Банкиране и финансови услуги
Проверка на самоличността, съвместима с AMLR и eIDAS, чрез Nect Ident и QES
Утвърдено в над 30 индустрии в Европа
4,7 в App Store и Play Store • >140 000 отзива • > 16 млн. потребители на Wallet
All-in-Trust Service Platform за физически и юридически лица
Готови за AMLR и eIDAS 2.0 с Nect
На практика чист EUDI конектор не е достатъчен: липсващи fallback опции и неизвестни PIN кодове водят до прекъсвания и значителни загуби на конверсия.
All-in-Trust Service Platform на Nect решава този проблем end-to-end. Поддържан от AI логически слой разпознава индивидуалната ситуация на потребителя в реално време и автоматично насочва към оптималната процедура – eID, автоматизиран Video-Ident, Re-Ident, EUDI Wallet или ePass.
Така не се получава „кръпка“ от отделни Ident процедури, а безпроблемно воден, интелигентен процес от един интерфейс.
Резултатът: максимална конверсия, намалени разходи по процеса и последователно по-добро потребителско изживяване. Повече в брошурата.
Изпълнете каскадата от правила и избегнете лоша използваемост, високи разходи и др.
Предстоящите AMLR и eIDAS 2.0 променят и затягат изискванията
AMLR и eIDAS 2.0 (+ ETSI 119 461 v2) превръщат Customer Due Diligence (CDD) от еднократна входна бариера в непрекъснат, ежегоден процес. Това може да се управлява ефективно само с изцяло дигитално, високо мащабируемо решение. Едновременно с това изискванията се затягат:
Re-KYC, периодичната проверка става задължителна – ежегодно/ на всеки 5 години
Фото-Ident не е съвместим с AMLR
Video-Ident вече не е допустим като основен метод за установяване на самоличност
Доставчиците на финансови услуги на практика трябва да приемат EUDI Wallet
Доставчиците на финансови услуги се нуждаят от напълно автоматизирана High-Assurance-CDD (QES)
AMLA и EBA увеличават натиска при проверките
Решението: QES чрез напълно автоматизиран Video-Ident
Част от екосистемата на Nect е нашата експертиза в областта на идентификацията на лица с най-голямата Digital Identity Wallet в Германия с над 16 млн. граждани. Тя включва както eID, така и EUDI Wallet, както и QES на база напълно автоматизирана идентификация.
Опростени и засилени задължения за надлежна проверка чрез QES
Модулна технология за най-високи изисквания
Класическите Ident процедури в днешната банкова среда не са нито ефективни, нито устойчиви в бъдеще. FotoIdent не е съвместим с AMLR и е уязвим на манипулации, VideoIdent се базира на ръчни процеси и затова е податлив на грешки и трудно мащабируем. Референтният превод също вече не е регулаторно задължителен и натоварва излишно потребителското изживяване. В същото време интероперабилността и технологичният суверенитет придобиват политическо и регулаторно значение – банките и финтех компаниите се нуждаят от Ident решения, които са сигурни, мащабируеми и европейски суверенни.
Сигурност без компромиси
Автоматичният Video-Nect Ident, предлаган отIdent метод е сертифициран съгласно чл. 24, ал. 1, буква (d) eIDAS и по този начин изпълнява изискванията за сигурност на проверка на място. Според актуалния одит от акредитирана организация за оценка на съответствието (ноември 2023 г.) както използването на ePass (паспорти и документи за самоличност), така и автоматизираният Video-Ident метод са оценени с високо ниво на доверие.
Произведено в Европа, хоствано в Германия
Цялата технология – от изследванията и разработката до експлоатацията – се реализира в Хамбург. Разчитаме на три германски центъра за данни, сертифицирани по ISO-270001, със собствен хардуер и така се отказваме от използването на облаци на трети страни. Така изпълняваме релевантните законови и регулаторни изисквания, по-специално Общия регламент относно защитата на данните (DSGVO), Федералния закон за защита на данните (BDSG), както и изискванията за информационна сигурност по ISO/IEC 27001.
Предотвратяване на измами чрез проверки в реално време и за „живост“, както и верификация на възраст
Най-добро в класа потребителско изживяване
Около 16 млн. души правят Nect Wallet App най-използваната ID Wallet в Германия. Тя е с 4,8/5 звезди най-високо оцененото ID Wallet приложение в Германия. Постигаме отлични нива на успеваемост. Първоначалната идентификация на потребители достига 96%, а ReIdent постига ненадминат резултат от 100%. Нашият ReIdent е изцяло дигитален процес на повторно разпознаване, при който вече идентифицирани потребители могат бързо, сигурно и без прекъсване на процеса да потвърдят отново самоличността си за нови или повторни действия – без да е необходимо да преминават през пълна нова идентификация.
Use Case: откриване на сметка
Познавате ли клиентите си? Предприемете превантивни мерки и предотвратявайте измами активно с нашата патентована проверка на самоличността. Автоматизиран Video-Ident, онлайн функция на личната карта или международен паспорт: идентифицирайте клиентите си винаги според регулаторните изисквания.
Откриване на сметки
Първоначална легитимация
Верификация на възраст
Рисково базиран KYC
Remote onboarding
Use Case: ReKYC
С Nect ReAuth банките и финтех компаниите правят повторната автентикация на клиентите си бърза, сигурна и удобна. Клиентите потвърждават самоличността си за секунди през смартфона си – без пароли или допълнителен хардуер. Едновременно с това изпълнявате най-високите стандарти за сигурност и регулаторни изисквания като DORA и AMLR, като минимизирате рисковете от измами и увеличавате конверсията.
Onboarding + актуализация
Вход и актуализация на сесията
Compliance и регулаторни изисквания
Промени в клиентските данни
Защита на сметката
Use Case: кредитна заявка
С Nect банките и финтех компаниите дигитализират целия процес по кандидатстване за кредит – от проверката на самоличността до изплащането. Кандидатите се легитимират без прекъсване и в реално време чрез смартфон, без посещение на клон или видеоразговор. Резултатът: по-бързи финализирания, по-ниски нива на отказ и напълно AMLR- и DSGVO-съвместим процес при максимална сигурност и удобство за потребителя.
Проверка на самоличността
Проверка на възраст и правомощия
Дигитален подпис / сключване на договор
Проверка на риска и антифрод
All in Trust Service Platform за физически и юридически лица
Trust & Acceptance Layer за силно регулирани компании
Ident процедурите насочват потребителите към подходящия процес на идентификация. Банките трябва да свържат EUDI Wallet, но чист конектор не е достатъчен, тъй като много потребители нямат инсталиран wallet или не знаят PIN кода си. Честото превключване между методи като Video-Ident, eID или EUDI Wallet понижава конверсията. Затова логически слой трябва автоматично да избира най-добрия метод и да води потребителите директно към него. Ако се използва и за алтернативи като ePass, задължението се превръща в решение, което увеличава конверсията, намалява разходите и опростява идентификацията.
Срещнете ни на следните събития
Cedric Boy Beeg
Банкиране и финансови услуги