In de Europese Unie wordt een contant geldlimiet van 10.000 euro ingevoerd. Deze overeenkomst werd bereikt door de onderhandelingsteams van de Europese Raad en het Europees Parlement.
Het vaststellen van de nieuwe bovengrens is onderdeel van een uitgebreider maatregelenpakket (6e EU-richtlijn ter bestrijding van witwassen) van de EU-Commissie ter bestrijding van witwassen. Deze hervorming moet voor het eerst in heel Europa uniforme anti-witwasregels invoeren en nationale mazen dichten.
Het belangrijkste in het kort
- De EU wil witwassen bestrijden en voert een EU-brede contant geldlimiet van 10.000 euro in.
- Bij een contante betaling van meer dan 3.000 euro moeten de gegevens van de koper door de verkoper worden vastgelegd.
- Handelaren in luxegoederen moeten hun klanten strenger controleren en vallen in de toekomst onder verscherpte meldingsplichten.
Inhoudsopgave
Wat betekent “contant geldlimiet”? Een definitie:
De “contant geldlimiet” verwijst naar het maximale bedrag aan contant geld dat een persoon of een bedrijf in een bepaalde transactie kan gebruiken of accepteren. Regeringen of financiële instellingen stellen dergelijke limieten vaak in om witwassen, illegale financiële transacties en belastingontduiking te voorkomen of te bemoeilijken.
Als er een contant geldlimiet is, betekent dit dat transacties die dit bedrag overschrijden niet langer met contant geld kunnen worden uitgevoerd, of dat bepaalde maatregelen moeten worden genomen om de rechtmatigheid van de transactie te controleren.
Deze limieten variëren van land tot land en kunnen in de loop van de tijd veranderen, afhankelijk van de politieke en economische omstandigheden. Een doel van dergelijke maatregelen is het bevorderen van transparantie in het financiële systeem en het bemoeilijken van ongewenste activiteiten.
Contant geldlimiet in Duitsland: de huidige regeling
De contant geldlimiet is een veelbesproken onderwerp in Duitsland. Al jaren debatteren politici over de invoering hiervan. Terwijl de SPD voorstander is van een limiet, beschouwt de FDP een invoering als een “beperking van de vrijheid”. Centraal in de discussie staat de vraag naar de effectiviteit van een dergelijke maatregel tegen witwassers en financiële criminaliteit in Duitsland.
Momenteel is er in Duitsland geen contant geldlimiet. Dit betekent dat het in principe toegestaan is om grotere bedragen contant te gebruiken of te accepteren, zolang de transacties voldoen aan de bestaande wetten en voorschriften.
Het is echter belangrijk op te merken dat er bepaalde meldingsplichten zijn voor contante transacties. Banken, financiële instellingen, goederenhandelaren en andere bedrijven moeten transacties boven 10.000 euro melden aan de Financial Intelligence Unit (FIU) om witwassen en illegale financiële activiteiten te bestrijden. Deze plicht is vastgelegd in de wet ter voorkoming van witwassen.
Wat verandert er door de nieuwe contant geldlimiet?
- Contant geldlimiet: De contant geldlimiet wordt uitgebreid naar heel Europa. Voor alle staten zal gelden dat maximaal 10.000 euro contant betaald mag worden. Een groot deel van de EU-lidstaten wordt slechts beperkt door deze regeling beïnvloed, aangezien in de meeste landen al een contant geldlimiet bestaat. In Duitsland daarentegen zal er veel veranderen. Tot nu toe was het mogelijk om bedragen van ver boven de 10.000 euro contant te betalen. Deze grens is nu verlaagd naar 3.000 euro. De verkoper moet de koper identificeren en de gegevens vastleggen. Particuliere verkopen zijn van deze regeling uitgesloten.
- Luxehandelaren: Handelaren in luxegoederen zullen strenger worden gereguleerd. Of het nu autoverkopers, juweliers of kunsthandelaren zijn, allen moeten hun klanten in de toekomst streng controleren en vallen onder verscherpte meldingsplichten.
- Cryptosector: Aanbieders van cryptovaluta en handelsplaatsen moeten hun klanten in de toekomst controleren bij transacties van meer dan 1000 euro.
Hoe helpt Nect?
