Az Európai Unióban 10 000 eurós készpénzfelvételi limitet vezetnek be. Erről az Európai Tanács és az Európai Parlament tárgyalócsoportjai állapodtak meg.
Az új felső határ megállapítása az EU Bizottság pénzmosás elleni küzdelmét célzó átfogó intézkedéscsomagjának (6. EU pénzmosás elleni irányelv) része. Ez a reform célja, hogy először vezessen be egységes pénzmosás elleni szabályokat Európa-szerte, és megszüntesse a nemzeti kiskapukat.
A legfontosabbak röviden
- Az EU küzdeni akar a pénzmosás ellen, és bevezet egy EU-szintű 10 000 eurós készpénzfelvételi limitet.
- 3 000 euró feletti készpénzes fizetés esetén a vevő adatait az eladónak rögzítenie kell.
- A luxuscikk-kereskedőknek szigorúbban kell ellenőrizniük ügyfeleiket, és a jövőben szigorúbb jelentési kötelezettségek alá esnek.
Tartalomjegyzék
Mit jelent a „készpénzfelvételi limit”? Egy definíció:
A „készpénzfelvételi limit” arra a maximális készpénzösszegre vonatkozik, amelyet egy személy vagy vállalat egy adott tranzakcióban felhasználhat vagy elfogadhat. A kormányok vagy pénzügyi intézmények gyakran állítanak fel ilyen felső határokat a pénzmosás, az illegális pénzügyi tranzakciók és az adócsalás megelőzése vagy megnehezítése érdekében.
Ha van készpénzfelvételi limit, az azt jelenti, hogy az ezt az összeget meghaladó tranzakciók már nem hajthatók végre készpénzzel, vagy bizonyos intézkedéseket kell tenni a tranzakció jogszerűségének ellenőrzésére.
Ezek a felső határok országonként eltérőek, és idővel változhatnak a politikai és gazdasági körülményektől függően. Az ilyen intézkedések egyik célja a pénzügyi rendszer átláthatóságának előmozdítása és a nem kívánt tevékenységek megnehezítése.
Készpénzfelvételi limit Németországban: A jelenlegi szabályozás
A készpénzfelvételi limit forró téma Németországban. Évek óta vitatkoznak a politikusok a bevezetéséről. Míg az SPD támogatja a felső határt, az FDP „szabadságkorlátozásnak” tekinti a bevezetést. A vita középpontjában az áll, hogy egy ilyen intézkedés mennyire hatékony a pénzmosók és a pénzügyi bűnözés ellen Németországban.
Jelenleg Németországban nincs készpénzfelvételi limit. Ez azt jelenti, hogy alapvetően megengedett nagyobb összegek készpénzben történő felhasználása vagy elfogadása, amennyiben a tranzakciók megfelelnek a hatályos törvényeknek és előírásoknak.
Fontos azonban megjegyezni, hogy vannak bizonyos jelentési kötelezettségek a készpénzes tranzakciókra vonatkozóan. A bankoknak, pénzügyi intézményeknek, árukereskedőknek és más vállalatoknak jelenteniük kell a 10 000 eurót meghaladó tranzakciókat a Pénzügyi Hírszerző Egységnek (FIU) a pénzmosás és az illegális pénzügyi tevékenységek elleni küzdelem érdekében. Ez a kötelezettség a pénzmosás elleni törvényben van rögzítve.
Mi változik az új készpénzfelvételi limittel?
- Készpénzfelvételi limit: A készpénzfelvételi limitet egész Európára ki kell terjeszteni. Minden államra vonatkozni fog, hogy legfeljebb 10 000 euróval lehet készpénzben fizetni. Ezt a szabályozást az EU tagállamok nagy része csak korlátozottan érinti, mivel a legtöbb országban már létezik készpénzfelvételi limit. Németországban viszont sok minden változik. Eddig lehetséges volt jóval 10 000 euró feletti összegeket is készpénzben fizetni. Ezt a határt most 3 000 euróra csökkentették. Az eladónak azonosítania kell a vevőt és rögzítenie kell az adatokat. A magáneladásokra ez a szabályozás nem vonatkozik.
- Luxuskereskedők: A luxuscikk-kereskedőket szigorúbban kell szabályozni. Legyen szó autókereskedőről, ékszerészről vagy műkereskedőről, mindannyiuknak szigorúan ellenőrizniük kell ügyfeleiket, és szigorúbb jelentési kötelezettségek alá esnek a jövőben.
- Kriptoszektor: A kriptovaluta-szolgáltatóknak és kereskedési platformoknak a jövőben ellenőrizniük kell ügyfeleiket az 1000 eurót meghaladó tranzakciók esetén.
Hogyan segít a Nect?
