma sprejme pri določeni transakciji. Vlade ali finančne institucije take omejitve pogosto določajo z namenom preprečevanja ali oteževanja pranja denarja, nezakonitih finančnih transakcij in davčne utaje.
Če obstaja zgornja meja za gotovino, to pomeni, da transakcij, ki presegajo ta znesek, ni več mogoče izvesti v gotovini, ali pa je treba izvesti določene ukrepe za preverjanje zakonitosti transakcije.
Te zgornje meje se razlikujejo od države do države in se lahko sčasoma spreminjajo glede na politične in gospodarske razmere. Eden od ciljev takih ukrepov je spodbujanje preglednosti finančnega sistema in oteževanje nezaželenih dejavnosti.
Zgornja meja za gotovino v Nemčiji: trenutna ureditev
Zgornja meja za gotovino je v Nemčiji vroča tema razprav. Politiki že leta razpravljajo o njeni uvedbi. Medtem ko se SPD zavzema za uvedbo zgornje meje, FDP njeno uvedbo dojema kot „omejevanje svobode“. V ospredju razprave je vprašanje učinkovitosti takega ukrepa v boju proti pralcem denarja in finančnemu kriminalu v Nemčiji.
Trenutno v Nemčiji ni zgornje meje za gotovino. To pomeni, da je načeloma dovoljeno uporabljati ali sprejemati večje zneske v gotovini, dokler so transakcije v skladu z veljavnimi zakoni in predpisi.
Vendar je treba upoštevati, da za gotovinske transakcije veljajo določene obveznosti poročanja. Banke, finančne institucije, trgovci z blagom in druga podjetja morajo transakcije nad 10.000 evrov prijaviti Enoti za finančno obveščanje (FIU), da bi se zajezilo pranje denarja in nezakonite finančne dejavnosti. Ta obveznost je zapisana v zakonu o preprečevanju pranja denarja.
Kaj se spremeni z novo zgornjo mejo za gotovino?
- Zgornja meja za gotovino: Zgornjo mejo za gotovino naj bi razširili na celotno Evropo. Za vse države naj bi veljalo, da je mogoče v gotovini plačati največ 10.000 €. Večine držav članic EU ta ureditev zadeva le delno, saj v večini držav zgornja meja za gotovino že obstaja. V Nemčiji pa se bo marsikaj spremenilo. Doslej je bilo mogoče v gotovini plačati tudi zneske, ki so daleč presegali 10.000 evrov. Ta meja je zdaj znižana na 3.000 evrov. Prodajalec mora identificirati kupca in zabeležiti njegove podatke. Zasebne prodaje so iz te ureditve izvzete.
- Trgovci z luksuznim blagom: Trgovci z luksuznim blagom bodo strožje regulirani. Naj gre za prodajalce avtomobilov, draguljarje ali trgovce z umetninami, vsi bodo morali v prihodnje strogo preverjati svoje stranke in bodo podvrženi strožjim pravilom poročanja.
- Kriptosektor: Ponudniki kriptovalut in trgovalnih platform bodo morali v prihodnje preverjati svoje stranke pri transakcijah nad 1.000 evrov.
Kako pomaga Nect?
