I punti chiave in breve
- Nello Smurfing, i fondi illeciti vengono suddivisi in piccole transazioni apparentemente legali.
- I criminali spesso utilizzano prestanome o complici per prelevare denaro o effettuare transazioni.
- Lo Smurfing deve essere segnalato alla Financial Intelligence Unit (FIU).
Indice
Definizione: Cos'è lo Smurfing?
Come funziona lo Smurfing
Gli effetti dello Smurfing sull'economia
Distorsione delle attività economiche
Perdita di entrate fiscali
Rafforzamento della criminalità organizzata
Come aiuta Nect?
Quando i depositi in contanti e i bonifici rientrano nella categoria dello Smurfing?
Lo Smurfing può essere riconosciuto prestando attenzione a depositi in contanti o bonifici ripetuti e insolitamente piccoli, che avvengono a brevi intervalli. Un altro indizio possono essere persone apparentemente non collegate che effettuano transazioni simili.
Cosa fare se si riconosce lo Smurfing?
Se lo Smurfing appare sospetto, si dovrebbe segnalare immediatamente il caso alla Financial Intelligence Unit (FIU). La trasmissione dei dati avviene digitalmente tramite la piattaforma online “goAML”. Non si dovrebbero condurre indagini autonome, poiché ciò potrebbe allertare i riciclatori di denaro e rendere più difficile la raccolta delle prove.
Lotta al riciclaggio di denaro
Misure legislative contro il riciclaggio di denaro
In Germania, la legge sul riciclaggio di denaro è stata adeguata dalla BaFin nel 2017. Questa legge garantisce che le istituzioni finanziarie identifichino i propri clienti, effettuino una valutazione del rischio e segnalino transazioni sospette – come ad esempio lo Smurfing. Le forze dell’ordine hanno anche dipartimenti speciali che si occupano della lotta al riciclaggio di denaro.
Misure preventive per le istituzioni finanziarie
Le istituzioni finanziarie e altri soggetti obbligati ai sensi della GwG sono tenuti ad adottare misure preventive per prevenire il riciclaggio di denaro. Ciò include l’esecuzione di controlli sui clienti, il monitoraggio delle transazioni (bonifici sospetti, depositi, ecc.), la formazione del personale per il riconoscimento di attività sospette e la collaborazione con le forze dell’ordine. Le istituzioni finanziarie devono anche implementare programmi di conformità ed effettuare audit regolari per garantire il rispetto dei requisiti legali.
