В Европейския съюз се въвежда лимит за плащания в брой от 10000 евро. Това споразумение беше постигнато от преговорните екипи на Европейския съвет и Европейския парламент.
Определянето на новия лимит е част от по-широк пакет от мерки (6-а директива на ЕС срещу изпирането на пари) на Европейската комисия за борба с прането на пари. Чрез тази реформа за първи път трябва да бъдат въведени единни правила срещу изпирането на пари в цяла Европа и да бъдат затворени националните вратички.
Най-важното накратко
- ЕС иска да се бори с прането на пари и въвежда общоевропейски лимит за плащания в брой от 10000 евро.
- При плащане в брой над 3000 евро данните на купувача трябва да бъдат записани от продавача.
- Търговците на луксозни стоки трябва да проверяват клиентите си по-строго и в бъдеще ще подлежат на по-строги изисквания за докладване.
Съдържание
Какво означава „лимит за плащания в брой“? Дефиниция:
„Лимитът за плащания в брой“ се отнася до максималната сума в брой, която лице или компания може да използва или приеме в определена трансакция. Често правителствата или финансовите институции определят такива лимити, за да предотвратят или затруднят прането на пари, незаконните финансови трансакции и укриването на данъци.
Когато има лимит за плащания в брой, това означава, че трансакции, които надвишават тази сума, вече не могат да се извършват в брой или че трябва да се предприемат определени мерки за проверка на законосъобразността на трансакцията.
Тези лимити варират в различните държави и могат да се променят с течение на времето в зависимост от политическите и икономическите обстоятелства. Една от целите на подобни мерки е да се насърчи прозрачността във финансовата система и да се затруднят нежеланите дейности.
Лимит за плащания в брой в Германия: Текущата уредба
Лимитът за плащания в брой е горещо обсъждана тема в Германия. От години политиците дебатират за неговото въвеждане. Докато ГСДП се обявява за лимит, СДП възприема въвеждането му като „ограничаване на свободата“. В центъра на дискусията е въпросът за ефективността на подобна мярка срещу перачите на пари и финансовата престъпност в Германия.
В момента в Германия няма лимит за плащания в брой. Това означава, че по принцип е позволено да се използват или приемат по-големи суми в брой, стига трансакциите да съответстват на съществуващите закони и разпоредби.
Важно е обаче да се отбележи, че съществуват определени задължения за докладване на трансакции в брой. Банките, финансовите институции, търговците на стоки и други компании трябва да докладват трансакции над 10000 евро на Звеното за финансово разузнаване (FIU), за да се борят с прането на пари и незаконните финансови дейности. Това задължение е заложено в Закона за мерките срещу изпирането на пари.
Какво се променя с новия лимит за плащания в брой?
- Лимит за плащания в брой: Лимитът за плащания в брой трябва да бъде разширен за цяла Европа. За всички държави трябва да важи правилото, че в брой може да се плаща максимум до 10000 €. Голяма част от държавите членки на ЕС са засегнати само частично от този регламент, тъй като в повечето страни вече има лимит за плащания в брой. В Германия обаче предстоят значителни промени. Досега беше възможно да се плащат в брой суми далеч над 10000 евро. Този праг сега е намален на 3000 евро. Продавачът трябва да идентифицира купувача и да запише данните. Частните продажби са изключени от този регламент.
- Търговци на луксозни стоки: Търговците на луксозни стоки трябва да бъдат регулирани по-строго. Независимо дали става въпрос за продавач на автомобили, бижутер или търговец на произведения на изкуството, всички те ще трябва стриктно да проверяват клиентите си в бъдеще и попадат под засилени изисквания за докладване.
- Криптосектор: Доставчиците на криптовалути и платформи за търговия ще трябва в бъдеще да проверяват клиентите си при трансакции над 1000 евро.
Как помага Nect?
