Bankovnictví a finanční služby
Ověření identity v souladu s AMLR a eIDAS pomocí Nect Ident a QES
Zavedené ve více než 30 odvětvích v Evropě
4,7 v App Store a Play Store • >140 000 hodnocení • > 16 mil. uživatelů Wallet
All-in-Trust Service Platform pro fyzické i právnické osoby
AMLR a eIDAS 2.0 ready s Nect
Pouhý EUDI konektor v praxi nestačí: chybějící fallbacky a neznámé PIN kódy vedou k přerušením a výrazným ztrátám konverze.
All-in-Trust Service Platform od Nect tento problém řeší end-to-end. Logická vrstva podporovaná AI rozpozná individuální situaci uživatele v reálném čase a automaticky přepne na optimální postup – eID, automatizovaný Video-Ident, Re-Ident, EUDI Wallet nebo ePass.
Nevzniká tak nesourodá mozaika jednotlivých ident metod, ale plynule vedený, inteligentní proces z jednoho rozhraní.
Výsledek: maximální konverze, nižší procesní náklady a konzistentně lepší uživatelská zkušenost. Více v bookletu.
Splnit kaskádu pravidel & vyhnout se špatné použitelnosti, vysokým nákladům & dalším problémům
Nadcházející AMLR a eIDAS 2.0 mění a zpřísňují požadavky
AMLR a eIDAS 2.0 (+ ETSI 119 461 v2) mění Customer Due Diligence (CDD) z jednorázové vstupní bariéry na průběžný, každoroční proces. Ten lze efektivně zvládnout pouze plně digitálním, vysoce škálovatelným řešením. Zároveň se zpřísňují požadavky:
Re-KYC, periodická kontrola bude povinná – každoročně / každých 5 let
Foto-Ident není v souladu s AMLR
Video-Ident už nebude povolen jako primární metoda zjištění identity
Poskytovatelé finančních služeb budou fakticky muset akceptovat EUDI Wallet
Poskytovatelé finančních služeb potřebují plně automatizované High-Assurance-CDD (QES)
AMLA & EBA zvyšují tlak na kontroly
Řešení: QES prostřednictvím plně automatizovaného Video-Ident
Součástí ekosystému Nect je naše expertiza v oblasti identifikace osob s největší Digital Identity Wallet v Německu s více než 16mil. občanek a občanů. Zahrnuje jak eID, tak EUDI Wallet i QES na základě plně automatizované identifikace.
Zjednodušené a posílené povinnosti náležité péče prostřednictvím QES
Modulární technologie pro nejvyšší nároky
Klasické ident metody nejsou v dnešním bankovním prostředí ani efektivní, ani perspektivní. FotoIdent není v souladu s AMLR a je náchylný k manipulaci, VideoIdent je založen na manuálních procesech, a proto je chybový a jen obtížně škálovatelný. Ani referenční převod už není regulatorně povinný a zbytečně zatěžuje user experience. Zároveň nabývají na politickém a regulatorním významu interoperabilita a technologická suverenita – banky a fintechy potřebují ident řešení, která jsou bezpečná, škálovatelná a evropsky suverénní.
Bezpečnost bez kompromisů
Automatické video-Nect nabízenéIdent řešení je certifikováno podle čl. 24 odst. 1 písm. (d) eIDAS a tím splňuje požadavky na bezpečnost kontroly na místě. Podle aktuálního auditu akreditovaného subjektu posuzování shody (listopad 2023) je jak využití ePass (cestovních pasů průkazů), tak automatizované Video-Ident řešení hodnoceno jako s vysokou úrovní důvěry.
Made in Europe, hosted in Germany
Celá technologie – od výzkumu a vývoje až po provoz – je realizována v Hamburku. Spoléháme na tři německá datová centra certifikovaná podle ISO-270001 s vlastním hardwarem a tím se vzdáváme využívání cloudů třetích stran. Tím splňujeme relevantní zákonné a regulatorní požadavky, zejména obecné nařízení o ochraně osobních údajů (GDPR), spolkový zákon o ochraně osobních údajů (BDSG) i požadavky na informační bezpečnost podle ISO/IEC 27001.
Prevence podvodů díky ověřování v reálném čase a kontrole živosti i ověřování věku
Best in Class User Experience
Zhruba 16 mil. lidí dělá z aplikace Nect Wallet nejpoužívanější ID Wallet v Německu. S 4,8/5 hvězdičkami je nejlépe hodnocenou aplikací ID Wallet v Německu. Dosahujeme vynikajících úspěšností. První identifikace uživatelů dosahuje míry 96 % a ReIdent dosahuje bezkonkurenční míry 100 %. Náš ReIdent je plně digitální proces opětovného rozpoznání, při kterém již identifikovaní uživatelé mohou svou identitu pro nové nebo opakované úkony rychle, bezpečně a bez přerušení kanálů znovu potvrdit – aniž by museli absolvovat kompletní novou identifikaci.
Use case: otevření účtu
Znáte své zákazníky? Přijměte preventivní opatření a aktivně předcházejte podvodům s naším patentovaným ověřením identity. Automatizovaný Video-Ident, online funkce občanského průkazu nebo mezinárodní cestovní pas: identifikujte své zákazníky vždy v souladu s regulatorními požadavky.
Otevírání účtů
První legitimace
Ověření věku
Rizikově založené KYC
Remote onboarding
Use case: ReKYC
S Nect ReAuth umožní banky a fintechy opětovnou autentizaci svých zákazníků rychle, bezpečně a pohodlně. Zákazníci potvrdí svou identitu během několika sekund přes smartphone – zcela bez hesel nebo dalšího hardwaru. Zároveň splníte nejvyšší bezpečnostní standardy a regulatorní požadavky, jako jsou DORA a AMLR, a současně minimalizujete rizika podvodů a zvýšíte konverzi.
Onboarding + update
Login session update
Compliance regulatorní požadavky
Změny zákaznických údajů
Zabezpečení účtu
Use case: žádost o úvěr
S Nect banky a fintechy digitalizují celý proces žádosti o úvěr – od ověření identity až po výplatu. Žadatelé se legitimují bez přerušení kanálů a v reálném čase přes smartphone, bez návštěvy pobočky nebo video hovoru. Výsledek: rychlejší uzavírání, nižší míra nedokončení a plně AMLR- a GDPR-kompatibilní proces při maximální bezpečnosti a uživatelské přívětivosti.
Ověření identity
Ověření věku a oprávnění
Digitální podpis / uzavření smlouvy
Kontrola rizik a anti-fraud
All in Trust Service Platform pro fyzické i právnické osoby
Trust Acceptance Layer pro vysoce regulované společnosti
Ident metody vedou uživatele k vhodnému identifikačnímu procesu. Banky sice musí napojit EUDI Wallet, ale pouhý konektor nestačí, protože mnoho uživatelů nemá Wallet nainstalovanou nebo nezná svůj PIN. Časté přepínání mezi metodami, jako je Video-Ident, eID nebo EUDI Wallet, snižuje konverzi. Logická vrstva by proto měla automaticky zvolit nejlepší metodu a uživatele k ní přímo dovést. Pokud se využije i pro alternativy, jako je ePass, stane se z povinnosti řešení, které zvyšuje konverzi, snižuje náklady a zjednodušuje identifikaci.
Potkejte nás na následujících akcích
Cedric Boy Beeg
Bankovnictví a finanční služby