Bankarstvo i financijske usluge
Identifikacija u skladu s AMLR-om i eIDAS-om putem Nect Ident i QES-a
Uspostavljeno u više od 30 industrija u Europi
4,7 u App Storeu i Play Storeu • >140.000 recenzija • > 16 mil. korisnika Walleta
All-in-Trust Service Platform za fizičke i pravne osobe
Spremno za AMLR i eIDAS 2.0 uz Nect
Samo EUDI connector u praksi nije dovoljan: nedostatak fallback opcija i nepoznati PIN-ovi dovode do prekida i značajnih gubitaka konverzije.
All-in-Trust Service Platform tvrtke Nect rješava ovaj problem end-to-end. Logički sloj potpomognut AI-jem prepoznaje individualnu situaciju korisnika u stvarnom vremenu i automatski usmjerava na optimalan postupak – eID, automatizirani Video-Ident, Re-Ident, EUDI Wallet ili ePass.
Tako ne nastaje krpani mozaik pojedinačnih Ident postupaka, nego besprijekorno vođen, inteligentan proces iz jednog sučelja.
Rezultat: maksimalna konverzija, smanjeni troškovi procesa i dosljedno bolje korisničko iskustvo. Više u knjižici.
Ispunite kaskadu pravila i izbjegnite lošu upotrebljivost, visoke troškove i sl.
Nadolazeći AMLR i eIDAS 2.0 mijenjaju i pooštravaju zahtjeve
AMLR i eIDAS 2.0 (+ ETSI 119 461 v2) pretvaraju Customer Due Diligence (CDD) iz jednokratne ulazne prepreke u kontinuirani, godišnji proces. To se može učinkovito savladati samo potpuno digitalnim, visoko skalabilnim rješenjem. Istodobno se zahtjevi pooštravaju:
Re-KYC, periodična provjera postaje obvezna – godišnje / svakih 5 godina
Foto-Ident nije u skladu s AMLR-om
Video-Ident više nije dopušten kao primarna metoda utvrđivanja identiteta
Pružatelji financijskih usluga u praksi moraju prihvaćati EUDI Walletove
Pružateljima financijskih usluga potrebna je potpuno automatizirana High-Assurance-CDD (QES)
AMLA i EBA povećavaju pritisak nadzora
Rješenje: QES putem potpuno automatiziranog Video-Ident postupka
Dio Nect ekosustava je naša stručnost u području identifikacije osoba s najvećim njemačkim Digital Identity Walletom s više od 16 mil. građanki i građana. Ona obuhvaća eID, EUDI Wallet kao i QES na temelju potpuno automatizirane identifikacije.
Pojednostavljene i pojačane mjere dubinske analize putem QES-a
Modularna tehnologija za najviše zahtjeve
Klasični Ident postupci u današnjem bankarskom okruženju nisu ni učinkoviti ni dugoročno održivi. FotoIdent nije u skladu s AMLR-om i podložan je manipulaciji, VideoIdent se temelji na ručnim procesima pa je sklon pogreškama i teško skalabilan. Ni referentna uplata regulatorno više nije obvezna te nepotrebno opterećuje korisničko iskustvo. Istodobno interoperabilnost i tehnološki suverenitet dobivaju na političkoj i regulatornoj važnosti – bankama i fintechovima potrebna su Ident rješenja koja su sigurna, skalabilna i europski suverena.
Sigurnost bez kompromisa
Automatski video postupak identifikacije koji nudi Nectsukladno čl. 24. st. 1. točki (d) eIDAS certificiran je i time ispunjava zahtjeve za sigurnost kontrole na licu mjesta. Prema aktualnoj reviziji akreditiranog tijela za ocjenu sukladnosti (studeni 2023.), i korištenje ePassa (putovnica i osobnih iskaznica) i automatizirani video postupak identifikacije ocjenjuju se visokom razinom pouzdanosti.
Proizvedeno u Europi, hostirano u Njemačkoj
Cjelokupna tehnologija – od istraživanja i razvoja do rada – provodi se u Hamburgu. Oslanjamo se na tri ISO-270001 certificirana njemačka podatkovna centra s vlastitim hardverom i time se odričemo korištenja cloud usluga trećih strana. Time ispunjavamo relevantne zakonske i regulatorne zahtjeve, posebno Opću uredbu o zaštiti podataka (GDPR), Savezni zakon o zaštiti podataka (BDSG) te propise o informacijskoj sigurnosti prema ISO/IEC 27001.
Sprečavanje prijevara provjerom u stvarnom vremenu i provjerom živosti te provjerom dobi
Najbolje korisničko iskustvo u klasi
Oko 16 milijuna ljudi čini aplikaciju Nect Wallet najkorištenijom ID Wallet u Deutschland. Sie S 4,8/5 zvjezdica, najbolje je ocijenjena aplikacija ID Wallet u Njemačkoj. Postižemo izvrsne stope uspješnosti. Početna identifikacija korisnika doseže stopu od 96 %, a ReIdent erzielt eine nenadmašnu stopu od 100 %. Naš ReIdent je potpuno digitalni proces ponovnog prepoznavanja, pri kojem već identificirani korisnici mogu brzo, sigurno i bez prekida medija ponovno potvrditi svoj identitet za nove ili ponovljene postupke – bez potrebe za potpunom ponovnom identifikacijom.
Use Case otvaranje računa
Poznajete li svoje klijente? Poduzmite mjere i aktivno spriječite prijevare uz našu patentiranu identifikaciju. Automatizirani Video-Ident, online funkcija osobne iskaznice ili međunarodna putovnica: identificirajte svoje klijente uvijek u skladu s regulatornim zahtjevima.
Otvaranja računa
Početne identifikacije
Provjera dobi
KYC temeljen na riziku
Remote onboarding
Use Case ReKYC
Uz Nect ReAuth banke i fintechovi čine ponovnu autentifikaciju svojih klijenata brzom, sigurnom i praktičnom. Klijenti potvrđuju svoj identitet u nekoliko sekundi putem pametnog telefona – bez lozinki ili dodatnog hardvera. Istodobno ispunjavate najviše sigurnosne standarde i regulatorne zahtjeve poput DORA i AMLR-a, dok minimizirate rizike prijevare i povećavate konverziju.
Onboarding + ažuriranje
Prijava i ažuriranje sesije
Usklađenost i regulatorni zahtjevi
Promjene podataka o klijentu
Zaštita računa
Use Case zahtjev za kredit
Uz Nect banke i fintechovi digitaliziraju cijeli proces zahtjeva za kredit – od identifikacije do isplate. Podnositelji zahtjeva identificiraju se bez prekida procesa i u stvarnom vremenu putem pametnog telefona, bez odlaska u poslovnicu ili video-poziva. Rezultat: brže realizacije, niže stope odustajanja i potpuno AMLR- i GDPR-usuglašen proces uz maksimalnu sigurnost i jednostavnost korištenja.
Identifikacija
Provjera dobi i ovlaštenja
Digitalni potpis / sklapanje ugovora
Provjera rizika i anti-fraud provjera
All in Trust Service Platform za fizičke i pravne osobe
Trust & Acceptance Layer za visoko regulirane tvrtke
Ident postupci vode korisnike do odgovarajućeg procesa identifikacije. Banke doduše moraju povezati EUDI Wallet, no sam connector nije dovoljan jer mnogi korisnici nemaju instaliran Wallet ili ne znaju svoj PIN. Često prebacivanje između metoda poput Video-Ident, eID ili EUDI Wallet smanjuje konverziju. Logički sloj stoga bi trebao automatski odabrati najbolju metodu i korisnike izravno odvesti tamo. Ako se koristi i za alternative poput ePassa, obveza postaje rješenje koje povećava konverziju, smanjuje troškove i pojednostavljuje identifikaciju.
Susretnite nas na sljedećim događanjima
Cedric Boy Beeg
Bankarstvo i financijske usluge