Bančništvo in finančne storitve
Identitetna preveritev skladna z AMLR in eIDAS z Nect Ident in QES
Uveljavljeno v več kot 30 panogah v Evropi
4,7 v App Store in Play Store • >140.000 ocen • > 16 mio uporabnikov denarnice
All-in-Trust Service Platform za fizične in pravne osebe
Pripravljeno na AMLR in eIDAS 2.0 z Nect
V praksi zgolj EUDI-konektor ne zadostuje: manjkajoči fallbacki in neznane PIN-kode vodijo do prekinitev in občutnih izgub konverzije.
All-in-Trust Service Platform podjetja Nect to težavo rešuje end-to-end. Z umetno inteligenco podprt logični sloj v realnem času prepozna individualno situacijo uporabnika in samodejno usmeri v optimalen postopek – eID, avtomatizirani Video-Ident, Re-Ident, EUDI Wallet ali ePass.
Tako ne nastane krpanka posameznih ident-postopkov, temveč brezhibno voden, inteligenten proces iz enega vmesnika.
Rezultat: maksimalna konverzija, nižji stroški procesa in dosledno boljša uporabniška izkušnja. Več v knjižici.
Izpolnite kaskado pravilnikov in se izognite slabi uporabnosti, visokim stroškom ipd.
Prihajajoča AMLR in eIDAS 2.0 spreminjata in zaostrujeta zahteve
AMLR in eIDAS 2.0 (+ ETSI 119 461 v2) preoblikujeta Customer Due Diligence (CDD) iz enkratne vstopne ovire v neprekinjen, letni proces. To je mogoče učinkovito obvladati le s popolnoma digitalno, visoko skalabilno rešitvijo. Hkrati se zahteve zaostrujejo:
Re-KYC, periodično preverjanje postane obvezno – letno/ na vsakih 5 let
Foto-Ident ni skladen z AMLR
Video-Ident ni več dovoljen kot primarna metoda ugotavljanja identitete
Ponudniki finančnih storitev morajo dejansko sprejemati EUDI Wallet
Ponudniki finančnih storitev potrebujejo popolnoma avtomatiziran High-Assurance-CDD (QES)
AMLA in EBA povečujeta pritisk nadzora
Rešitev: QES s popolnoma avtomatiziranim Video-Ident
Del Nect ekosistema je naše strokovno znanje na področju identifikacije oseb z največjo nemško Digital Identity Wallet z več kot 16 mio državljankami in državljani. Ta vključuje eID, EUDI Wallet ter QES na podlagi popolnoma avtomatizirane identifikacije.
Poenostavljene in okrepljene skrbnostne obveznosti z uporabo QES
Modularna tehnologija za najvišje zahteve
Klasični ident-postopki v današnjem bančnem okolju niso niti učinkoviti niti prihodnje varni. FotoIdent ni skladen z AMLR in je dovzeten za manipulacije, VideoIdent temelji na ročnih procesih, zato je nagnjen k napakam in komaj skalabilen. Tudi referenčno nakazilo regulatorno ni več obvezno in po nepotrebnem obremenjuje uporabniško izkušnjo. Hkrati interoperabilnost in tehnološka suverenost pridobivata na političnem in regulatornem pomenu – banke in FinTech podjetja potrebujejo ident-rešitve, ki so varne, skalabilne in evropsko suverene.
Varnost brez kompromisov
Avtomatski video postopek Nect za identifikacijo je certificiran v skladu s točko (d) 1. odstavka 24. člena uredbe eIDAS in tako izpolnjuje zahteve glede varnosti preverjanja na kraju samem. Glede na trenutno revizijo s strani akreditiranega organa za ugotavljanje skladnosti (november 2023) sta tako uporaba ePass (potnih listov in osebnih izkaznic) kot avtomatiziran video postopek identifikacije ocenjena z visoko stopnjo zaupanja.
Izdelano v Evropi, gostovanje v Nemčiji
Celotna tehnologija – od raziskav in razvoja do samega delovanja – se izvaja v Hamburgu. Stavimo na tri nemške podatkovne centre s certifikatom ISO 27001 z lastno strojno opremo in se tako izogibamo uporabi oblakov tretjih oseb. S tem izpolnjujemo ustrezne zakonske in regulativne zahteve, zlasti Splošno uredbo o varstvu podatkov (GDPR), zvezni zakon o varstvu podatkov (BDSG) ter zahteve za informacijsko varnost po ISO/IEC 27001.
Preprečevanje prevar s preverjanjem v realnem času, preverjanjem živosti in preverjanjem starosti
Najboljša uporabniška izkušnja v svojem razredu
Približno 16 mio. ljudi uporablja aplikacijo Nect Wallet, ki je najbolj uporabljana ID Wallet v Nemčiji. Z oceno 4,8/5 zvezdic je najbolje ocenjena aplikacija ID Wallet v Nemčiji. Dosegamo odlične stopnje uspešnosti. Prva identifikacija uporabnikov dosega 96-odstotno stopnjo, ReIdent pa dosega neprekosljivo 100-odstotno stopnjo. Naš ReIdent je popolnoma digitalni postopek ponovnega prepoznavanja, pri katerem lahko že identificirani uporabniki svojo identiteto za nove ali ponovne postopke potrdijo hitro, varno in brez prekinitev – ne da bi morali ponovno opraviti celotno identifikacijo.
Primer uporabe: odprtje računa
Poznate svoje stranke? Ukrepajte preventivno in aktivno preprečujte goljufije z našo patentirano identitetno preveritvijo. Avtomatizirani Video-Ident, spletna funkcija osebne izkaznice ali mednarodni potni list: svoje stranke identificirajte vedno v skladu z regulatornimi zahtevami.
Odprtje računa
Prva legitimacija
Preverjanje starosti
Tveganju prilagojen KYC
Oddaljeni onboarding
Primer uporabe: ReKYC
Z Nect ReAuth banke in FinTech podjetja omogočijo ponovno avtentikacijo svojih strank hitro, varno in udobno. Stranke svojo identiteto potrdijo v nekaj sekundah prek pametnega telefona – povsem brez gesel ali dodatne strojne opreme. Hkrati izpolnjujete najvišje varnostne standarde in regulatorne zahteve, kot sta DORA in AMLR, medtem ko zmanjšujete tveganja goljufij in povečujete konverzijo.
Onboarding + posodobitev
Prijava in posodobitev seje
Skladnost in regulatorne zahteve
Spremembe podatkov strank
Zavarovanje računa
Primer uporabe: kreditna vloga
Z Nect banke in FinTech podjetja digitalizirajo celoten proces kreditne vloge – od identitetne preveritve do izplačila. Prosilci se legitimno identificirajo brez prekinitev in v realnem času prek pametnega telefona, brez obiska poslovalnice ali video klica. Rezultat: hitrejši zaključki, nižje stopnje opustitev in popolnoma z AMLR ter GDPR skladen proces ob maksimalni varnosti in uporabniški prijaznosti.
Preverjanje identitete
Preverjanje starosti in upravičenosti
Digitalni podpis / sklenitev pogodbe
Preverjanje tveganj in anti-fraud
All in Trust Service Platform za fizične in pravne osebe
Trust & Acceptance Layer za visoko regulirana podjetja
Ident-postopki uporabnike vodijo do ustreznega identifikacijskega procesa. Banke morajo sicer povezati EUDI Wallet, vendar zgolj konektor ne zadostuje, saj mnogi uporabniki denarnice nimajo nameščene ali ne poznajo svoje PIN-kode. Pogosto preklapljanje med metodami, kot so Video-Ident, eID ali EUDI Wallet, znižuje konverzijo. Logični sloj bi zato moral samodejno izbrati najboljšo metodo in uporabnike neposredno usmeriti tja. Če se uporablja tudi za alternative, kot je ePass, se obveznost spremeni v rešitev, ki poveča konverzijo, zniža stroške in poenostavi identifikacijo.
Srečajte nas na naslednjih dogodkih
Cedric Boy Beeg
Bančništvo in finančne storitve