I Europeiska unionen införs en kontantgräns på 10 000 euro. Denna överenskommelse har träffats av förhandlingsteamen från Europeiska rådet och Europaparlamentet.
Fastställandet av den nya maxgränsen är en del av ett mer omfattande åtgärdspaket (EU:s 6:e penningtvättsdirektiv) från EU-kommissionen för att bekämpa penningtvätt. Genom denna reform ska för första gången enhetliga penningtvättsregler införas i hela Europa och nationella kryphål stängas.
Det viktigaste i korthet
- EU vill bekämpa penningtvätt och inför en EU-omfattande kontantgräns på 10 000 euro.
- Vid en kontantbetalning över 3 000 euro måste köparuppgifter registreras av säljaren.
- Handlare av lyxvaror måste kontrollera sina kunder striktare och kommer framöver att omfattas av skärpta rapporteringskrav.
Innehållsförteckning
Vad betyder “kontantgräns”? En definition:
“Kontantgräns” avser det maximala kontantbelopp som en person eller ett företag kan använda eller ta emot i en viss transaktion. Ofta inför regeringar eller finansinstitutioner sådana gränser för att förhindra eller försvåra penningtvätt, illegala finansiella transaktioner och skatteflykt.
Om det finns en kontantgräns innebär det att transaktioner som överstiger beloppet inte längre kan genomföras med kontanter, eller att vissa åtgärder måste vidtas för att kontrollera att transaktionen är laglig.
Dessa gränser varierar från land till land och kan förändras över tid beroende på politiska och ekonomiska förutsättningar. Ett mål med sådana åtgärder är att öka transparensen i det finansiella systemet och försvåra oönskade aktiviteter.
Kontantgräns i Tyskland: nuvarande reglering
Kontantgränsen är ett hett omdebatterat ämne i Tyskland. I flera år har politiker debatterat att införa en sådan. Medan SPD förespråkar en gräns ser FDP ett införande som en “inskränkning av friheten”. I centrum för diskussionen står frågan om hur effektiv en sådan är mot penningtvätt och finansiell brottslighet i Tyskland.
För närvarande finns ingen kontantgräns i Tyskland. Det innebär att det i grunden är tillåtet att använda eller ta emot större belopp kontant, så länge transaktionerna följer gällande lagar och regler.
Det är dock viktigt att notera att det finns vissa rapporteringsskyldigheter för kontanttransaktioner. Banker, finansinstitut, varuhandlare och andra företag måste rapportera transaktioner över 10 000 euro till Financial Intelligence Unit (FIU) för att bekämpa penningtvätt och illegala finansiella aktiviteter. Denna skyldighet regleras i penningtvättslagen.
Vad förändras med den nya kontantgränsen?
- Kontantgräns: Kontantgränsen ska utvidgas till hela Europa. För alla stater ska gälla att det maximalt får betalas 10 000 € kontant. Många EU-medlemsstater påverkas bara i begränsad utsträckning av denna reglering, eftersom de flesta länder redan har en kontantgräns. För Tyskland däremot väntas en hel del förändras. Hittills har det varit möjligt att betala även belopp långt över 10 000 euro kontant. Denna gräns har nu sänkts till 3 000 euro. Säljaren måste identifiera köparen och registrera uppgifterna. Privatförsäljningar omfattas inte av denna reglering.
- Lyxhandlare: Handlare av lyxvaror ska regleras hårdare. Oavsett om det gäller bilförsäljare, juvelerare eller konsthandlare måste alla framöver kontrollera sina kunder strikt och omfattas av skärpta rapporteringskrav.
- Kryptosektorn: Leverantörer av kryptovalutor och handelsplatser måste framöver kontrollera sina kunder vid transaktioner över 1 000 euro.
Hur hjälper Nect?
