Στην Ευρωπαϊκή Ένωση εισάγεται ένα ανώτατο όριο μετρητών 10.000 ευρώ. Αυτή η συμφωνία επιτεύχθηκε από τις διαπραγματευτικές ομάδες του Ευρωπαϊκού Συμβουλίου και του Ευρωπαϊκού Κοινοβουλίου.
Ο καθορισμός του νέου ανώτατου ορίου αποτελεί μέρος ενός ευρύτερου πακέτου μέτρων (6η Οδηγία της ΕΕ για την καταπολέμηση της νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες) της Ευρωπαϊκής Επιτροπής για την καταπολέμηση της νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες. Μέσω αυτής της μεταρρύθμισης, θα εισαχθούν για πρώτη φορά πανευρωπαϊκοί ενιαίοι κανόνες για την καταπολέμηση της νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες και θα κλείσουν τα εθνικά παραθυράκια.
Τα σημαντικότερα σημεία με μια ματιά
- Η ΕΕ θέλει να καταπολεμήσει τη νομιμοποίηση εσόδων από παράνομες δραστηριότητες και εισάγει ένα πανευρωπαϊκό ανώτατο όριο μετρητών 10.000 ευρώ.
- Για πληρωμές σε μετρητά άνω των 3.000 ευρώ, τα στοιχεία του αγοραστή πρέπει να καταγράφονται από τον πωλητή.
- Οι έμποροι ειδών πολυτελείας πρέπει να ελέγχουν αυστηρότερα τους πελάτες τους και υπόκεινται στο μέλλον σε αυστηρότερες απαιτήσεις αναφοράς.
Πίνακας περιεχομένων
Τι σημαίνει «ανώτατο όριο μετρητών»; Ένας ορισμός:
Το «ανώτατο όριο μετρητών» αναφέρεται στο μέγιστο ποσό μετρητών που ένα άτομο ή μια επιχείρηση μπορεί να χρησιμοποιήσει ή να αποδεχθεί σε μια συγκεκριμένη συναλλαγή. Συχνά, κυβερνήσεις ή χρηματοπιστωτικά ιδρύματα θέτουν τέτοια ανώτατα όρια για να αποτρέψουν ή να δυσχεράνουν τη νομιμοποίηση εσόδων από παράνομες δραστηριότητες, τις παράνομες χρηματοοικονομικές συναλλαγές και τη φοροδιαφυγή.
Εάν υπάρχει ανώτατο όριο μετρητών, αυτό σημαίνει ότι συναλλαγές που υπερβαίνουν αυτό το ποσό δεν μπορούν πλέον να πραγματοποιηθούν με μετρητά ή ότι πρέπει να ληφθούν συγκεκριμένα μέτρα για την επαλήθευση της νομιμότητας της συναλλαγής.
Αυτά τα ανώτατα όρια ποικίλλουν από χώρα σε χώρα και μπορούν να αλλάξουν με την πάροδο του χρόνου, ανάλογα με τις πολιτικές και οικονομικές συνθήκες. Ένας στόχος τέτοιων μέτρων είναι η προώθηση της διαφάνειας στο χρηματοπιστωτικό σύστημα και η δυσχέρεια των ανεπιθύμητων δραστηριοτήτων.
Ανώτατο όριο μετρητών στη Γερμανία: Η τρέχουσα ρύθμιση
Το ανώτατο όριο μετρητών είναι ένα θέμα που συζητείται έντονα στη Γερμανία. Εδώ και χρόνια, οι πολιτικοί συζητούν την εισαγωγή του. Ενώ το SPD τάσσεται υπέρ ενός ανώτατου ορίου, το FDP θεωρεί την εισαγωγή του ως «περιορισμό της ελευθερίας». Στο επίκεντρο της συζήτησης βρίσκεται το ζήτημα της αποτελεσματικότητας ενός τέτοιου μέτρου κατά των νομιμοποιητών εσόδων από παράνομες δραστηριότητες και του οικονομικού εγκλήματος στη Γερμανία.
Προς το παρόν, δεν υπάρχει ανώτατο όριο μετρητών στη Γερμανία. Αυτό σημαίνει ότι, κατ’ αρχήν, επιτρέπεται η χρήση ή η αποδοχή μεγαλύτερων ποσών σε μετρητά, εφόσον οι συναλλαγές συμμορφώνονται με τους ισχύοντες νόμους και κανονισμούς.
Ωστόσο, είναι σημαντικό να σημειωθεί ότι υπάρχουν ορισμένες υποχρεώσεις αναφοράς για συναλλαγές με μετρητά. Οι τράπεζες, τα χρηματοπιστωτικά ιδρύματα, οι έμποροι αγαθών και άλλες επιχειρήσεις πρέπει να αναφέρουν συναλλαγές άνω των 10.000 ευρώ στη Μονάδα Χρηματοοικονομικών Πληροφοριών (FIU) για την καταπολέμηση της νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες και των παράνομων χρηματοοικονομικών δραστηριοτήτων. Αυτή η υποχρέωση κατοχυρώνεται στον Νόμο περί νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες.
Τι αλλάζει με το νέο ανώτατο όριο μετρητών;
- Ανώτατο όριο μετρητών: Το ανώτατο όριο μετρητών πρόκειται να επεκταθεί σε ολόκληρη την Ευρώπη. Για όλα τα κράτη θα ισχύει ότι επιτρέπεται η πληρωμή το πολύ 10.000€ σε μετρητά. Από αυτή τη ρύθμιση επηρεάζονται μόνο εν μέρει πολλά κράτη μέλη της ΕΕ, καθώς στις περισσότερες χώρες υπάρχει ήδη ανώτατο όριο μετρητών. Στη Γερμανία, ωστόσο, αναμένονται σημαντικές αλλαγές. Μέχρι τώρα, ήταν δυνατό να πληρώνονται ποσά πολύ μεγαλύτερα από 10.000 ευρώ σε μετρητά. Αυτό το όριο μειώθηκε τώρα στα 3.000 ευρώ. Ο πωλητής πρέπει να ταυτοποιήσει τον αγοραστή και να καταγράψει τα στοιχεία. Οι ιδιωτικές πωλήσεις εξαιρούνται από αυτή τη ρύθμιση.
- Έμποροι ειδών πολυτελείας: Οι έμποροι ειδών πολυτελείας θα ρυθμίζονται αυστηρότερα. Είτε πωλητές αυτοκινήτων, κοσμηματοπώλες ή έμποροι έργων τέχνης, όλοι πρέπει στο μέλλον να ελέγχουν αυστηρά τους πελάτες τους και να υπόκεινται σε αυστηρότερες απαιτήσεις αναφοράς.
- Τομέας κρυπτονομισμάτων: Οι πάροχοι κρυπτονομισμάτων και οι πλατφόρμες συναλλαγών πρέπει στο μέλλον να ελέγχουν τους πελάτες τους για συναλλαγές άνω των 1000 ευρώ.
Πώς βοηθάει η Nect;
