Serviços Bancários & Financeiros
Verificação de identidade em conformidade com AMLR e eIDAS através de Nect Ident e QES
Estabelecida em mais de 30 setores na Europa
4,7 na App Store e Play Store • >140.000 avaliações • > 16 milhões de utilizadores de carteira
Plataforma de Serviço All-in-Trust para pessoas singulares e jurídicas
AMLR e eIDAS 2.0 prontas com Nect
Um conector EUDI puro não é suficiente na prática: a falta de soluções de recurso e PINs desconhecidos levam a interrupções e perdas significativas de conversão.
A Plataforma de Serviço All-in-Trust da Nect resolve este problema de ponta a ponta. Uma camada lógica impulsionada por IA reconhece a situação individual do utilizador em tempo real e direciona-o automaticamente para o procedimento ideal – eID, Video-Ident automatizado, Re-Ident, Carteira EUDI ou ePass.
Assim, não se cria uma manta de retalhos de procedimentos de identificação individuais, mas sim um processo inteligente e perfeitamente guiado a partir de uma única interface.
O resultado: conversão máxima, custos de processo reduzidos e uma experiência de utilizador consistentemente melhor. Mais informações no folheto.
Cumprir a cascata de regulamentos & evitar má usabilidade, custos elevados & Co.
As próximas AMLR e eIDAS 2.0 alteram e intensificam os requisitos
As AMLR e eIDAS 2.0 (+ ETSI 119 461 v2) transformam a Due Diligence do Cliente (CDD) de uma barreira de entrada única num processo contínuo e anual. Este só pode ser gerido eficientemente através de uma solução totalmente digital e altamente escalável. Ao mesmo tempo, os requisitos são intensificados:
Re-KYC, verificação periódica torna-se obrigatória – anualmente/a cada 5 anos
Foto-Ident não está em conformidade com AMLR
Video-Ident já não é permitido como método primário de identificação
Os prestadores de serviços financeiros devem, de facto, aceitar carteiras EUDI
Os prestadores de serviços financeiros precisam de CDD de alta garantia totalmente automatizada (QES)
AMLA & EBA aumentam a pressão de auditoria
A solução: QES através de Video-Ident totalmente automatizado
Parte do ecossistema Nect é a nossa experiência na área de identificação de pessoas com a maior Carteira de Identidade Digital da Alemanha, com mais de 16 milhões de cidadãos. Esta inclui tanto a eID, a Carteira EUDI como a QES com base numa identificação totalmente automatizada.
Diligência devida simplificada e reforçada através de QES
Tecnologia modular para as mais elevadas exigências
Os procedimentos de identificação clássicos não são eficientes nem à prova de futuro no atual ambiente bancário. O FotoIdent não está em conformidade com AMLR e é suscetível a manipulação, o VideoIdent baseia-se em processos manuais e, portanto, é propenso a erros e dificilmente escalável. A transferência de referência também já não é regulamentarmente obrigatória e sobrecarrega desnecessariamente a experiência do utilizador. Ao mesmo tempo, a interoperabilidade e a soberania tecnológica ganham importância política e regulamentar – bancos e FinTechs precisam de soluções de identificação que sejam seguras, escaláveis e soberanas europeias.
Segurança sem compromissos
O procedimento de vídeo Nect automáticoestá certificado de acordo com o Art. 24.º, n.º 1, alínea (d) eIDAS e cumpre, assim, os requisitos de segurança de um controlo presencial. De acordo com a auditoria atual realizada por um organismo de avaliação da conformidade acreditado (novembro de 2023), tanto a utilização do ePass (passaportes e cartões de identificação) como o procedimento de vídeo-identificação automatizado são avaliados com um elevado nível de confiança.
Fabricado na Europa, alojado na Alemanha
Toda a tecnologia – desde a investigação e desenvolvimento até à operação – é implementada em Hamburgo. Apostamos em três centros de dados alemães certificados pela norma ISO 27001 com hardware próprio e, por isso, prescindimos da utilização de nuvens de terceiros. Desta forma, cumprimos os requisitos legais e regulamentares relevantes, em particular o Regulamento Geral sobre a Proteção de Dados (RGPD), a Lei Federal de Proteção de Dados (BDSG), bem como os requisitos de segurança da informação de acordo com a norma ISO/IEC 27001.
Prevenção de fraude através de verificação em tempo real e de vivacidade, bem como verificação de idade
Melhor experiência de utilizador da sua classe
Cerca de 16 milhões de pessoas fazem da Nect Wallet App a ID Wallet com maior utilização na Alemanha. Com 4,8/5 estrelas, é a ID Wallet App com melhor classificação na Alemanha. Alcançamos taxas de sucesso excelentes. A identificação inicial de utilizadores atinge uma taxa de 96% e o ReIdent alcança uma taxa inigualável de 100%. O nosso ReIdent é um processo de reconhecimento totalmente digital, no qual utilizadores já identificados podem confirmar novamente a sua identidade para processos novos ou recorrentes de forma rápida, segura e sem interrupções de suporte – sem terem de passar por uma nova identificação completa.
Caso de Uso Abertura de Conta
Conhece os seus clientes? Antecipe-se e previna ativamente a fraude com a nossa verificação de identidade patenteada. Video-Ident automatizado, função de identificação online ou passaporte internacional: identifique os seus clientes sempre de acordo com os requisitos regulamentares.
Abertura de contas
Primeiras legitimações
Verificação de idade
KYC baseado no risco
Onboarding remoto
Caso de Uso ReKYC
Com o Nect ReAuth, bancos e fintechs tornam a reautenticação dos seus clientes rápida, segura e confortável. Os clientes confirmam a sua identidade em segundos através do seu smartphone – sem palavras-passe ou hardware adicional. Ao mesmo tempo, cumprem os mais altos padrões de segurança e requisitos regulamentares como DORA AMLR, minimizando os riscos de fraude e aumentando a conversão.
Onboarding + Atualização
Login & Atualização de Sessão
Conformidade & Requisitos Regulamentares
Alterações de dados do cliente
Segurança da conta
Caso de Uso Pedido de Crédito
Com o Nect, bancos e fintechs digitalizam todo o processo de pedido de crédito – desde a verificação de identidade até ao desembolso. Os requerentes legitimam-se sem interrupções de mídia e em tempo real via smartphone, sem visita à agência ou videochamada. O resultado: aprovações mais rápidas, taxas de abandono mais baixas e um processo totalmente em conformidade com AMLR e RGPD, com máxima segurança e facilidade de utilização.
Verificação de identidade
Verificação de idade e autorização
Assinatura digital / Celebração de contrato
Verificação de risco e antifraude
Plataforma de Serviço All in Trust para pessoas singulares e jurídicas
Camada de Confiança & Aceitação para empresas altamente regulamentadas
Os procedimentos de identificação conduzem os utilizadores ao processo de identificação adequado. Embora os bancos devam integrar a Carteira EUDI, um conector puro não é suficiente, pois muitos utilizadores não têm a carteira instalada ou não conhecem o seu PIN. A troca frequente entre métodos como Video-Ident, eID ou Carteira EUDI reduz a conversão. Uma camada lógica deve, portanto, escolher automaticamente o melhor método e direcionar os utilizadores diretamente para lá. Se também for utilizada para alternativas como o ePass, a obrigação torna-se uma solução que aumenta a conversão, reduz os custos e simplifica a identificação.
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