Bankovníctvo a finančné služby
Overenie identity v súlade s AMLR a eIDAS prostredníctvom Nect Ident a QES
Etablované vo viac ako 30 odvetviach v Európe
4,7 v App Store a Play Store • >140 000 hodnotení • > 16 mil. používateľov peňaženky
Servisná platforma All-in-Trust pre fyzické a právnické osoby
Pripravené na AMLR a eIDAS 2.0 s Nect
Samotný konektor EUDI v praxi nestačí: chýbajúce záložné riešenia a neznáme PIN kódy vedú k prerušeniam a výrazným stratám konverzie.
Servisná platforma All-in-Trust od spoločnosti Nect rieši tento problém end-to-end. Logická vrstva s podporou umelej inteligencie rozpoznáva individuálnu situáciu používateľa v reálnom čase a automaticky ho nasmeruje k optimálnemu postupu – eID, automatizovaný Video-Ident, Re-Ident, peňaženka EUDI alebo ePass.
Tým nevzniká nesúrodá zmes jednotlivých identifikačných postupov, ale plynule riadený, inteligentný proces z jedného rozhrania.
Výsledok: maximálna konverzia, znížené procesné náklady a konzistentne lepšia používateľská skúsenosť. Viac v brožúre.
Splnenie kaskády pravidiel a vyhnutie sa zlej použiteľnosti, vysokým nákladom a pod.
Nadchádzajúce AMLR a eIDAS 2.0 menia a sprísňujú požiadavky
AMLR a eIDAS 2.0 (+ ETSI 119 461 v2) menia hĺbkovú kontrolu klienta (CDD) z jednorazovej vstupnej bariéry na nepretržitý, každoročný proces. Ten možno efektívne zvládnuť len prostredníctvom plne digitálneho, vysoko škálovateľného riešenia. Zároveň sa sprísňujú požiadavky:
Re-KYC, periodická kontrola sa stáva povinnou – ročne/každých 5 rokov
Foto-Ident nie je v súlade s AMLR
Video-Ident už nie je prípustný ako primárna metóda zisťovania identity
Poskytovatelia finančných služieb musia fakticky akceptovať peňaženky EUDI
Poskytovatelia finančných služieb potrebujú plne automatizovanú High-Assurance-CDD (QES)
AMLA a EBA zvyšujú tlak na kontroly
Riešenie: QES prostredníctvom plne automatizovaného Video-Ident
Súčasťou ekosystému Nect je naša odbornosť v oblasti identifikácie osôb s najväčšou digitálnou peňaženkou identity v Nemecku s viac ako 16 miliónmi občanov. Tá zahŕňa eID, peňaženku EUDI, ako aj QES na báze plne automatizovanej identifikácie.
Zjednodušené a posilnené povinnosti náležitej starostlivosti prostredníctvom QES
Modulárna technológia pre najvyššie nároky
Klasické identifikačné postupy nie sú v dnešnom bankovom prostredí ani efektívne, ani pripravené na budúcnosť. FotoIdent nie je v súlade s AMLR a je náchylný na manipuláciu, VideoIdent je založený na manuálnych procesoch, a preto je chybový a takmer neškálovateľný. Ani referenčný prevod už nie je regulačne povinný a zbytočne zaťažuje používateľskú skúsenosť. Zároveň nadobúdajú politický a regulačný význam interoperabilita a technologická suverenita – banky a fintechy potrebujú identifikačné riešenia, ktoré sú bezpečné, škálovateľné a európsky suverénne.
Bezpečnosť bez kompromisov
Automatizovaný postup Video-Ident ponúkaný spoločnosťou Nect je certifikovaný podľa čl. 24 ods. 1 písm. (d) eIDAS a spĺňa tak požiadavky na bezpečnosť kontroly na mieste. Podľa aktuálneho auditu akreditovaným orgánom na posudzovanie zhody (november 2023) sú používanie ePass (cestovných pasov a občianskych preukazov), ako aj automatizovaný postup Video-Ident hodnotené s vysokou úrovňou dôvery.
Vyrobené v Európe, hostované v Nemecku
Celá technológia – od výskumu a vývoja až po prevádzku – je realizovaná v Hamburgu. Spoliehame sa na tri nemecké dátové centrá s certifikáciou ISO 27001 s vlastným hardvérom a vzdávame sa používania cloudov tretích strán. Tým spĺňame relevantné zákonné a regulačné požiadavky, najmä všeobecné nariadenie o ochrane údajov (GDPR), spolkový zákon o ochrane údajov (BDSG), ako aj požiadavky na informačnú bezpečnosť podľa ISO/IEC 27001.
Predchádzanie podvodom prostredníctvom kontroly v reálnom čase, kontroly živosti a overenia veku
Najlepšia používateľská skúsenosť vo svojej triede
Približne 16 miliónov ľudí robí z aplikácie Nect Wallet najpoužívanejšiu ID Wallet v Nemecku. S hodnotením 4,8/5 hviezdičiek je to najlepšie hodnotená aplikácia ID Wallet v Nemecku. Dosahujeme vynikajúcu mieru úspešnosti. Prvotná identifikácia používateľov dosahuje mieru 96 % a ReIdent dosahuje bezkonkurenčnú mieru 100 %. Náš ReIdent je plne digitálny proces opätovného rozpoznania, pri ktorom už identifikovaní používatelia môžu znova potvrdiť svoju identitu pre nové alebo opakované úkony rýchlo, bezpečne a bez prerušenia média – bez toho, aby museli absolvovať kompletnú novú identifikáciu.
Prípad použitia: Otvorenie účtu
Poznáte svojich zákazníkov? Urobte preventívne opatrenia a aktívne predchádzajte podvodom s naším patentovaným overením identity. Automatizovaný Video-Ident, funkcia online občianskeho preukazu alebo medzinárodný cestovný pas: Identifikujte svojich zákazníkov vždy podľa regulačných požiadaviek.
Otvorenia účtov
Prvotné legitimácie
Overenie veku
KYC založené na riziku
Vzdialený onboarding
Prípad použitia: ReKYC
S Nect ReAuth robia banky a fintechy opätovnú autentifikáciu svojich zákazníkov rýchlo, bezpečne a pohodlne. Zákazníci potvrdia svoju identitu v priebehu niekoľkých sekúnd prostredníctvom svojho smartfónu – úplne bez hesiel alebo dodatočného hardvéru. Zároveň spĺňate najvyššie bezpečnostné štandardy a regulačné požiadavky ako DORA a AMLR, pričom minimalizujete riziká podvodov a zvyšujete konverziu.
Onboarding + aktualizácia
Prihlásenie a aktualizácia relácie
Compliance a regulačné požiadavky
Zmeny údajov zákazníka
Zabezpečenie účtu
Prípad použitia: Žiadosť o úver
S Nect banky a fintechy digitalizujú celý proces žiadosti o úver – od overenia identity až po vyplatenie. Žiadatelia sa legitimujú bez prerušenia média a v reálnom čase cez smartfón, bez návštevy pobočky alebo videohovoru. Výsledok: rýchlejšie uzatvorenie zmlúv, nižšia miera prerušenia a proces plne v súlade s AMLR a GDPR pri maximálnej bezpečnosti a používateľskej prívetivosti.
Overenie identity
Kontrola veku a oprávnenia
Digitálny podpis / uzatvorenie zmluvy
Kontrola rizika a anti-fraud kontrola
Servisná platforma All in Trust pre fyzické a právnické osoby
Trust & Acceptance Layer pre vysoko regulované spoločnosti
Identifikačné postupy vedú používateľov k vhodnému procesu identifikácie. Banky síce musia pripojiť peňaženku EUDI, ale samotný konektor nestačí, pretože mnohí používatelia nemajú peňaženku nainštalovanú alebo nepoznajú svoj PIN. Častá zmena medzi metódami ako Video-Ident, eID alebo peňaženka EUDI znižuje konverziu. Logická vrstva by preto mala automaticky vybrať najlepšiu metódu a viesť používateľa priamo k nej. Ak sa použije aj pre alternatívy ako ePass, z povinnosti sa stane riešenie, ktoré zvyšuje konverziu, znižuje náklady a zjednodušuje identifikáciu.
Stretnite sa s nami na týchto podujatiach
Cedric Boy Beeg
Bankovníctvo a finančné služby