Banking e servizi finanziari
Verifica dell’identità conforme ad AMLR ed eIDAS tramite Nect Ident e QES
Affermata in oltre 30 settori in Europa
4,7 su App Store e Play Store • >140.000 recensioni • > 16 Mio utenti Wallet
All-in-Trust Service Platform per persone fisiche e giuridiche
Pronta per AMLR ed eIDAS 2.0 con Nect
Nella pratica, un semplice connettore EUDI non basta: fallback mancanti e PIN sconosciuti portano ad abbandoni e a perdite di conversione significative.
La All-in-Trust Service Platform di Nect risolve questo problema end-to-end. Un layer logico basato su IA riconosce in tempo reale la situazione individuale dell’utente e instrada automaticamente verso la procedura ottimale: eID, Video-Ident automatizzato, Re-Ident, EUDI Wallet o ePass.
Così non nasce un mosaico di singole procedure di identificazione, ma un processo intelligente e fluido, guidato senza interruzioni, da un’unica interfaccia.
Il risultato: conversione massima, costi di processo ridotti e un’esperienza utente costantemente migliore. Scopri di più nel booklet.
Soddisfare la cascata di regole ed evitare scarsa usabilità, costi elevati & co.
La prossima AMLR ed eIDAS 2.0 modificano e inaspriscono i requisiti
AMLR ed eIDAS 2.0 (+ ETSI 119 461 v2) trasformano la Customer Due Diligence (CDD) da barriera d’ingresso una tantum a processo continuo, annuale. Questo può essere gestito in modo efficiente solo con una soluzione completamente digitale e altamente scalabile. Allo stesso tempo, i requisiti vengono inaspriti:
Re-KYC, la verifica periodica diventa obbligatoria - annuale/ ogni 5 anni
Il Foto-Ident non è conforme ad AMLR
Il Video-Ident non è più consentito come metodo primario di accertamento dell’identità
I fornitori di servizi finanziari devono di fatto accettare le EUDI Wallet
I fornitori di servizi finanziari necessitano di una CDD High-Assurance (QES) completamente automatizzata
AMLA & EBA aumentano la pressione dei controlli
La soluzione: QES tramite Video-Ident completamente automatizzato
Parte dell’ecosistema Nect è la nostra expertise nell’identificazione delle persone con la più grande Digital Identity Wallet della Germania, con oltre 16 Mio cittadini. Include sia l’eID, sia la EUDI Wallet, sia la QES basata su un’identificazione completamente automatizzata.
Obblighi di adeguata verifica semplificati e rafforzati tramite QES
Tecnologia modulare per i requisiti più elevati
Le procedure di identificazione classiche, nell’attuale contesto bancario, non sono né efficienti né a prova di futuro. FotoIdent non è conforme ad AMLR ed è vulnerabile alle manipolazioni; VideoIdent si basa su processi manuali, quindi è soggetto a errori e difficilmente scalabile. Anche il bonifico di riferimento non è più obbligatorio a livello regolatorio e appesantisce inutilmente la user experience. Allo stesso tempo, interoperabilità e sovranità tecnologica stanno acquisendo importanza politica e regolatoria: banche e FinTech hanno bisogno di soluzioni di identificazione sicure, scalabili e sovrane a livello europeo.
Sicurezza senza compromessi
Il video automatico Nect-Ident offertoLa procedura di Ident è conforme all’art. 24, par. 1, lettera (d) eIDAS certificata e soddisfa quindi i requisiti di sicurezza di un controllo in loco. Secondo l’audit più recente condotto da un organismo di valutazione della conformità accreditato (novembre 2023), sia l’uso di ePass (passaporti & documenti d’identità) sia la procedura di Video-Ident automatizzato sono valutati con un elevato livello di affidabilità.
Made in Europe, hosted in Germany
L’intera tecnologia – dalla ricerca e sviluppo fino all’operatività – viene realizzata ad Amburgo. Ci affidiamo a tre data center tedeschi certificati ISO-270001 con hardware proprietario e rinunciamo quindi all’uso di cloud di terze parti. In questo modo soddisfiamo i requisiti legali e regolatori pertinenti, in particolare il Regolamento generale sulla protezione dei dati (GDPR), la legge federale tedesca sulla protezione dei dati (BDSG) e le prescrizioni sulla sicurezza delle informazioni secondo ISO/IEC 27001.
Prevenzione delle frodi tramite controlli in tempo reale e di vitalità, oltre alla verifica dell’età
Best in Class User Experience
Circa 16 Mio persone rendono la Nect Wallet App la più utilizzata ID Wallet in Germania. Con 4,8/5 stelle è la ID Wallet App meglio valutata in Germania. Otteniamo tassi di successo eccellenti. La prima identificazione di utenti raggiunge un tasso del 96%, e ReIdent ottiene un tasso senza pari del 100%. Il nostro ReIdent è un processo di riconoscimento completamente digitale, in cui utenti già identificati possono confermare nuovamente la propria identità per operazioni nuove o ripetute in modo rapido, sicuro e senza interruzioni tra canali – senza dover ripetere una nuova identificazione completa.
Use case apertura conto
Conosci i tuoi clienti? Previeni e impedisci attivamente le frodi con la nostra verifica dell’identità brevettata. Video-Ident automatizzato, funzione di carta d’identità online o passaporto internazionale: identifica sempre i tuoi clienti in base ai requisiti normativi.
Aperture conto
Prime legittimazioni
Verifica dell’età
KYC basato sul rischio
Onboarding da remoto
Use case ReKYC
Con Nect ReAuth, banche e FinTech rendono la ri-autenticazione dei clienti rapida, sicura e comoda. I clienti confermano la propria identità in pochi secondi tramite smartphone, senza password né hardware aggiuntivo. Allo stesso tempo, rispetti i più elevati standard di sicurezza e i requisiti normativi come DORA e AMLR, riducendo i rischi di frode e aumentando la conversione.
Onboarding + aggiornamento
Login & aggiornamento sessione
Compliance & requisiti normativi
Modifiche ai dati cliente
Protezione del conto
Use case richiesta di credito
Con Nect, banche e FinTech digitalizzano l’intero processo di richiesta di credito – dalla verifica dell’identità fino all’erogazione. I richiedenti si legittimano in tempo reale e senza interruzioni tramite smartphone, senza visita in filiale né videochiamata. Il risultato: chiusure più rapide, minori tassi di abbandono e un processo completamente conforme ad AMLR e GDPR, con massima sicurezza e facilità d’uso.
Verifica dell’identità
Verifica di età e autorizzazioni
Firma digitale / conclusione del contratto
Verifica rischio e anti-frode
All in Trust Service Platform per persone fisiche e giuridiche
Trust & Acceptance Layer per aziende altamente regolamentate
Le procedure di identificazione guidano gli utenti verso il processo di identificazione più adatto. Le banche devono sì collegare le EUDI Wallet, ma un semplice connettore non basta, perché molti utenti non hanno installato la wallet o non conoscono il PIN. Il frequente passaggio tra metodi come Video-Ident, eID o EUDI Wallet riduce la conversione. Un layer logico dovrebbe quindi scegliere automaticamente il metodo migliore e portare gli utenti direttamente lì. Se viene usato anche per alternative come l’ePass, l’obbligo diventa una soluzione che aumenta la conversione, riduce i costi e semplifica l’identificazione.
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