Pankki- ja finanssipalvelut
AMLR- ja eIDAS-yhteensopiva henkilöllisyyden todentaminen Nect Identin ja QES:n avulla
Vakiintunut yli 30 toimialalla Euroopassa
4,7 App Storessa ja Play Storessa • >140 000 arvostelua • > 16 milj. Wallet-käyttäjää
All-in-Trust-palvelualusta luonnollisille henkilöille ja oikeushenkilöille
AMLR- ja eIDAS 2.0 -valmis Nectin avulla
Pelkkä EUDI-liitin ei käytännössä riitä: varamenetelmien puute ja tuntemattomat PIN-koodit johtavat keskeytyksiin ja merkittäviin konversiohäviöihin.
Nectin All-in-Trust-palvelualusta ratkaisee tämän ongelman kokonaisvaltaisesti. Tekoälypohjainen logiikkakerros tunnistaa yksittäisen käyttäjätilanteen reaaliajassa ja ohjaa automaattisesti optimaaliseen menetelmään – eID, automatisoitu Video-Ident, Re-Ident, EUDI-lompakko tai ePass.
Näin ei synny erillisten tunnistusmenetelmien tilkkutäkkiä, vaan saumattomasti ohjattu, älykäs prosessi yhdestä rajapinnasta.
Tulos: maksimaalinen konversio, pienemmät prosessikustannukset ja johdonmukaisesti parempi käyttäjäkokemus. Lue lisää esitteestä.
Täytä sääntelyvaatimukset ja vältä huono käytettävyys, korkeat kustannukset ja muut haitat
Tulevat AMLR ja eIDAS 2.0 muuttavat ja tiukentavat vaatimuksia
AMLR ja eIDAS 2.0 (+ ETSI 119 461 v2) muuttavat asiakkaan tuntemisprosessin (CDD) kertaluonteisesta esteestä jatkuvaksi, vuosittaiseksi prosessiksi. Tämä voidaan hallita tehokkaasti vain täysin digitaalisella ja erittäin skaalautuvalla ratkaisulla. Samalla vaatimukset tiukentuvat:
Re-KYC, määräaikaistarkistuksesta tulee pakollinen – vuosittain / 5 vuoden välein
Valokuvatunnistus ei ole AMLR-yhteensopiva
Videotunnistus ei ole enää sallittu ensisijaisena henkilöllisyyden todentamismenetelmänä
Finanssipalvelun tarjoajien on tosiasiallisesti hyväksyttävä EUDI-lompakot
Finanssipalvelun tarjoajat tarvitsevat täysin automatisoidun High-Assurance-CDD:n (QES)
AMLA ja EBA lisäävät valvontapainetta
Ratkaisu: QES täysin automatisoidun videotunnistuksen avulla
Osa Nect-ekosysteemiä on asiantuntemuksemme henkilötunnistuksessa Saksan suurimmalla digitaalisella identiteettilompakolla, jolla on yli 16 miljoonaa käyttäjää. Tämä kattaa eID:n, EUDI-lompakon sekä täysin automatisoituun tunnistamiseen perustuvan QES:n.
Yksinkertaistetut ja tehostetut huolellisuusvelvoitteet QES:n avulla
Modulaarinen teknologia korkeimpiin vaatimuksiin
Perinteiset tunnistusmenetelmät eivät ole nykyisessä pankkiympäristössä tehokkaita eivätkä tulevaisuuden kestäviä. Valokuvatunnistus ei ole AMLR-yhteensopiva ja se on altis manipuloinnille. Videotunnistus perustuu manuaalisiin prosesseihin, mikä tekee siitä virhealttiin ja vaikeasti skaalautuvan. Myöskään viitemaksu ei ole enää sääntelyllisesti pakollinen ja se kuormittaa käyttäjäkokemusta tarpeettomasti. Samalla yhteentoimivuus ja teknologinen suvereniteetti saavat yhä enemmän poliittista ja sääntelyllistä merkitystä – pankit ja fintech-yritykset tarvitsevat tunnistusratkaisuja, jotka ovat turvallisia, skaalautuvia ja eurooppalaisesti riippumattomia.
Turvallisuutta ilman kompromisseja
Nectin Nect tarjoama automaattinen video-Ident-menettely on Art. 24 Abs. 1 Buchstabe (d) eIDAS -sertifioitu ja täyttää siten paikan päällä tehtävän tarkastuksen turvallisuusvaatimukset. Nykyisen akkreditoidun vaatimustenmukaisuuden arviointilaitoksen auditoinnin (marraskuu 2023) mukaan sekä ePassin (passit ja henkilöllisyystodistukset) käyttö että automatisoitu video-Ident-menettely arvioidaan korkealla luottamustasolla.
Made in Europe, hosted in Germany
Koko teknologia – tutkimuksesta ja kehityksestä aina operointiin – toteutetaan Hampurissa. Luotamme kolmeen ISO-270001-sertifioituun saksalaiseen konesaliin omalla laitteistolla ja luovumme näin kolmansien osapuolten pilvien käytöstä. Näin täytämme olennaiset lakisääteiset ja sääntelyvaatimukset, erityisesti yleisen tietosuoja-asetuksen (GDPR), liittovaltion tietosuojalain (BDSG) sekä ISO/IEC 27001 -standardin mukaiset tietoturvavaatimukset.
Petosten ehkäisy reaaliaikaisella ja elävyyden tunnistuksella sekä iän todentamisella
Luokkansa paras käyttäjäkokemus
Noin 16 milj. ihmistä tekee Nect Wallet -sovelluksesta käytetyimmän ID Walletin Saksassa. Se on 4,8/5 tähdellä parhaiten arvioitu ID Wallet -sovellus Saksassa. Saavutamme erinomaiset onnistumisprosentit. Ensitunnistaminen käyttäjillä yltää 96 %:iin, ja ReIdent saavuttaa vertaansa vailla olevan 100 %:n tason. Meidän ReIdent on täysin digitaalinen uudelleentunnistusprosessi, jossa jo tunnistetut käyttäjät voivat vahvistaa henkilöllisyytensä nopeasti, turvallisesti ja ilman järjestelmäkatkoksia uusia tai toistuvia asiointeja varten – ilman että heidän tarvitsee käydä läpi täydellistä uudelleentunnistamista.
Käyttötapaus: Tilin avaaminen
Tunnetko asiakkaasi? Varautukaa ja estäkää petokset aktiivisesti patentoidulla henkilöllisyyden todentamisellamme. Automatisoitu videotunnistus, online-henkilökorttitoiminto tai kansainvälinen passi: Tunnista asiakkaasi aina sääntelyvaatimusten mukaisesti.
Tilien avaamiset
Ensivaiheen tunnistautumiset
Iän varmistaminen
Riskipohjainen KYC
Etä-onboarding
Käyttötapaus: ReKYC
Nect ReAuthin avulla pankit ja fintech-yritykset tekevät asiakkaidensa uudelleentunnistamisesta nopeaa, turvallista ja mukavaa. Asiakkaat vahvistavat henkilöllisyytensä sekunneissa älypuhelimellaan – täysin ilman salasanoja tai lisälaitteita. Samalla täytätte korkeimmat turvallisuusstandardit ja sääntelyvaatimukset, kuten DORA ja AMLR, minimoiden petosriskit ja lisäten konversiota.
Onboarding + päivitys
Kirjautuminen ja istunnon päivitys
Vaatimustenmukaisuus ja sääntelyvaatimukset
Asiakastietojen muutokset
Tilin suojaaminen
Käyttötapaus: Lainahakemus
Nectin avulla pankit ja fintech-yritykset digitalisoivat koko lainahakemusprosessin – henkilöllisyyden todentamisesta maksun suorittamiseen. Hakijat tunnistautuvat ilman mediakatkoksia ja reaaliajassa älypuhelimella, ilman konttorikäyntiä tai videopuhelua. Tulos: nopeammat päätökset, pienemmät keskeytysprosentit ja täysin AMLR- ja GDPR-yhteensopiva prosessi maksimaalisella turvallisuudella ja käyttäjäystävällisyydellä.
Henkilöllisyyden todentaminen
Iän ja oikeuksien tarkistus
Digitaalinen allekirjoitus / sopimuksen tekeminen
Riski- ja petostarkistus
All-in-Trust-palvelualusta luonnollisille henkilöille ja oikeushenkilöille
Trust & Acceptance Layer erittäin säännellyille yrityksille
Tunnistusmenetelmät ohjaavat käyttäjät sopivaan tunnistusprosessiin. Pankkien on kyllä liitettävä EUDI-lompakko, mutta pelkkä liitin ei riitä, sillä monilla käyttäjillä ei ole lompakkoa asennettuna tai he eivät tiedä PIN-koodiaan. Toistuva vaihtaminen menetelmien, kuten videotunnistuksen, eID:n tai EUDI-lompakon välillä laskee konversiota. Logiikkakerroksen tulisi siksi valita automaattisesti paras menetelmä ja ohjata käyttäjä suoraan sinne. Jos sitä käytetään myös vaihtoehtoihin, kuten ePassiin, velvollisuudesta tulee ratkaisu, joka lisää konversiota, laskee kustannuksia ja yksinkertaistaa tunnistamista.
Tapaa meidät seuraavissa tapahtumissa
Cedric Boy Beeg
Pankki- ja finanssipalvelut